Una mirada al desempeño de los fondos de acciones totales

Total fondos de acciones son un tipo de inversión único al que han recurrido muchos inversores. Estos son los conceptos básicos del fondo de acciones total y cómo se han desempeñado históricamente.

Fondos de acciones totales

Un fondo de acciones total es un fondo mutuo o ETF que intenta comprar una gran cantidad de acciones. De hecho, Los fondos de acciones totales intentan poseer cada una de las acciones que se negocian en una bolsa de valores. Por ejemplo, un fondo de acciones total podría mirar la Bolsa de Valores de Nueva York y luego comprar acciones de todas las acciones que se negocian allí. Esto los hace incluso más grandes que los fondos indexados porque los fondos indexados generalmente solo invierten en un cierto porcentaje de las empresas más grandes en un índice.

Volatilidad

A muchos inversores les gusta invertir en fondos indexados debido a su volatilidad relativamente baja. Los fondos indexados tienden a moverse con el mercado de valores, lo que le proporciona movimientos lentos. Con un fondo de acciones total, obtendrá incluso menos volatilidad que si invirtiera en un fondo indexado. Si cree que un fondo indexado todavía es demasiado riesgoso o volátil para usted, el fondo de acciones total podría ser una buena alternativa.

Implicaciones a largo plazo

El fondo de acciones total debe considerarse una inversión a largo plazo. Con este tipo de fondos, podrá duplicar con precisión el movimiento del mercado de valores. Históricamente, el mercado siempre ha tenido una tendencia al alza. Si observa el rendimiento a largo plazo del mercado de valores, siempre se aprecia en valor. Si puede duplicar con precisión este rendimiento, tendrá una inversión ganadora a largo plazo. El mercado de valores también está sujeto a caídas de valor a corto plazo. Esta es la razón por la que tratar de cronometrar la compra de un fondo de acciones total generalmente no le dará muy buenos resultados.

Rendimiento

Este tipo de fondo está extremadamente diversificado. Esto significa que podrá reducir el riesgo de su inversión total. Sin embargo, esto también reducirá los retornos potenciales de la inversión. Con este tipo de fondos, debe esperar un crecimiento lento y constante con movimientos rápidos ocasionales. Después de una caída del mercado de valores, potencialmente podría obtener un rendimiento sustancial cuando el mercado se recupere.

Durante un período de cinco años, podría esperar ganar en algún lugar entre el 3 y el 6 por ciento de su inversión. Algunos rendimientos anuales podrían ser significativamente mayores cuando el mercado de valores se mueve rápidamente al alza.

Comparado con los fondos indexados

El fondo de acciones total usa cierta ponderación para determinar qué acciones mantendrán más en el fondo. No utilizan el mismo grado de ponderación que utilizan los fondos indexados. Esto significa que los rendimientos serán ligeramente diferentes de los que generará un fondo indexado. Típicamente, el movimiento de un fondo de acciones total será menos pronunciado que un fondo indexado. Si un fondo indexado pierde dinero, un fondo de acciones total podría perder una fracción de un por ciento menos. Igualmente, cuando el fondo indexado aumenta de valor, el fondo de acciones total también aumentará, pero en un porcentaje ligeramente menor.