Preste atención a sus tenencias de fondos mutuos

Conociendo tu tenencias de fondos mutuos es importante cuando eres un inversor. Saber exactamente lo que hay dentro de su fondo mutuo puede brindarle mucha información valiosa como inversionista. El término tenencias de fondos mutuos significa esencialmente los activos que posee el fondo mutuo. Un fondo mutuo se compone de muchos valores diferentes. Por ejemplo, podría estar compuesto por miles de acciones. Algunos fondos mutuos también comprarán bonos u otros tipos de valores para formar la cartera. Las tenencias es el total de los activos que son propiedad del fondo.

Dónde encontrar información

Si eres inversor, necesita poder encontrar la información sobre su fondo mutuo. El mejor lugar para encontrar esta información es el prospecto de los fondos mutuos. El prospecto de fondos mutuos es un documento que es distribuido por la administración de fondos mutuos. Todo inversor debe obtener una copia del prospecto de los fondos mutuos. Cuando esté comprando fondos mutuos, su corredor le proporcionará documentación sobre los fondos. Dentro de esta documentación, debe obtener una copia del prospecto y mucha más información sobre el fondo. También puede conectarse e ir al sitio web de la empresa que administra el fondo. Muchas veces, podrá ver exactamente qué es propiedad del fondo de esta manera.

Por qué es importante

Observar las tenencias de un fondo mutuo le dirá mucho sobre el fondo en sí. Cuando miras lo que posee la compañía de fondos mutuos, no hay forma de ocultar sus intenciones. Por ejemplo, una empresa fácilmente podría emitir una declaración sobre cuál será la estrategia del fondo mutuo. Podrían decir que el fondo se basará en invertir en acciones de crecimiento. Sin embargo, si ve que se están alejando de las acciones de crecimiento y se están enfocando en otros tipos de acciones, esto no necesariamente coincide con lo que están diciendo. Por lo tanto, como inversor, debe poder ver exactamente qué es propiedad de la empresa para determinar si están haciendo lo que dijeron que harían.

Evaluación

Como inversor necesita evaluar continuamente sus fondos mutuos. Una vez que identifique la estrategia básica a mano, debe asegurarse de que coincida con sus objetivos de inversión individuales. Si el fondo está renunciando a su estilo de inversión, deberá liquidar sus acciones y encontrar otra.

Se produce un prospecto al menos cada seis a 12 meses. Tómese el tiempo para leerlo y determinar si el fondo es algo que desea seguir teniendo. Su fondo debe reflejar su estrategia de inversión, metas y preferencias personales.