Informe anual de su fondo mutuo:una gran cantidad de información

Mirando tu informe de fondos mutuos puede proporcionarle mucha información excelente que puede utilizar como inversor. Al final de cada año, necesita reevaluar sus tenencias y determinar si el fondo mutuo todavía debe estar en su cartera. Aquí hay algunos elementos que debe tener en cuenta en su informe anual de fondos mutuos.

Devoluciones

Una de las secciones más importantes del informe a tener en cuenta son las devoluciones. Por último, el objetivo de un fondo mutuo es proporcionar un buen retorno de la inversión. Si su fondo mutuo no está haciendo eso, es posible que desee buscar en otra parte. En algunos casos, su fondo no tendrá un año ganador. Sin embargo, si observa el rendimiento a largo plazo y el fondo no ha tenido un buen desempeño históricamente, entonces debería pensar en buscar otro fondo. Mira el de un año retornos a cinco y diez años para tener una buena perspectiva.

Valores en cartera

También debe prestar atención a la sección de existencias del informe anual. Esta sección le dice exactamente a qué se está aferrando el fondo mutuo de valores. Esto le dará una buena idea de la verdadera estrategia del fondo mutuo. Aunque la sección de objetivos generalmente le dice lo que están tratando de lograr, mirar las explotaciones a menudo le dará una mejor imagen.

Gastos

La sección de gastos es otro dato importante. Esta sección, puede ver exactamente cuánto dinero cobra el fondo mutuo en relación de gastos. La proporción de gastos tiene un efecto drástico en la cantidad de dinero que puede ganar con el fondo mutuo. Se extrae de los rendimientos que se generan a partir de las actividades comerciales. Si quiere tener éxito con sus inversiones, debe prestar mucha atención a los gastos porque minimizarán sus devoluciones en general. Examine los gastos de la empresa. Si no parecen ser eficientes, es posible que desee considerar la posibilidad de ir a otro lugar.

Riesgos

También debe observar el nivel de riesgo que está utilizando el fondo mutuo. Debe tener en cuenta el nivel de riesgo que deben usar para obtener las devoluciones que publican. Si registran ganancias ligeramente superiores a la media y utilizan una gran cantidad de riesgo para obtener esas ganancias, no invierta. Cada inversor tiene su propio nivel de riesgo. Debe asegurarse de que el nivel de riesgo del fondo mutuo coincida con su propia tolerancia al riesgo.

Oficiales

También es posible que desee conocer a los funcionarios del fondo mutuo. En el informe anual, Debería poder decirle los oficiales que están asociados con este fondo en particular. Si bien es posible que no conozca a la mayoría de ellos, Debería poder investigar un poco sobre ellos y asegurarse de que tengan una buena reputación en la industria.