10 mejores ETF para comprar para una cartera para todo clima

iShares

• Escribe: Renta variable nacional de gran capitalización
• Asignación: 15%
• Valor de mercado: $ 161 mil millones
• Índice de gastos: 0,04%

Warren Buffett cree que la mayoría de los inversores deberían poseer un fondo de índice S&P 500 simple junto con una pequeña cantidad, digamos 10%, de la deuda pública a corto plazo. Ese plan es fácil de implementar para cualquiera.

"El truco consiste en no elegir la empresa adecuada, ”, Dijo Buffett a principios de este año. "El truco consiste esencialmente en comprar todas las grandes empresas a través del S&P 500 y hacerlo de forma coherente".

los ETF de iShares Core S&P 500 (IVV, $ 293.54):el segundo ETF de S&P 500 más grande por activos bajo administración, solo detrás del ETF de SPDR S&P 500 (SPY), el ETF más grande que cotiza en los EE. UU., obtiene el visto bueno únicamente porque es más barato en 5 puntos básicos al 0.04% anual.

Seguro, el SPY tiene márgenes de oferta y demanda más pequeños que IVV, lo cual es bueno para comerciar. Pero alguien que simplemente se sienta en los 10 de estos ETF probablemente no negociará mucho, por lo que esos diferenciales son irrelevantes para la tarea de construir una cartera diversificada.

Esta selección Kiplinger ETF 20 simplemente rastrea el S&P 500, lo que significa que tiene 500 empresas de primer nivel, incluidas empresas como Apple (AAPL), Alphabet (GOOGL) y Exxon Mobil (XOM).

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ETF de peso igual de Invesco Russell MidCap

• Escribe: Renta variable nacional de mediana capitalización
• Asignación: 7,5%
• Valor de mercado: $ 25,8 millones
• Índice de gastos: 0,25% *

los ETF de peso igual de Invesco Russell MidCap (EQWM, $ 51,64) no es un fondo muy popular, con menos de $ 26 millones en activos bajo administración. Sin embargo, este fondo de igual peso podría convertirse en el ganador sorpresa de esta lista de compra de ETF a largo plazo.

Con EQWM, disfruta de las ventajas de las acciones de mediana capitalización:son el segmento más grande del universo de acciones de EE. UU., Ofrecen rendimientos ajustados al riesgo más altos que las acciones de pequeña o gran capitalización, y representan negocios en crecimiento pero financieramente estables. También agrega una metodología de igual ponderación, donde todas las acciones representadas tienen la misma capacidad de contribuir al rendimiento del fondo. Por lo tanto, una pequeña asignación debería proporcionar el jugo adicional necesario para hacer crecer sus inversiones en más que los mercados en general.

Las 10 principales participaciones de EQWN incluyen Iglesia y Dwight (Enfermedad coronaria, $ 56.33) - la compañía detrás de Arm &Hammer, Marcas OxiClean y Trojan, y una de las acciones más consistentes entre todas las acciones estadounidenses:Concho Resources (CXO) y Sprouts Farmers Market (SFM).

* Incluye una exención de tarifa de 0.43% hasta al menos el 31 de agosto, 2018

3 de 10

ETF de pequeña capitalización de Schwab U.S.

Schwab

• Escribe: Renta variable nacional de pequeña capitalización
• Asignación: 7,5%
• Valor de mercado: $ 8.8 mil millones
• Índice de gastos: 0,05%

Comprar un ETF de bajo costo como el ETF de pequeña capitalización de Schwab U.S. (SCHA, $ 78.18) es una forma económica de capturar la porción de pequeña capitalización del índice Dow Jones del mercado de valores total de EE. UU., que rastrea el desempeño de todo el mercado de valores de EE. UU.

La porción de pequeña capitalización reúne 1, 774 acciones:la 751 más grande por capitalización de mercado hasta la 2, 500:brinda a los inversores una selección diversificada de empresas. Los tres principales sectores por peso son el financiero con un 17,7%, tecnología de la información (16,9%), y asistencia sanitaria al 14,3%.

No todas las participaciones son acciones de pequeña capitalización por definición:la capitalización de mercado promedio ponderada es de $ 3.4 mil millones, mientras que las de pequeña capitalización normalmente se definen entre $ 300 millones y $ 2 mil millones. Así que SCHA realmente está dando lo que algunos llamarían un fondo de “pequeña capitalización”.

Como EQWM, El objetivo de SCHA es darle a su cartera un poco de pop sin sobreexponerlo a acciones más riesgosas y volátiles.

4 de 10

ETF de Vanguard FTSE Developed Markets

Vanguardia

• Escribe: Renta variable internacional de gran capitalización
• Asignación: 10%
• Valor de mercado: $ 71,2 mil millones
• Índice de gastos: 0,07%

Toda cartera de ETF correctamente construida debe tener algunas participaciones en acciones fuera de los EE. UU. Eso es para evitar el sesgo del país de origen. JPMorgan Asset Management sugiere que los inversores estadounidenses tienen el 75% de sus inversiones en activos con sede en EE. UU. A pesar de que los EE. UU. Representan un poco más del 35% de los mercados de valores del mundo, una condición de la que la mayoría de los inversores del mundo son víctimas de vez en cuando. , haciendo un flaco favor a sus carteras.

Vanguard tiene la reputación de hacer cosas baratas. Por 7 centavos de dólar puedes poseer ETF de Vanguard FTSE Developed Markets (VEA, $ 43,78), lo que le da exposición a casi 4, 000 existencias de todo el mundo, todo fuera de los EE. UU. Al hacer esto, no solo está diversificando su cartera general, sino que también está reduciendo el riesgo geográfico y empresarial.

Las participaciones de VEA se concentran en mercados desarrollados, como Japón, Canadá y países de Europa occidental. También es de naturaleza muy de gran capitalización, con chips azules de renombre como Royal Dutch Shell (RDS.B), Nestlé (NSRGY) y Toyota (TM).

5 de 10

Invesco FTSE RAFI Developed Markets fuera de EE. UU. ETF pequeño-mediano

• Escribe: Renta variable internacional de pequeña y mediana capitalización
• Asignación: 5%
• Valor de mercado: $ 226,3 millones
• Índice de gastos: 0,49%

Generalmente, 0.49% sería costoso para una inversión pasiva, pero dado que solo representa el 5% de la cartera general, puede tener sentido pagarlo para ganar exposición al mundo menos transitado de los mercados internacionales de pequeña y mediana capitalización.

Todo con moderación, ¿Derecha?

A diferencia de los ETF ponderados por capitalización, los Invesco FTSE RAFI Developed Markets fuera de EE. UU. ETF pequeño-mediano (PDN, $ 32,97) está ponderado por RAFI (RAFI significa Research Affiliates Fundamental Indexation), lo que significa que utiliza cuatro medidas fundamentales del tamaño de una empresa:valor contable, Flujo de efectivo, ventas y dividendos, para ponderar cada uno de los 1, 504 participaciones.

A los defensores de RAFI les gusta este tipo de ponderación porque tiende a inclinarse hacia empresas que son más rentables y evita aquellas que tienen un precio excesivo, lo que proporciona a los inversores una mejor propuesta de valor.

Dicho eso es probable que haya oído hablar de muchas de las acciones de las 10 principales participaciones de PDN, como la empresa noruega de servicios topográficos de petróleo y gas TGS NOPEC Geophysical Co. o la empresa de transporte canadiense TFI International.

6 de 10

ETF de mercados emergentes de Vanguard FTSE

Vanguardia

• Escribe: Renta variable de mercados emergentes de gran capitalización
• Asignación: 10%
• Valor de mercado: $ 60.6 mil millones
• Índice de gastos: 0,14%

los ETF de mercados emergentes de Vanguard FTSE (VWO, $ 42,90), que invierte en mercados emergentes como China, India y Brasil, ha tenido una mala racha en 2018, un poco más del 10% en lo que va de año. Eso es significativamente peor que las ganancias del 8% del S&P 500.

Dos palabras explican la diferencia:mercados emergentes. Estas economías de crecimiento más rápido pero menos estables han actuado terriblemente en 2018, y algunos expertos sugieren que las acciones estadounidenses golpearán a los mercados emergentes en el futuro previsible.

JPMorgan escribió en julio que todas las malas noticias y la angustia comercial que emanaban del extranjero se incorporaron a los precios de las acciones, y recomendó que los inversores aumenten su exposición a los mercados emergentes.

Una cartera bien construida es como un equipo deportivo en el sentido de que siempre habrá jugadores con bajo rendimiento, rendimiento excesivo y el rendimiento esperado. Tener un poco de todo te asegura que te vaya bien en las buenas y en las malas. Esa es otra forma de decir que los mercados emergentes volverán a tener su día.

7 de 10

ETF de bonos de iShares TIPS

iShares

• Escribe: Renta fija de EE. UU., protegido contra la inflación
• Asignación: 15%
• Valor de mercado: $ 23,9 mil millones
• Índice de gastos: 0,2%

Los valores del Tesoro protegidos contra la inflación (TIPS) no son la inversión más emocionante. Pero cuando la inflación comienza a asomar su fea cabeza, como es el caso en los últimos meses de 2018, desea una inversión como la ETF de bonos de iShares TIPS (PROPINA, $ 112.12) que brinda protección contra la inflación y un rendimiento real garantizado para una parte de su cartera. Especialmente si tiene más de 50 años.

En julio, la inflación subyacente aumentó un 2,9% durante los últimos 12 meses, la mayor ganancia en la última década y una señal de que la inflación no se está desacelerando. Si bien la economía se mantiene fuerte, los fondos de pensiones están empezando a contemplar cuándo estallará la burbuja.

"EE. UU. Se ha visto bien respaldado por el crecimiento económico, ”, Dijo recientemente el director ejecutivo de la Junta de Inversiones del Plan de Pensiones de Canadá, Mark Machin. “Ha impulsado el crecimiento de las ganancias. Los fundamentos en los EE. UU. Siguen siendo increíblemente sólidos, y la pregunta ahora es:¿cuánto tiempo puede durar eso? "

8 de 10

ETF de bonos del Tesoro corto de iShares

iShares

• Escribe: Renta fija de EE. UU.
• Asignación: 15%
• Valor de mercado: $ 15,3 mil millones
• Índice de gastos: 0,15%

Si pensaba que TIP no brillaba, definitivamente tendrías problemas con el ETF de bonos del Tesoro corto de iShares (SHV, $ 110,44), que invierte en bonos del Tesoro de Estados Unidos a corto plazo de un año o menos. En la actualidad, tiene un 59,5% invertido en bonos del Tesoro de Estados Unidos y el resto en efectivo y derivados, produciendo un miserable 1,2%, por debajo de la tasa de inflación actual.

Entonces, ¿Por qué SHV es bueno para su cartera?

Si recuerdas la intro, intentamos seguir la cartera modelo de uno de los inversores más brillantes de este país, David Swensen. También recuerde el consejo del tío Warren de que el inversionista promedio necesita solo dos fondos:un rastreador S&P 500 y algo para bonos a corto plazo.

Las recomendaciones de asignación de activos de estos dos gurús de la inversión están destinadas a incluir activos que no están correlacionados entre sí para ayudar a suavizar los rendimientos a largo plazo. Seguro, no vas a pegar un jonrón con SHV, pero probablemente no se arrepentirá cuando los mercados se vuelvan un poco agitados.

La buena defensa gana campeonatos.

9 de 10

Sector inmobiliario selecto SPDR

SPDR

• Escribe: Alternativas (bienes raíces en EE. UU.)
• Asignación: 7,5%
• Valor de mercado: $ 2.8 mil millones
• Índice de gastos: 0,13%

El sector inmobiliario es el sector más nuevo del S&P 500, y es una clase de activos que debería estar en cualquier cartera diversificada. especialmente si no posee una casa u otra propiedad.

los Sector inmobiliario selecto SPDR (XLRE, $ 33.90) busca rastrear el desempeño de todos los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) en el S&P 500. Actualmente, hay 33 participaciones en XLRE, y los 10 principales representan el 55% de la ponderación de la cartera.

La participación más grande en este momento es la obra de infraestructura de telecomunicaciones American Tower (AMT) con un 9,9%, seguido de cerca por el operador de centros comerciales Simon Property Group (SPG) con un 8,4%. Con el comercio minorista volviendo a la vida, SPG podría adelantar a American Tower en poco tiempo.

XLRE ha luchado este año, ganando solo un 3% en lo que va del año. El aumento de las tasas de interés ha tenido un efecto moderador sobre los inversores inmobiliarios. Pero un rendimiento de más del 3% se suma al rendimiento total ... y debería proporcionar un poco de protección a los inversores hasta que los bienes raíces vuelvan a girar a favor de los inversores.

10 de 10

ETF de arbitraje de fusión de IQ

Índice de coeficiente intelectual

• Escribe: Alternativas
• Asignación: 7,5%
• Valor de mercado: $ 611.4 millones
• Índice de gastos: 0,77%

los ETF de arbitraje de fusión de IQ (MNA, $ 31.56) se lanzó en noviembre de 2009. Realiza un seguimiento del desempeño del Índice de Arbitraje de Fusiones IQ, un índice que busca beneficiarse de las fusiones corporativas al poseer objetivos de adquisición, al mismo tiempo que se cubre a través de una exposición corta.

Las fusiones y adquisiciones globales alcanzaron un máximo de 17 años en el primer trimestre de 2018, lo que proporcionó al índice muchas oportunidades potenciales. Más importante, las situaciones de arbitraje de fusiones rara vez se ven afectadas por los entornos del mercado, por lo que todo se reduce a si el comprador ha hecho los suficientes deberes en el objetivo de adquisición para llevar el acuerdo a casa.

De todos los ETF disponibles en la categoría de alternativas, MNA puede parecer un rasguño de cabeza, especialmente dado su ratio de gastos de gestión del 0,77%.

La clave aquí son los rendimientos estables.

Desde su lanzamiento, MNA ha tenido dos años de retornos totales negativos (2010, 2011) y seis años con rentabilidades totales positivas (sin incluir 2018). Los años bajos promediaron -1,2%; los años al alza 4,4%. No es llamativo, pero hace que MNA sea un excelente lugar para estacionar su dinero.