Potentes fondos mutuos de Vanguard para su cuenta IRA Roth

Vanguard ofrece varios fondos mutuos que son adecuados para mantener en una cuenta de jubilación individual (IRA) Roth. Estos fondos se pueden comprar a través de la mayoría de los corredores en línea. Los fondos constan de diferentes tipos de activos, incluidas las acciones, cautiverio, y fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT).

La asignación de activos apropiada para una cuenta IRA Roth de un inversionista en particular se basa en factores que incluyen el número de años hasta la jubilación, tolerancia al riesgo, y situación financiera.

El fondo Vanguard Total Bond Market Index (VBTLX)

El Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBTLX) posee fondos de alta calidad, bonos con grado de inversión de los Estados Unidos. El fondo está diseñado para proporcionar exposición a una amplia gama del mercado de bonos de EE. UU. Y tiene un rendimiento de dividendos anual del 2,16% a abril de 2021.

El fondo está destinado a servir como tenencia de bonos principal para los inversores. Los bonos generalmente tienen baja volatilidad y proporcionan un suministro constante de pagos de intereses al inversor. Los impuestos sobre los pagos de intereses se difieren en una cuenta Roth IRA, lo que lo convierte en un lugar ideal para realizar tales inversiones.

El fondo tiene más de 18, 500 valores con $ 73.3 mil millones en activos bajo administración (AUM) a octubre de 2018. Alrededor del 46.5% de los bonos son emitidos por el gobierno de EE. UU. incluyendo bonos en una variedad de vencimientos. Los bonos restantes son instrumentos corporativos de renta fija con distintas calificaciones crediticias. Los principales sectores representados por los bonos corporativos son el sector financiero y el sector industrial.

El vencimiento efectivo medio de los bonos del fondo es de 8,5 años. La duración media de los bonos es de 6,6 años. La inversión mínima para el fondo es de $ 3, 000. El fondo tiene un índice de gastos del 0,05%, que es muy bajo.

El Fondo Vanguard Total Stock Market Index (VTSAX)

El Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) ofrece exposición a todo el mercado de valores de EE. UU. Los inversores que buscan crear riqueza a través de la apreciación de los precios deben considerar un fondo de renta variable de base amplia, como el Vanguard Total Stock Market Index Fund. Aunque las acciones tienen una mayor volatilidad que los bonos, devuelven más al inversor durante un período de tiempo más largo.

Las tenencias del fondo incluyen pequeñas, medio-, y acciones de gran capitalización. El fondo está muy bien diversificado, con 3, 745 participaciones (a abril de 2021). Paga un rendimiento del 1,36%. El fondo tiene más de $ 238 mil millones en activos bajo administración (AUM) y cobra un índice de gastos muy bajo del 0.04%.

En términos de desglose sectorial, el sector de tecnología tiene la mayor ponderación del fondo con un 22,9%. A esto le sigue el sector financiero, con una ponderación del 14%. En tercer lugar está el sector de la salud, con una ponderación del 13,7%. Las 10 principales participaciones individuales comprenden el 21% de los activos netos totales, con Microsoft como el principal holding.

Fondo de índice Vanguard REIT (VGSLX)

El Vanguard REIT Index Fund (VGSLX) proporciona una forma para que un inversor obtenga exposición a los bienes raíces en una IRA. El fondo invierte en REIT que compran edificios de oficinas, hoteles, y otras propiedades. Este fondo puede proporcionar un buen método para la diversificación de la cartera, dado que los bienes raíces a menudo se mueven por separado, pero no necesariamente de manera divergente, del mercado de valores.

El fondo tiene 176 valores, con activos netos de $ 37,9 mil millones (a abril de 2021) y un índice de gastos del 0,12%. El rendimiento efectivo no ajustado es del 3,5%, lo que puede no tener en cuenta cómo los REIT clasifican sus distribuciones a efectos fiscales. La mayor ponderación de la cartera está dirigida a los REIT especializados con un 31,5%. A esto le siguen los REIT minoristas con un 14,8%, seguido de los REIT residenciales con un 13,5%.

La línea de fondo

Vanguard es un pionero en el espacio de fondos indexados, habiendo creado el primer fondo mutuo indexado en 1976. El grupo ofrece algunos de los índices de gastos más bajos de la industria, que se puede utilizar para impactar positivamente la tasa de rendimiento de las inversiones de fondos mutuos a lo largo del tiempo. Muchas carteras de inversores tienen al menos una, si no los tres, de los fondos mutuos mencionados.