Cómo reclamar cuentas bancarias fallecidas

¿Qué sucede con las cuentas bancarias cuando alguien muere?

Cuando una persona muere y tiene un testamento, la persona nombrada en el testamento es nombrada albacea de la herencia. Donde no hay voluntad un miembro de la familia normalmente tiene que presentar una petición ante el tribunal de sucesiones solicitando ser designado administrador. A pesar de los diferentes títulos de trabajo, los roles son muy parecidos. El albacea / administrador es responsable de reunir los bienes del fallecido, pagando deudas e impuestos, y distribuir los activos, incluidas las cuentas bancarias.

Abrir una cuenta de patrimonio

Si es designado albacea / administrador, usted es responsable de administrar las cuentas bancarias del difunto. La mayoría de la gente hace esto abriendo una cuenta bancaria especial llamada cuenta de sucesión, y transferir a ella los saldos de las cuentas del difunto. La cuenta de sucesión se utilizará para pagar facturas y gastos. Para abrir una cuenta de patrimonio, primero deberá obtener un número de identificación fiscal federal, llamado número de identificación del empleador, del Servicio de Impuestos Internos. Solicite en línea a través del sitio web del IRS. Lleve su EIN y comprobante de su cita al banco y complete la documentación requerida.

Proceso simplificado para propiedades de bajo valor

Los patrimonios de bajo valor generalmente pueden evitar una sucesión integral en la mayoría de los estados. Si el patrimonio es lo suficientemente pequeño como para calificar para una sucesión simplificada, los familiares cercanos, como el cónyuge y los hijos del difunto, podrían tomar dinero directamente de la cuenta bancaria del difunto. Es probable que deba presentar una solicitud ante el tribunal mediante una declaración jurada. Hable con un abogado local o con la oficina del secretario de la corte sobre lo que se requiere en su estado.

Conjunta y P.O.D. Cuentas

Si tenía una cuenta conjunta con el fallecido, automáticamente obtiene acceso a todo el efectivo en la cuenta cuando el otro propietario muere. Estas cuentas están diseñadas específicamente para eludir la legalización de sucesiones, por lo que no tiene que hacer nada especial para eliminar el nombre del difunto de la cuenta o retirar el dinero. Con una cuenta pagadera al fallecimiento, todo el dinero que quede en la cuenta pasará automáticamente al beneficiario designado cuando el titular de la cuenta fallezca. De nuevo, no hay necesidad de pasar por una legalización. El beneficiario generalmente puede reclamar el efectivo llevando su identificación y el certificado de defunción al banco donde se encuentra la cuenta.

Cómo reclamar el dinero faltante

Las cuentas bancarias a veces se pierden cuando alguien muere. Después de un período de inactividad, la cuenta se suspende y el dinero se entrega al estado hasta que alguien se presente para reclamarlo. Para ver si le adeudan cuentas antiguas, realice una búsqueda en el sitio web Missing Money utilizando el nombre y el estado de la persona fallecida. Si surge algo, puede reclamar los fondos enviando un formulario de reclamo a través del sitio web. Necesitará prueba de su identidad y documentación que demuestre su derecho al dinero, como el certificado de defunción, papeleo de sucesión o una copia del testamento del fallecido.