Cómo encontrar cuentas bancarias extraterritoriales

En la mayoría de los casos, El propósito de una cuenta bancaria offshore es ocultar activos y lograr una mayor privacidad. Los bancos extraterritoriales se han ganado la reputación de proporcionar un paraíso fiscal y aislamiento de problemas políticos o financieros. Si bien los ciudadanos de los Estados Unidos deben informar todas las cuentas bancarias extraterritoriales, Los bancos extraterritoriales no están obligados a reportar ingresos al IRS. La situación dificulta la ubicación de los activos en estas cuentas, ya que no existen regulaciones legales o documentos para confirmar o verificar los activos. Este artículo tendrá dos formas de encontrar cuentas bancarias en el extranjero.

Cómo encontrar cuentas bancarias extraterritoriales

Paso 1

Determine el nombre del titular de la cuenta. No es raro que alguien use el nombre de suegros, el apellido de soltera de una esposa, u otros parientes para abrir una cuenta.

Paso 2

Si realiza la búsqueda por su cuenta, Empiece por intentar encontrar al firmante de la cuenta. Un firmante tendrá su nombre en la cuenta, pero puede usar el número de seguro social de otras personas en la cuenta en lugar del propio. El firmante aún mantiene el control de los fondos, incluida la capacidad de emitir cheques y cerrar la cuenta.

Paso 3

Obtenga una copia de la declaración de impuestos de la persona. Si bien es posible que los bancos extraterritoriales no estén obligados a incluir esta información, se considera perjurio no incluir toda la información sobre sociedades limitadas, cuentas bancarias y otras fuentes generadoras de ingresos al IRS. El IRS ha comenzado recientemente a perseguir a los bancos suizos en un esfuerzo por recuperar los impuestos atrasados. Consulte Recursos para obtener un artículo.

Paso 4

Realice una búsqueda de registros públicos. Muchos de estos servicios cobran una pequeña tarifa. Consulte Recursos para obtener un enlace al sitio web de Registros públicos.

Paso 5

Contrate a un abogado para que emita una citación para los registros. Muchos abogados utilizan firmas de búsqueda de activos antes de aceptar su caso. por lo que este podría ser un buen primer paso si puede pagar el retenedor inicial.

Paso 6

Contrata a un detective o una empresa de búsqueda de activos. Vaya a la Asociación Mundial de Detectives para localizar una empresa. Utilice el "Directorio de miembros" para obtener una lista de contactos por ubicación. Consulte Recursos para obtener un enlace.

Advertencia

Esto no debe interpretarse como asesoramiento legal.