Carta de confirmación de inversión

Es posible que reciba una carta de un auditor pidiéndole que confirme su inversión en una empresa pública o privada. También puede recibir una carta de un banco pidiéndole que confirme el saldo en una cuenta de ahorros. Otra carta de confirmación se origina con su corredor después de una operación. Un tipo muy diferente de carta de confirmación de inversión se origina como una estafa en Internet.

Confirmaciones comerciales

Si no ha autorizado a su corredor a confirmar las operaciones por correo electrónico, recibirá una carta de confirmación después de la fecha de la transacción o liquidación. Para comerciantes activos o inversores con cuentas más grandes, estas cartas se convierten rápidamente más en una molestia abrumadora que en una fuente útil de información. A partir de 2011, cualquier persona con una cuenta de corretaje puede obtener la misma información en línea, a menudo en una forma que le facilite a su preparador de impuestos transferir la información digitalmente a su declaración de impuestos. Cada vez más, los clientes optan por no recibir cartas de confirmación en papel a favor de las confirmaciones por correo electrónico.

Cartas de confirmación de los auditores

Puede recibir una carta de confirmación de inversión de un auditor, a menudo una de las firmas contables más grandes, como Deloitte &Touche. La carta le pedirá que confirme ciertos detalles de una o más de sus inversiones de capital, como mínimo, las fechas de la transacción y el número de acciones. Desde 2003, los corredores deben realizar una confirmación positiva cuando se negocia por primera vez una cuenta nueva y, posteriormente, cada tres años. Estas confirmaciones requeridas por la SEC también le pedirán que confirme su estado de inversionista, como ingresos anuales, valor neto, objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.

Confirmaciones de inversión de sociedad limitada

Una carta de confirmación de inversión relacionada puede provenir de un banco u otra institución que suscribe una sociedad limitada. Los promotores de la asociación generalmente tienen ciertos objetivos de suscriptor que cumplir para que el suscriptor libere fondos a los socios generales. Su respuesta que indica que ha comprado una o más acciones de sociedad limitada confirma su participación.

Cartas de confirmación de inversión dudosas

A veces, puede recibir otra carta de confirmación de inversión bastante diferente, suele ser correo electrónico, confirmando que posee acciones en una inversión de la que nunca ha oído hablar. A menudo, la carta indica que el activo no ha sido reclamado, y que el autor de la carta le ayudará a hacer valer su derecho (ilegítimo) a reclamar un porcentaje del activo. Estas cartas, una estafa conocida en Internet, le informarán que, para confirmar su voluntad de participar, debe depositar una cantidad relativamente pequeña de dinero en la cuenta bancaria del remitente.