¿Qué es un fideicomiso?

Un funcionario fiduciario es un empleado asalariado de una empresa fiduciaria, banco o empresa de gestión de inversiones que ofrece servicios fiduciarios. Los oficiales de fideicomiso administran y administran cuentas de fideicomiso y se aseguran de que la administración de cuentas de fideicomiso cumpla con las leyes federales y estatales.

Trayectoria profesional

Los oficiales de fideicomiso provienen de una variedad de orígenes, y un empleador generalmente requiere al menos una licenciatura antes de contratar a una persona sin experiencia para comenzar una carrera en la carrera de oficial de confianza. La trayectoria profesional habitual para convertirse en funcionario fiduciario comienza bajo la tutoría de un funcionario fiduciario superior. El negocio de los fideicomisos es complejo, y para los que no tienen título de abogado, La capacitación en el trabajo es el único método para adquirir experiencia real en la administración de cuentas fiduciarias.

Abogados

Muchos oficiales de confianza tienen títulos en derecho y no requieren la misma capacitación en el trabajo que los oficiales de confianza con diferentes antecedentes educativos. Como un abogado, el oficial de fideicomiso ya está capacitado para leer acuerdos legales y comprender la ley de fideicomisos y las consecuencias fiscales de las cuentas de fideicomiso. Muchas empresas prefieren que el director de un departamento fiduciario tenga un título en derecho.

Deberes

Además de la administración de confianza de una carga de cuenta asignada, la mayoría de los empleadores en el mundo actual requieren que los agentes fiduciarios actúen como agentes de ventas de los fideicomisos. En la mayoría de los casos, los agentes fiduciarios tienen un nuevo objetivo comercial de ventas que cumplir, y si no cumple con el objetivo de ventas, el funcionario fiduciario corre el riesgo de perder su trabajo. Los oficiales de fideicomiso también sirven como asesores financieros que ayudan a los clientes con la planificación patrimonial y financiera, pero trabajando con abogados de clientes y profesionales de impuestos.

Certificación

Los agentes fiduciarios no están obligados a tener ningún tipo de licencia. Después de tres años de trabajar en el campo de la confianza, muchos oficiales fiduciarios persiguen la certificación Certified Trust and Financial Advisor (CTFA), ya que es una certificación de prestigio para oficiales de confianza. Los oficiales de fideicomiso con un CTFA han aprobado un examen completo sobre conocimiento de fideicomiso y deben asistir a clases regulares de educación continua sobre temas de fideicomiso actuales para mantener la certificación.