¿Qué significa vender para cubrir?

Un inversor puede utilizar una venta para cubrir la estrategia de acciones cuando compra acciones de la empresa que cotiza en bolsa de su empleador. Esta estrategia de compra de acciones le permite a un inversionista ahorrar dinero a través de una opción de compra de acciones con descuento para empleados mientras sigue recibiendo acciones de la compañía. Un inversionista debe usar esta estrategia con cuidado para operar dentro de los parámetros legales de negociación de acciones o arriesgarse a cometer un delito federal grave.

Vender para cubrir

Un inversionista vende para cubrir a través de una opción de compra de acciones de incentivo en la que compra acciones a un precio más bajo que el disponible para el público. La opción sobre acciones de su empleado generalmente le permite comprar acciones de la empresa de esta manera. El inversor vende una parte de las acciones al público para cubrir la compra inicial con descuento. dejándola con más acciones que cuando empezó. Por ejemplo, un empleado / inversor compra 800 acciones de la empresa a una tasa de descuento de $ 30 por acción. Ella vende 400 de estas acciones al público a la tasa normal de $ 60 por acción, permitiéndole recuperar el precio de compra y retener la mitad de las acciones.

Restricciones de uso de información privilegiada

La Comisión de Bolsa y Valores restringe las transacciones en el mercado de valores para evitar lo que se conoce como tráfico de información privilegiada. Esto ocurre cuando un inversor realiza operaciones en el mercado de valores utilizando información que no está disponible para el público en general. Un empleado de la empresa que utiliza una estrategia de venta para cubrir acciones puede cometer uso indebido de información privilegiada si utiliza información privada de la empresa para vender acciones de la empresa para evitar pérdidas o aumentar las ganancias financieras. El uso de información privilegiada es un delito grave que conlleva multas severas y tiempo en prisión federal.

Evitar compras de incentivos

Vender para cubrir una inversión es beneficioso solo cuando el precio de compra de incentivo permite que un inversor salga de la venta con las acciones restantes. Este es un componente integral en la combinación de las oportunidades de inversión a largo plazo de la compra de acciones mientras se usa la estrategia de vender para cubrir para reducir los costos de compra. Puede resultar útil esperar hasta que el programa de opciones sobre acciones para empleados de la empresa reduzca el precio de compra lo suficiente como para permitir inversiones a largo plazo en lugar de ganancias a corto plazo.

Comprar para cubrir

Comprar para cubrir es una estrategia opuesta a vender para cubrir una inversión, aunque este método todavía requiere que un inversor compre y venda. En esta estrategia, un inversor vende una acción o un valor con la intención de volver a comprar la acción o el valor en una fecha posterior. Un inversionista debe comprar las acciones o valores a un precio más bajo que el precio de venta anterior para obtener ganancias. Un inversor generalmente emplea esta estrategia para evitar pagar una llamada de margen con una firma de corretaje. Una llamada de margen es una orden de una firma de corretaje o compañía de inversión para depositar fondos o acciones adicionales en una cuenta comercial cuando la cuenta cae por debajo de una cantidad predeterminada.