¿Afectará la ejecución hipotecaria mi licencia de valores?

Como profesional con licencia en la industria de servicios financieros, tiene un estándar más alto cuando se trata de administrar sus propias finanzas personales. Los clientes confían en usted para obtener asesoramiento experto sobre el manejo de sus asuntos financieros. Entonces, dependiendo de las circunstancias que llevaron a la ejecución hipotecaria, un corredor de bolsa puede determinar que su incapacidad para hacer pagos regulares de su hipoteca tiene alguna relación con su credibilidad como administrador de dinero.

Requisitos de patrocinio

Para obtener una licencia de valores y trabajar como asesor financiero, debe ser empleado y patrocinado por un corredor de bolsa. Los agentes de bolsa están regulados por la Comisión de Bolsa y Valores, o SEC, y por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera. Cada estado también regula a los corredores de bolsa según los estatutos estatales conocidos como leyes de "cielo azul", aunque las leyes y reglas varían de un estado a otro. El corredor de bolsa es responsable de asegurarse de que sus profesionales de valores con licencia cumplan con los estándares establecidos por la industria de valores.

Formulario U4

Debe informar cualquier ejecución hipotecaria o quiebra personal que haya ocurrido en los últimos 10 años en un documento de FINRA conocido como Formulario U4. Esto también incluye situaciones en las que la ejecución hipotecaria ocurrió después de haber registrado un U4. Debe actualizar su U4 con la nueva información. La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera puede imponer medidas disciplinarias tan severas como excluirlo de la industria de valores por no actualizar un U4 con información sobre una ejecución hipotecaria.

Credibilidad

Una ejecución hipotecaria no lo descalifica automáticamente para trabajar en la industria de valores, pero cuando tu como administrador de dinero, terminar en graves dificultades financieras, es motivo de preocupación. Los problemas de dinero podrían hacerlo más propenso a realizar acciones fraudulentas. Es una señal de alerta de que es posible que no sea capaz de administrar el dinero de otras personas debido al mal criterio que ha utilizado para administrar el suyo.

Sistema BrokerCheck

Es posible que su corredor de bolsa no desee sufrir la vergüenza de que uno de sus representantes registrados figure públicamente en el sistema BrokerCheck de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera con una ejecución hipotecaria en su registro. El público en general puede conectarse e investigar a los corredores de bolsa a través del sistema BrokerCheck en el sitio web de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera. Un corredor de bolsa puede sentir que contratar a un asesor con una ejecución hipotecaria es malo para la imagen de la empresa.