¿Cómo afecta la bancarrota a mi licencia de la Serie 7?

Alguien que desee vender valores en los Estados Unidos debe aprobar el examen de valores de la Serie 7 administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), anteriormente la Asociación Nacional de Comerciantes de Valores (NASD). Aquellos que aprueben este examen son elegibles para convertirse en representantes registrados de corredores de bolsa en los Estados Unidos. Si un corredor de la Serie 7 atraviesa tiempos difíciles, debe considerar la posibilidad de que le revoquen la licencia antes de declararse en quiebra.

Declaración de quiebra

Declarar la bancarrota del capítulo 7 o 13 suele ser el último paso para aquellos que caen en mora financieramente y no pueden pagar sus deudas. La quiebra detiene automáticamente las acciones de cobranza, incluyendo embargos salariales y juicios, pero no siempre es deseable. Asesores financieros, los corredores y consultores pueden tener sus licencias revocadas o restringidas. La bancarrota permanece en su informe crediticio hasta por 10 años, por lo general, le impide adquirir crédito adicional.

FINRA

Según el Estatuto de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), Artículo III, Sección 4, declararse en quiebra no es un evento que descalificaría a una persona de estar asociada con una firma miembro de FINRA. FINRA es el regulador independiente más grande para las firmas de valores que operan en los Estados Unidos. Su objetivo es proteger a los inversores asegurándose de que la industria de valores funcione de manera justa y honesta. FINRA supervisa más de 631, 110 representantes de valores registrados.

Las leyes estatales sobre quiebras varían

Las leyes de quiebras varían de un estado a otro. Algunos estados son más restrictivos que otros. Según los abogados Worwag y Malysz de Des Plains, Illinois, dado que todas las personas tienen derecho a una indemnización por quiebra, licencias profesionales, como los que tienen los contadores públicos, agentes de Bienes Raices, y profesionales médicos y legales, no debe verse afectado por una declaración de quiebra. Solo a las personas con licencia para brindar asesoramiento financiero se les puede negar la renovación de esa licencia en Illinois.

En el final, Es la decisión de la empresa lo que cuenta

Al final del día, Depende de la casa de bolsa individual o la compañía de inversión decidir si un corredor con una bancarrota del capítulo 7 es un activo para la empresa o si la situación pone en cuestión la integridad de la empresa.