Reconciliación:ahora disponible en iOS

Has estado pidiendo reconciliación en dispositivos móviles y ahora está aquí en iOS. ¡Haga que su presupuesto coincida con su cuenta bancaria sobre la marcha!

Estás en movimiento. Eres un primer usuario móvil. Si no cabe en su bolsillo, no vale la pena su tiempo. Solo querías reconciliarte desde la comodidad de tu teléfono cercano entre los episodios de Netflix, pero lamentablemente no pudiste.

Cada vez que quisiera asegurarse de que su presupuesto coincidiera con su cuenta bancaria, sería una tarea ardua salir de las entrañas del sofá, sacar la computadora portátil polvorienta, recordar su contraseña y conciliar desde los amplios espacios abiertos de su presupuesto en La web.

Ojalá, ojalá pudieras conciliar en el móvil. Podría simplemente sacar su teléfono en cualquier momento y en cualquier lugar, y saber con certeza que sus cuentas y su presupuesto estaban haciendo un flash mob sincronizado.

Fue frustrante. Tal vez estabas enojado. Cada vez que salía una nueva característica, “Genial, eso es genial. Pero, ¿cuándo puedo conciliar en el móvil?”

Bueno, despliega la alfombra roja:¡la reconciliación ya está aquí en iOS!

Los usuarios de iOS finalmente pueden hacer el baile de la reconciliación desde los límites eficientes de su presupuesto en dispositivos móviles.

Si te estás rascando la cabeza, espera, ¿qué es la reconciliación? Tomemos un desvío rápido pero esencial.

¿Qué es la Reconciliación?

La conciliación se utiliza para hacer que su cuenta bancaria y su presupuesto coincidan. Si alguna vez ha balanceado una chequera, es un proceso similar para asegurarse de que sus registros coincidan con los del banco.

Debido a que usa su presupuesto para tomar decisiones de gastos, su presupuesto YNAB debe estar completamente de acuerdo con los registros de su banco; este proceso se denomina conciliación.

Cuando concilia una cuenta, su presupuesto arrojará un número que debería ser el mismo número que está en su cuenta bancaria. Si esos números coinciden, un ángel presupuestario gana sus alas y sentirá una flor de orgullo presupuestario. Si no es así, puede revisar las transacciones en busca de discrepancias o simplemente puede crear una transacción de ajuste en su presupuesto cuando se le solicite que coincida.

¿Con qué frecuencia debo reconciliarme?

Los YNABers vienen en tres sabores:los que se reconcilian a menudo (diariamente o semanalmente), los que se reconcilian con poca frecuencia (una vez al mes, una vez al trimestre) y los que nunca se han reconciliado nunca (y un jadeo colectivo surge de cada miembro de nuestro apoyo equipo.)

Si es un nuevo presupuestador, se recomienda conciliar diariamente a medida que crea una confianza incipiente con su presupuesto. Saber que su presupuesto coincide con su cuenta bancaria lo ayuda a gastar con confianza sabiendo que su presupuesto coincide con la realidad.

Una vez que se ajusta a su presupuesto y tiene una relación próspera y de confianza, es posible que su cadencia de reconciliación sea menos frecuente, tal vez se reconcilie cada vez que le pagan.

Si nunca se han reconciliado, tal vez sea hora de sumergir los dedos de los pies en las aguas. Lea el documento aquí para obtener una guía paso a paso.

¿Cómo concilio en iOS?

Si ha conciliado en la aplicación web, encontrará que el proceso es muy similar en iOS.

Antes de conciliar, asegúrese de verificar que las Transacciones no compensadas en el registro de su cuenta sean correctas. Si no lo hace, puede conciliar con un saldo inexacto.

Entonces, es hora de reconciliar:

1. Inicie sesión en su banco y compruebe su saldo actual. (Nota:algunas instituciones financieras incluyen transacciones pendientes, otras no. Obtenga más información sobre cómo funciona su banco aquí)
2. En su presupuesto en iOS, toque los tres puntos en la esquina superior derecha (ese es el menú Más).
3. Toca conciliar.
4. Aparecerá una ventana:¿su saldo bancario coincide con el saldo liquidado en YNAB? En caso afirmativo, haga clic en sí y ¡ya está reconciliado!

1. Si no es así, puede ingresar su saldo actual o encontrar la causa de la discrepancia para que coincida.

1. Una vez que coincidan, ¡haz el baile de reconciliación!

¿Cuándo llegará esto para Android?

Hemos estado buscando un desarrollador de Android para que se una al equipo que trabaja en las interacciones de presupuesto y estamos trabajando para priorizar el trabajo para Android en consecuencia. Si bien no tenemos una fecha de lanzamiento para la reconciliación en Android, es alta en esa lista de prioridades como una de nuestras características más solicitadas!

¡Saludos a una experiencia de elaboración de presupuestos más precisa, más eficiente y más placentera!

Lea más sobre cómo conciliar en iOS en nuestro documento de ayuda.