8 consejos para dominar tu presupuesto en YNAB

Entonces, te registraste en YNAB y aprendiste nuestro método. Entiendes por qué presupuestamos un poco diferente, y ahora podrías ser un entusiasta incondicional de YNAB (bienvenido al club).

Si está buscando animar un poco las cosas, sacar dinero de su presupuesto como un verdadero profesional de YNAB, entonces tenemos algunos consejos y trucos para ayudarlo a hacer precisamente eso. ¡Prueba uno o pruébalos todos!

1 – Asignación automática

La asignación automática lo ayuda a presupuestar rápidamente (¡sorpresa!).

Al comienzo de un nuevo mes, en lugar de comenzar desde cero, puede usar la asignación automática para asignarle un trabajo a cada dólar (rápidamente). La asignación automática le permite asignar su dinero en efectivo de varias maneras diferentes, que incluyen fondos insuficientes (según sus objetivos), presupuesto del mes pasado, gasto del mes pasado, presupuesto promedio y gasto promedio.

Entonces, por ejemplo, si hizo clic en "Gastado el mes pasado", Quick Budget obtendrá la cantidad que gastó en cada una de sus categorías del mes pasado para esto presupuesto del mes. Para encontrar opciones de asignación automática en su presupuesto, busque en el panel de la derecha (también conocido como el inspector).

2 – ¿Importación directa? ¿Entrada de transacciones?
¡¿Qué tal ambos?!

Aquí hay un hecho poco conocido sobre YNAB:puede usar Importación directa y ingresar transacciones a mano. Y no, no obtendrá entradas duplicadas, ¡gracias a la magia de la comparación de transacciones!

Cuando ingresa una transacción en la aplicación web (o en su dispositivo móvil) e importa la misma transacción, nuevamente, más tarde a través de Importación directa, YNAB automáticamente hará coincidir las dos transacciones para evitar duplicados.

3 – Conquista tus categorías

Las categorías son la columna vertebral de su presupuesto y no hay una forma correcta de configurarlas. Aquí hay algunos trucos para inspirar su propia versión de la configuración de categoría perfecta:

Dividir grandes objetivos con grupos

De forma predeterminada, los grupos de categorías de YNAB están organizados en secciones para sus obligaciones inmediatas, gastos reales, pagos de deudas, etc. A medida que se familiarice con YNAB y la elaboración de presupuestos, puede reorganizar las cosas para que se adapten mejor a sus gustos y objetivos. Por ejemplo:

• Cree un grupo de categorías de "ahorros" con categorías que otorguen a cada uno de sus dólares de ahorro un trabajo específico (por ejemplo, automóvil nuevo, fondo para la pérdida de empleo, universidad, saxofón barítono antiguo, etc.).
• O configure un grupo de categorías para Navidad con categorías para cada persona en su lista de compras, salir a cenar, cenar en casa, viajar o entradas para eventos especiales de vacaciones.

Y, por supuesto, si quiere llevar las cosas un paso más allá, agregue objetivos para asegurarse de que está ahorrando proactivamente para sus ahorros.

Organizar categorías por importancia

A medida que trabaje hacia la Regla Cuatro, podrá presupuestar más y más en el futuro. Para hacer que el presupuesto para los próximos meses sea muy fácil, intente ordenar sus categorías por fecha de vencimiento e importancia.

De esta manera, a medida que presupueste más adelante, no necesitará pensar (demasiado) sobre dónde asignar nuevos dólares; ya lo habrá hecho. Cuando obtenga nuevos ingresos, simplemente desplácese hacia adelante hasta el mes que está financiando y presupueste hacia abajo en la lista de categorías, en orden, hasta que su Listo para asignar llegue a cero.

Y, la próxima vez que le paguen, ¡continúe donde lo dejó!

Acerca de tu estilo...

¿Y si tu presupuesto fuera más divertido? ¿Más único? Más tú ? Bueno, puede ser, cuando agregas estilo (¡emojis!). Los amarás. ❤️ El equipo YNAB los ama (¿la mayoría de nosotros, de todos modos?). Y son fáciles de agregar a su presupuesto.

Úselos para la decoración o agréguelos a categorías a las que le gustaría prestar más atención. ? ? En mi presupuesto, por ejemplo, solo uso emojis para categorías que no son esenciales. Si el dinero se siente escaso, escaneo mis emojis para ver dónde recortar. ✂️ Así es como se agregan.

Ponle un alfiler

¿Tienes algunas categorías favoritas que usas constantemente? ¡Píntalos! Fijar una categoría la mantendrá en la parte superior de su presupuesto para una fácil referencia y una mayor conciencia.

Añadir notas

Las notas son una excelente manera de recordar cosas, en la vida real y en su presupuesto. Para hacer una nota de categoría, haga clic en una categoría. Luego busque en el inspector (en el panel derecho de su presupuesto) y haga clic debajo de "Notas", donde dice "Ingrese una nota".

¡Entonces empieza a escribir! Puede mantener una lista de los cumpleaños de todos como una nota en su categoría de "Regalos", registrar los montos de las facturas anuales para referencia futura o vincular al sitio web donde paga su factura. Y, si mantiene una granja de deseos, enlace a los artículos que está ahorrando para comprar. (Tienes una granja de deseos, ¿no?)

5 – Búsqueda avanzada

En estos días, la mayoría de nosotros encontramos cuadros de búsqueda bastante intuitivos, y es probable que haya visto la opción de búsqueda de transacciones en la esquina superior derecha de la pantalla de su cuenta bancaria en YNAB:

Lo que podrías no cuenta es que puede buscar todas sus cuentas, simultáneamente, haciendo clic en "Todas las cuentas" en el lado izquierdo de la pantalla:

Luego use el cuadro de búsqueda, como se ve en su lugar habitual en el lado derecho. YNAB buscará en todas sus cuentas los criterios que ingrese. Y, hablando de criterios, ¿sabía que puede restringir su búsqueda por beneficiario, categoría, nota, color de bandera y una tonelada? de otras opciones? Compruébalo:

6 – Divide y divide tu informe de gastos

El informe de gastos de YNAB es útil, pero lleve las cosas un paso más allá con el filtrado. Por ejemplo, si desea ver un resumen de la cantidad de deuda que ha pagado a lo largo del tiempo, intente esto:

Haga clic en "Informes" y luego, en "Todas las categorías", desmarque todas las casillas junto a sus categorías sin deuda. Esto filtrará todos sus gastos no relacionados con la deuda para que pueda ver exactamente cuánta deuda ha eliminado. (¡Buen trabajo!)

7 – Calculadoras

¿Sabía que YNAB tiene una calculadora en línea tanto en la pantalla de presupuesto como en la de cuenta? Siempre que esté en los campos Entrada, Salida o Presupuestado, busque el icono matemático. La funcionalidad incluye sumas, restas, multiplicaciones y divisiones.

Simplemente haga clic en el icono para seleccionar un operador (¡o escríbalo!) y listo:¡cálculos en línea!

8 – Entrada de transacción con pulsación larga

¿Tienes un dispositivo móvil? Luego, debe intentar presionar prolongadamente, una forma súper fácil de iniciar la pantalla de entrada de transacciones de YNAB. Simplemente haga clic y mantenga presionado el ícono de la aplicación YNAB en la pantalla de inicio de su teléfono.

De hecho, para facilitar aún más la entrada de transacciones, puede crear un acceso directo en la pantalla de inicio manteniendo presionado el ícono de la aplicación YNAB y luego arrastrando el signo más a su escritorio.

¿Quieres aprender aún más?

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