Tengo 41 años, gano $159 mil al año y mi pareja y yo vivimos en DC

Bienvenido a YNAB Money Snapshots, donde ve una imagen real del presupuesto y las finanzas de otra persona. Todos son anónimos, porque compartir dinero sigue siendo un tema complicado para muchos, pero creemos que ventilarlos abiertamente te hace te. mejor con tu propia historia de dinero.

Mientras lee estos presupuestos, tenga en cuenta que algunas personas ganan mucho dinero y algunas personas ganan un poco de dinero, pero sabemos que es lo que hace. con ese dinero y cómo sientes sobre ese dinero que significa más que cualquier salario anual.

Vea cómo gastó su dinero en abril un consultor de software en Washington DC que gana $159,000 al año.

Acerca de

• Nombre: Tony R
• Edad: 41
• Ubicación: Washington, D.C.
• Trabajo: Consultor de software
• Situación de vivienda: vivo con mi pareja, G; él y yo estamos comprometidos. ¡Esperamos adoptar un cachorro pronto!

Ingresos: $159,000

Ahorro:$32,000

Deuda:$700,000

• Hipoteca 1 (Residencia principal):$454,000
• Hipoteca 2 (alquiler):$246,000

Ingresos de abril:$9343

• Nómina:$6,384
• Contribución hipotecaria del socio G:$900
• Depósito de cheque móvil:$9
• Ingresos por alquiler:$2050

Gastos de abril

Presupuesto

Categoría	Importe objetivo	Notas
*FunLife
Alcohol y barras	$54
Arte y entretenimiento	$4
Salir a cenar	$217
Comestibles	$516
Supermercados-Delantal azul	$120
Artículos para el hogar	$216
Música y vídeos	$139
Música y videos-Audible	$15
Objetivos
Viajes a Buffalo	$4
GALA	$110	Viaje de la Asociación de Coros de Gays y Lesbianas. Nos reunimos para cantar cada año electoral.
Imprescindibles mensuales
Mortgage-Primary Home	$2283
Préstamo-Bed-1st	$79	¡$1031.24 restantes!
Propiedad de alquiler hipotecario	$1368
Gimnasio 4 y 19	$33
Utility-Gas-6th	$46
Utility-Electric-6th	$155
Teléfono celular-8th	$44
Seguro de vivienda/alquiler-12th	$68
Netflix-14th	$14
Seguro de vida-15	$120
Cable-18	$138
Propiedad de alquiler de tarifa de condominio	$849
HOA-Inicio principal	$140
Transporte	$9
Mensual-Discrecional
Donaciones-ACLU ($30 17)	$30
Periódico-Fijo
Preparación de impuestos ($275 de marzo)	$408
Periodic-Var
CompElectSoft (Var)	$718	Misc. compras de computadoras y software
Donaciones (Var)	$250
Regalos (Var)	$661
Donación de la organización LGBT (Var)	$75
Muebles para el hogar (Var)	$32
Mantenimiento del hogar (Var)	$0
Médico (Var)	$2
Suscripciones de software (Var)	$191	Duolingo, almacenamiento en línea
Ahorros
Fondo de emergencia	$520	Esto va a una cuenta rastreada en mi presupuesto
Ahorros para inversión	$423
Retención de impuestos	$2825
Inversiones
Categoría de corretaje de Pershing	$668
Total necesario$13,544

G and I largely manage our budgets separately. He uses a different budgeting program (for now), so we manage our finances separately. I earn about 3x what he does (he works for a non-profit), so I end up taking on 2/3 of our living expenses.

My Savings Categories

Right now my top savings goals are:

1. Saving for an emergency fund (my Emergency Fund category and my Pershing Brokerage category are bundled together for my full emergency fund of 3-6 months living expenses)
2. A trip for my partner’s 30th birthday
3. A cruise once lockdown is lifted
4. Our wedding! We got engaged last August in Thuya Gardens (in Maine). We’re waiting for things to be safe to gather to give this one a date.

My Month

Due to COVID-19 I made some splurge buys to help me get through (hello, new VR headset!) and spent more on groceries/eating out due to InstaCart and extra tips for service workers as a thanks.

My Story

I come from a small city in upstate NY. I moved to DC in 2006 and started making more than I ever had in my life. Soon after, I realized my credit card bills kept going up. How could that be? I was making plenty of money! Surely I could pay all my bills! I didn’t live extravagantly at all.

Well, then I started envelope budgeting around 2007 or 2008, which quickly showed me I was spending 10-15% *more * than I made a month! What a shock!

Over the next couple of years, I embraced my budget and paid down those credit cards in full! This definitely required some thoughtful decisions about what to pay in cash and what to finance, and the empowerment to be able to choose. It was a slog to get to this place, and I needed to refocus a few times.

Now, I’m able to pay my cards off automatically, in full, each month without worrying about carrying a balance, and I know where my money is going. Having it “on paper” in front of me helped to see the reality, instead of closing my eyes, jumping, and hoping to land someplace soft! YNAB helps me to be mindful of spending, otherwise my lizard brain will take over. 🙂

My Financial Goals

Prioritize and build up my emergency fund, to do what I can to make the best of the COVID and post-COVID economy.

I would rate my current financial situation:5/5

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