El mercado de valores puede estar a la baja, pero el S&P 500, el Nasdaq Composite y el Dow Jones siguen siendo grandes inversiones. Aquí está cómo empezar

Con la volatilidad reciente del mercado de valores, es posible que se pregunte si ahora es el momento adecuado para comenzar a invertir. La respuesta es sí.

El mercado de valores está tratando de recuperarse después de experimentar la mayor caída desde el comienzo de la pandemia de Covid-19.

Gotas dramáticas como estas pueden dar miedo. Pero no importa lo que esté pasando con el mercado en cualquier momento, es importante conservar sus inversiones. El mercado de valores sube y baja, y correcciones como estas son parte del curso.

Entonces, si está tratando de ingresar al mercado ahora, no espere. Cualquier momento es un buen momento para ingresar al mercado de valores, pero es especialmente bueno aprovechar los mínimos como los que estamos viendo actualmente. Y si no está seguro de cómo comenzar, los fondos indexados pueden ser una excelente opción para usted.

Un fondo indexado es un tipo de inversión agrupada, ya sea un fondo mutuo o un fondo cotizado en bolsa (ETF), que rastrea el desempeño de un mercado o sector en particular. Por ejemplo, hay fondos indexados que rastrean el rendimiento del S&P 500, el Nasdaq Composite y el Dow Jones Industrial Average. Cualquiera de estos fondos puede ser excelente para su cartera, porque reflejan una franja amplia y diversificada del mercado de valores. Pero tienen sus diferencias.

Para ayudarlo a obtener más información sobre la inversión en índices, creamos una guía sobre estos tres índices populares de gran capitalización y hablamos con dos expertos en inversiones para ayudarlo a decidir cuál agregar a su cartera de inversiones.

Explicación del S&P 500

El S&P 500 es un índice que incluye 500 de las mayores empresas que cotizan en bolsa en los Estados Unidos. Pero si bien incluye solo 500 empresas en el mercado de valores de EE. UU., las acciones de estas empresas representan aproximadamente el 70% del valor del mercado de valores total.

Como resultado, a menudo se usa como un indicador del mercado de valores en su conjunto. Por ejemplo, cuando los inversionistas y los analistas hablan sobre el desempeño del "mercado de valores", a menudo se refieren específicamente al S&P 500.

Consejo profesional

Si está buscando un solo índice que pueda proporcionar una amplia exposición al mercado estadounidense de gran capitalización, el S&P 500 lo es. A menudo se utiliza como un indicador del mercado y combina algunos de los beneficios tanto del Nasdaq Composite como del Dow.

El S&P tiene ponderación flotante, lo que significa que las capitalizaciones de mercado de las empresas incluidas se ajustan en función del número de acciones disponibles para cotización pública. También está ponderado por capitalización de mercado, lo que significa que las empresas con mayor capitalización de mercado tienen una mayor ponderación.

Explicación del compuesto Nasdaq

El índice compuesto Nasdaq es un índice bursátil que contiene todas las acciones ordinarias nacionales e internacionales que cotizan en la bolsa de valores Nasdaq. El Nasdaq fue la primera bolsa de valores electrónica y es conocido por ser el hogar de muchas empresas tecnológicas conocidas.

"El índice compuesto Nasdaq tiene una mayor cantidad de empresas, pero también se inclina mucho más hacia las empresas de tecnología", dijo Katherine Fox, CFP y asesora de inversiones de Arnerich Massena. “Es más fácil cotizar en Nasdaq que en NYSE, por lo que algunas empresas más pequeñas y más enfocadas en el crecimiento eligen cotizar allí. Las empresas tecnológicas tienen una ponderación de alrededor del 50 % en el Nasdaq, y el Nasdaq se utiliza a menudo como indicador del sector tecnológico".

Al igual que el S&P 500, el Nasdaq Composite está ponderado por capitalización de mercado, lo que significa que las empresas con mayor capitalización de mercado tienen una mayor ponderación.

El Nasdaq 100 es otro índice bursátil compuesto por empresas que cotizan en la bolsa de valores Nasdaq. Pero en lugar de incluir todas las empresas en la bolsa, solo incluye 100 de las más grandes. El Nasdaq 100 tiene una concentración aún mayor de acciones tecnológicas que el Nasdaq Composite.

El Dow explicado

El promedio industrial Dow Jones, a menudo denominado simplemente como The Dow, es el índice bursátil más antiguo. Fue creado por Charles Dow en 1884 y originalmente incluía solo 12 acciones. En la actualidad, el índice contiene 30 acciones estadounidenses de gran capitalización de primer orden.

“Las empresas de primer orden son sus conocidas, respetadas y constantes empresas de remolinos con una larga historia de buen desempeño tanto en mercados alcistas como bajistas”, dijo Fox. “A menudo también pagan dividendos. Esas 30 empresas se eligen como líderes del sector en diferentes sectores económicos en los EE. UU. El Dow Jones se creó intencionalmente para ser más diversificado en todos los sectores, pero solo tiene 30 empresas”.

A diferencia del S&P 500 y el Nasdaq Composite, hay menos objetividad cuando se trata de qué empresas están incluidas en el Dow. Las empresas son seleccionadas a mano por un comité en función de su reputación, crecimiento, sector y más.

Además, a diferencia de los otros dos índices, el Dow está ponderado por precio, lo que significa que cada acción constituye un porcentaje del índice proporcional al precio actual de su acción.

¿Cuál es la diferencia entre los tres?

Hay tres diferencias principales que ayudan a distinguir el S&P 500, el Nasdaq Composite y el Dow.

Tamaño

Uno de los diferenciadores más claros entre estos tres índices es el número de empresas dentro de ellos. En los dos extremos del espectro, está el Nasdaq Composite con más de 2500 empresas y el Dow Jones, que tiene solo 30 empresas. El S&P 500 está compuesto por 500 empresas.

Diversificación sectorial

Otra diferencia importante entre los tres índices es la diversificación sectorial dentro de ellos.

El Nasdaq Composite proporciona la menor cantidad de diversificación sectorial, ya que está compuesto principalmente por empresas de tecnología. Del índice total, el 52% consiste en acciones tecnológicas, mientras que el siguiente sector más grande es el de bienes de consumo, que representa el 16% del índice.

El Dow, por otro lado, está intencionalmente bien diversificado en muchos sectores. Finalmente, el S&P 500 incluye los 11 sectores diferentes, sin que ningún sector represente más del 30 % del índice.

Criterios de selección

Cada uno de los tres índices que estamos comparando tiene diferentes criterios para seleccionar las empresas que se incluirán. Primero, el S&P 500 está compuesto por las 500 acciones más grandes de EE. UU. que tienen una capitalización de mercado de $13,100 millones o más. La empresa que selecciona las acciones también tiene en cuenta la flotación pública, la viabilidad financiera, la liquidez y la representación del sector de la empresa.

El Nasdaq Composite tiene criterios de selección mucho más simples. El índice incluye todas las acciones ordinarias nacionales e internacionales que cotizan en la bolsa de valores Nasdaq.

Finalmente, el Dow selecciona a mano las 30 empresas que se incluirán, buscando específicamente empresas de primer orden con excelente reputación, crecimiento sostenido y en una variedad de sectores.

¿En qué debería invertir?

El S&P 500, el Nasdaq Composite y el Dow son tres de los índices más populares y ampliamente citados en el mercado de valores. Y gracias a la invención de los fondos indexados, es fácil agregar índices como estos a su cartera sin invertir en muchas acciones individualmente.

"La idea detrás de la inversión indexada es 'si no puedes vencerlos, únete a ellos'", dijo Robert Johnson, profesor de finanzas en el Heider College of Business de la Universidad de Creighton. “Los inversores simplemente no pueden permitirse hacer apuestas de gran tamaño en valores individuales. La intuición aquí es bastante simple. El rendimiento de la inversión es incierto. Las tarifas son ciertas. Y si puede minimizar las tarifas invirtiendo en fondos indexados de bajo costo, pondrá a trabajar más del dinero que tanto le costó ganar”.

Pero cuando se trata de crear su propia cartera, ¿cómo sabe en qué invertir? Hay algunas estrategias diferentes que podrías seguir.

Invierta en el S&P 500 para exposición de gran capitalización

Si su objetivo es agregar exposición de gran capitalización a su cartera de inversiones, es posible que solo necesite un índice bursátil para hacerlo:el S&P 500.

“El S&P 500 llega a ese punto ideal donde hay más empresas y más sectores”, dijo Fox. “No está diseñado intencionalmente para ser diverso porque son solo las 500 empresas más grandes. Pero en la práctica, obtienes una buena combinación de grandes empresas tecnológicas, acciones financieras y más. Obtiene la exposición más amplia al mercado de valores de EE. UU.”

Invierta en los tres para la diversificación de gran capitalización

Si bien hay muchos cruces entre el S&P 500, el Nasdaq y el Dow, todavía podría haber un lugar para los tres en su cartera. Cada índice tiene algo único que ofrecer:el Dow ofrece diversificación en todos los sectores, el Nasdaq ofrece una amplia variedad de empresas y el S&P 500 ofrece una combinación de ambas características.

“También hay un aspecto de comportamiento en la distribución de su inversión entre los tres”, dijo Johnson. “Durante algunos períodos de tiempo, uno superará o superará sustancialmente a los demás. Cuando está diversificado en los tres, tiene menos arrepentimiento potencial por no haber invertido completamente en el índice que se desempeñó mejor. En esencia, usted toma la decisión de obtener el promedio de los índices y no cuestiona sus elecciones”.

No olvide diversificarse fuera de las acciones de gran capitalización

No hay duda de que las acciones de gran capitalización deberían tener un lugar en su cartera y, para la mayoría de los inversores, constituyen la mayor parte. Sin embargo, no son lo único que debería estar en su cartera.

“Cuando estás construyendo una cartera, realmente quieres que sea diversa, no solo con empresas de diferentes tamaños sino también a nivel mundial”, dijo Fox. “Si solo está hablando de la exposición de gran capitalización de EE. UU., está hablando de estos tres índices. Cuando busca una cartera más amplia en la que desea fondos de bonos, fondos de mediana y pequeña capitalización y fondos internacionales".

La buena noticia es que, al igual que con las acciones de gran capitalización, puede usar fondos indexados, así como otros fondos mutuos y ETF, para obtener exposición a diferentes activos, tamaños de empresas y regiones para completar su cartera general. Y recuerde siempre que cuando invierte en el mercado de valores, lo hace a largo plazo. No venda sus inversiones cuando el mercado caiga. Espera y, por supuesto, verás crecer tus inversiones.