Esta es la cantidad de acciones que debe poseer, según los expertos en inversiones

¿Hay un número ideal de acciones para poseer?

No exactamente, según los expertos, pero debe tener al menos 20 y posiblemente un mínimo de 60, según una variedad de expertos en investigación e inversión e investigación.

Es una gran tarea considerar su cronograma de inversión, tolerancia al riesgo y cuánto desea asignar a cada acción. "Debe tener conocimientos técnicos y comprender las empresas y cómo analizarlas", dice Corbin Blackwell, planificador financiero certificado y planificador financiero sénior de Betterment.

Sin embargo, existen atajos probados y de bajo costo para poseer docenas de acciones. Hablemos de la diversificación de acciones.

¿Existe una cantidad ideal de acciones para poseer en su cartera?

La mayor fortaleza en cualquier cartera es la diversificación. Cuando tiene diversidad, puede mitigar más fácilmente el riesgo y capear las recesiones del mercado, así como obtener mejores rendimientos a largo plazo.

Por estas razones, necesitará varias acciones en diferentes sectores que puedan equilibrarse entre sí. “Un pequeño número de empresas no proporcionará suficiente diversificación amplia”, dice Blackwell, quien especula que el inversionista promedio necesitaría un número de acciones de dos dígitos para una diversificación adecuada.

“Cualquier cosa por debajo de 20 está altamente concentrada y, en ese punto, se está exponiendo al riesgo de un solo valor”, dice Liz Young, jefa de estrategia de inversión de SoFi. Eso significa que sus inversiones podrían fluctuar en grandes márgenes cada vez que una industria o empresa tenga un cambio de precio.

Algunos expertos dicen que entre 20 y 30 acciones es el punto ideal para la manejabilidad y la diversificación de la mayoría de las carteras de acciones individuales. Pero si miras más allá de eso, otra investigación ha fijado el número mágico en 60 acciones.

Un estudio realizado entre 1986 y 1999 por Ronald J. Suez y Mitchell Price de la firma de inversión Roxbury Capital Management en California descubrió que cuando las carteras tienen 60 acciones (o más), los inversores lograrán una diversificación del 89%, lo que significa que su cartera está protegida contra la volatilidad. Cualquier cosa menos que eso puede ser perjudicial para su cartera, encontró la investigación.

¿Por qué es importante tener diversidad en sus acciones?

“No desea tener un riesgo concentrado en una sola empresa o industria”, dice Young. “Hay factores que pueden ocurrir en la economía y en el mercado, y no afectan a todos los sectores por igual”.

No se supone que todas sus acciones suban o bajen al mismo tiempo, dice Young. Una cartera diversificada tendrá subconjuntos en rojo y otros en verde, porque diferentes factores impulsan el mercado cada día. Tener diversidad en sus opciones de acciones le brinda exposición a más industrias y equilibrio durante las recesiones. Y es más fácil predecir el riesgo futuro para proyecciones más precisas.

Consejo profesional

Los inversores deben tener no menos de 60 acciones en sus inversiones para tener una cartera bien diversificada. Si no tiene tiempo para investigar pero desea comenzar a invertir, considere un fondo indexado de mercado amplio y de bajo costo.

La distribución de sus inversiones reduce el riesgo de su cartera mientras mantiene el mismo rendimiento esperado, dice Blackwell.

Cuando tiene una cartera muy concentrada en un puñado de empresas o solo en unas pocas industrias, si una empresa o industria cae, entonces toda su cartera cae. La diversificación ayuda a garantizar que eso no suceda, o al menos proporciona un colchón si un área se cae libremente.

Una de las mejores maneras de mitigar el riesgo y garantizar una cartera diversa es invertir en fondos indexados de mercado amplio y de bajo costo, como el fondo S&P 500, un fondo de mercado total o incluso fondos dedicados a una sección transversal del mercado. mercado como un fondo de tecnología o de pequeña capitalización.

Estos fondos a menudo incluyen participaciones en cientos de empresas de todas las industrias y buscan igualar el rendimiento dentro del mercado general. Si decide invertir en un fondo indexado, puede convertirlo en la pieza central de su cartera y complementarlo con acciones individuales, que es la estrategia que recomiendan Blackwell y Young.

¿Con qué frecuencia debe intercambiar acciones?

Depende de tus objetivos. Si desea que su cartera dure hasta la jubilación y tiene un horizonte de inversión a largo plazo, lo ideal es entre trimestralmente y una o dos veces al año. Si solo desea mantener acciones por un corto tiempo, puede reequilibrar, lo que significa comprar y vender ciertas acciones para que coincidan con sus objetivos, con más frecuencia, como cada año hasta que haya alcanzado su objetivo.

Por lo general, es una buena práctica mantener todas sus acciones durante al menos un año para evitar pagar impuestos sobre las ganancias de capital a corto plazo. A efectos fiscales, todo lo que tenga durante menos de un año se considera a corto plazo. Por lo tanto, a menos que valga la pena pagar esos impuestos, debe esperar mantener sus acciones durante al menos un año, y posiblemente mucho más, según cuáles sean sus planes futuros para su dinero.

Cómo empezar a invertir hoy

Si no tiene el tiempo o la energía para investigar acciones individuales, los fondos indexados son una excelente manera de lograr una diversificación instantánea. Realizan un seguimiento del mercado general (o una parte de él) y le permiten invertir en cientos de empresas con una sola transacción. Mucha gente las utiliza como principal vehículo de inversión no solo por su eficiencia, sino porque no necesita ninguna conocimientos para empezar a invertir. También pueden tener tarifas extremadamente bajas.

Dondequiera que aterrice, la mejor manera de comenzar es abrir una cuenta de inversión con una casa de bolsa. Luego, puede comprar fondos indexados o acciones individuales a medida que crea sus planes de inversión y su cartera. La mayoría de los corredores también brindan herramientas para la investigación continua y una instantánea general de cada acción o fondo indexado de la compañía disponible.

Si necesita más ayuda en su cartera de inversiones, un asesor robótico puede hacerle algunas preguntas sobre su tolerancia al riesgo y el cronograma de inversión para determinar la mejor estrategia de inversión para usted. La mayoría de las veces, reunirán una combinación de fondos indexados para usted y son confiables para que los inversores principiantes comiencen.