Cómo el S&P 500 conduce al éxito simple para los inversores cotidianos

El S&P 500 es un índice bursátil que rastrea 500 empresas estadounidenses que cotizan en bolsa. Es un barómetro muy respetado del mercado de valores en general y, como inversores, es importante comprender su papel en su cartera.

El S&P 500 significa Standard and Poor's Index. Está ponderado por capitalización de mercado, lo que significa que cuanto más grande es la empresa, más influencia tiene en el índice.

Invertir en cientos de empresas tiene sentido para su cartera. Es por eso que los inversores deberían invertir en fondos indexados, como los que siguen el S&P 500. De esa manera, su dinero está protegido y diversificado en caso de que una empresa o sector individual sufra una recesión. También hay otros índices, como el Promedio Industrial Dow Jones.

"El S&P es uno de los mejores puntos de referencia de las empresas estadounidenses de gran capitalización que cotizan en bolsa, ya que cuenta con una amplia representación de empresas que entran en esta categoría de acciones de 'gran capitalización'", dice John Hagensen, propietario y fundador de Keystone Wealth Partners. una empresa de gestión de patrimonio.

Donde pones el dinero de inversión es importante, y el S&P 500 tiene mucho que ver con eso. Esto es lo que es y cómo afecta su dinero.

¿Qué empresas están en el S&P 500?

Hay un total de 500 empresas y 505 acciones que componen este índice. Las empresas incluyen Apple, Microsoft, Amazon, Facebook y Tesla, por nombrar algunas. Estas grandes empresas representan el 80% del valor total del mercado de valores.

Otras empresas incluyen JPMorgan Chase, Johnson and Johnson y Berkshire Hathaway.

Cómo invertir en el S&P 500

Invertir en el S&P 500 es una buena manera de obtener una cartera de inversiones diversa. Puede comprar en el S&P 500 comprando fondos mutuos o ETF que siguen este índice. Esto ayuda a diversificar su dinero entre estos cientos de empresas.

Consejo profesional

Utilice el S&P 500 como herramienta de medición para invertir. Invertir en fondos indexados de bajo costo que rastrean este índice es una excelente manera de diversificar su cartera.

Estos tipos de inversiones también son de bajo costo, lo que significa que puede acceder a estas inversiones prácticamente sin costo alguno. Con el tiempo, el S&P 500 puede proporcionar fuertes rendimientos para su cartera con un pequeño esfuerzo de su parte. Puede abrir un fondo indexado de bajo costo en una firma de corretaje. Consulte la lista de NextAdvisor de las mejores casas de bolsa en línea.

S&P 500 frente al promedio industrial Dow Jones

Si bien el S&P 500 y el Dow Jones Industrial Average son índices con los que puede operar, no se crean ni administran de la misma manera.

El Dow Jones rastrea alrededor de 30 empresas, mientras que el S&P 500 tiene 500 empresas. Debido a esto, el S&P 500 tiene un rango más amplio del mercado general.

Índices S&P frente a Russell

Los Índices de Russell son una colección de índices, y cada uno tiene sus propios sistemas específicos de seguimiento y medición. Por ejemplo, el Russell 2000 realiza un seguimiento de 2000 de las empresas estadounidenses más pequeñas que cotizan en bolsa. El Russell 3000 realiza un seguimiento de 3000 de las empresas más grandes de EE. UU. que cotizan en bolsa.

Si bien ambos usan métodos ponderados por capitalización de mercado para determinar el peso de cada acción en sus índices, la forma en que se agregan las empresas es un poco diferente.

“Los índices Russell agregan varias empresas a través de fórmulas y cálculos meticulosos, mientras que el S&P 500 utiliza un comité de personas para decidir qué empresas incluir”, dice Hagensen. "Esto explica por qué hay algunas empresas que tienen grandes capitalizaciones de mercado pero no están incluidas en el S&P 500, porque el comité puede optar por no incluir empresas según su criterio".

El tipo de empresas en los Índices Russell y el Promedio Industrial Dow Jones tienen su propio conjunto de requisitos. Debido a esto, es posible que no sean tan representativos del mercado de valores de EE. UU., sino de diferentes sectores o industrias.

Limitaciones del índice S&P 500

Recuerda que el S&P 500 otorga mayor peso a las empresas con mayor capitalización bursátil.

Hagensen dice que las cuatro principales empresas del S&P 500 representan más del 20% del valor total del índice. Esa es una cantidad significativa. Eso significa que otras 496 empresas representan el otro 80%. Esto demuestra que cuanto más grande es la empresa, más poder tienen para controlar el índice. Cuanto menor es la capitalización de mercado, menos peso tienen en el S&P 500 general.