Lo que debe saber sobre el S&P 500 antes de invertir

Invertir dinero es realmente solo una inversión cuando obtienes un retorno de lo que gastaste, entonces, ¿qué mejor lugar para comenzar que elegir las empresas más grandes y rentables?

Es más fácil invertir en empresas de primer orden, o marcas familiares bien establecidas, a través del popular fondo indexado conocido como Standard and Poor's 500 o S&P 500. Realiza un seguimiento del rendimiento de las 500 empresas más grandes según la capitalización de mercado.

Los fondos indexados se han convertido en una de las formas más populares de invertir gracias a su forma rentable de diversificar las tenencias propias en amplios sectores o industrias. Comprar una acción del fondo indexado S&P 500 equivale a comprar pequeñas acciones de las 500 principales empresas de primer orden en los Estados Unidos con una sola transacción.

Echemos un vistazo al S&P 500 y las formas de invertir en él.

¿Qué es el S&P 500?

El S&P 500 es un índice que compara el rendimiento de las empresas con una gran capitalización de mercado. El índice S&P 500 es una cartera compuesta por alrededor de 500 de las empresas más grandes que cotizan en la bolsa de valores de los Estados Unidos. Es uno de los indicadores más reconocidos de la economía estadounidense.

“Da exposición a los diferentes sectores de la economía, como los sectores energético y financiero, y muchos más”, dice Monica Jalife, directora de Withum Wealth Management.

Este índice también está ponderado, lo que significa que las acciones más grandes constituyen una porción más grande de la cartera. Por ejemplo, la acción más grande en el índice en este momento es Apple, que representa alrededor del 6% del S&P 500. La acción más pequeña pertenece a News Corporation Class B, que es solo el 0,008% del índice. Por lo tanto, Apple tiene aproximadamente 777 veces el peso de las acciones más pequeñas, pero eso no significa que sea pequeño. News Corporation Class B tiene una capitalización de mercado, o valor de mercado del capital de la empresa, de $14,300 millones.

Con el S&P 500, obtendrá exposición a estas empresas, así como a otros nombres reconocibles como Coca-Cola, PayPal, Disney, Home Depot y Netflix.

¿Cómo se eligen las acciones para el S&P 500?

No todas las acciones se pueden incluir en el S&P 500. Para ser elegida, una empresa debe ser rentable durante al menos un año. Eso no quiere decir que una empresa no pueda perder dinero a corto plazo debido a los costos operativos y las condiciones del mercado, pero debe registrar ganancias acumuladas, es decir, ganancias a largo plazo.

La empresa también debe tener una gran capitalización de mercado, que se calcula como el precio de las acciones multiplicado por el número de acciones en circulación, y más del 50 % de esas acciones debe estar en manos del público, es decir, inversores individuales como usted y yo.

“Las empresas deben ser públicas, muy líquidas y tener acciones en circulación que puedan negociarse públicamente. Un comité elige qué empresas se incluirán en la combinación de aproximadamente 500 empresas incluidas en el índice”, explica Jalife.

Finalmente, las empresas deben presentar estados financieros para revisión pública ante la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), estar domiciliadas en los EE. UU. y, por supuesto, cotizar en la bolsa de valores de los EE. UU.

Invertir en el S&P 500 a largo plazo

Dos formas de invertir en empresas S&P 500 son a través de fondos mutuos o ETF, que son versiones de un fondo indexado. Un fondo indexado permite a los inversores ganar exposición a muchos valores en una sola inversión.

“Una ventaja de invertir en un fondo índice S&P 500 es la capacidad de tratar de igualar el rendimiento de las empresas incluidas en el S&P 500”, dice Tiffany Welka, asesora financiera y asesora acreditada de gestión patrimonial de VFG Associates. “Puede utilizar una estrategia de comprar y mantener sin necesidad de monitorear activamente el mercado de valores. También obtiene diversificación porque el índice representa todos los diferentes sectores dentro del mercado de valores de EE. UU. Pero una desventaja es que no es representativo del mercado global”.

Jalife agrega que podría considerar un fondo indexado adicional que le brinde exposición a empresas más pequeñas o en crecimiento, porque un fondo indexado S&P 500 solo se enfoca en las 500 más grandes.

Consejo profesional

La mejor manera de invertir en empresas del S&P 500 es a través de un fondo indexado, como un fondo mutuo o ETF, cuyo objetivo es igualar el rendimiento del S&P 500. Podría considerar invertir por separado en empresas de pequeña capitalización para una mayor diversificación.

Algunos de los fondos indexados más grandes del mundo son los fondos S&P 500. El segundo fondo mutuo más grande del mundo por activos administrados es el Fidelity 500 Index Fund (FXAIX), y el ETF más grande del mundo por la misma medida es el iShares Core S&P 500 Fund.

Prácticamente todos los fondos de índice S&P 500 más grandes y populares son un lugar excelente para los inversores que desean una gran exposición al mercado sin tener que elegir o administrar acciones individuales. Especialmente si hay una relación de gastos o tarifa baja para estos fondos.

Debido a su popularidad, la competencia ha reducido los índices de gastos de los fondos indexados a casi cero, lo que convierte a los fondos S&P 500 en una inversión a largo plazo asequible e históricamente confiable. También ha hecho que sea increíblemente fácil abrir una cuenta y comenzar a invertir, incluso, y especialmente para los inversores principiantes.

Devoluciones anuales del S&P 500

Desde su creación en 1926, la rentabilidad anual media del índice S&P 500 ha estado entre el 10 % y el 11 %. Esto incluye el período de 1926 y 1957 cuando era el S&P 90, que comprendía solo 90 acciones. Desde que se adoptaron 500 acciones en 1957, el rendimiento anual promedio ha sido históricamente de alrededor del 8%.

Pero eso no significa que siempre sea fácil navegar. “Hay momentos en que el mercado será negativo por un período de tiempo”, dice Jalife. “Pero los buenos tiempos en el mercado lo compensarán con creces. Durante un largo período de tiempo, debe esperar un rendimiento de uno o dos dígitos”. Una mentalidad de comprar y mantener hará que los inversores superen los flujos y reflujos del mercado.

En 40 de los últimos 50 años, el índice S&P 500 ganó valor, lo cual es un excelente historial. El mercado ha sostenido su cuota de caídas y pérdidas, pero si tiene un horizonte a largo plazo de varias décadas antes de la jubilación, el S&P 500 ha demostrado ser una inversión rentable y segura.

Interés compuesto por invertir en el S&P 500

Con cualquier inversión, es el poder del interés compuesto el que hace el trabajo pesado con el tiempo. “Componer significa ganar dinero con dinero que no tenías antes. Cuando tengas tiempo trabajando para ti, realmente marcará la diferencia a lo largo de los años”, dice Jalife.

Aquí hay un ejemplo. Si pusiera solo $ 100 en un fondo S&P 500 cuando comenzó en 1926, suponiendo un rendimiento anual del 10%, tendría más de $ 855,999 hoy, sin agregar ni un solo centavo a su inversión original de $ 100.

Con los mismos cálculos, supongamos que comienzas a invertir con $1,000 en un fondo indexado S&P 500. Planea jubilarse en 40 años y desea agregar $100 por mes a sus inversiones. Te retirarías con más de $604,000. Aumente sus contribuciones a $ 200 por mes y se jubilará como millonario.
Esas ganancias son gracias al interés compuesto que trabaja en su nombre. Si tiene varios años para invertir, los rendimientos pueden sumarse a su favor, en gran medida. Al igual que con cualquier inversión, lo más importante es comenzar lo antes posible e invertir constantemente con la mayor frecuencia posible.