Una cuenta administrada unificada puede ser su mejor opción para la jubilación

A cuenta administrada unificada potencialmente podría ayudarlo a ahorrar para su jubilación. Este tipo de cuenta tiene varias características únicas que la hacen deseable para aquellos que están ahorrando para la jubilación. A continuación, se incluyen algunos aspectos a tener en cuenta sobre la cuenta administrada unificada.

Cuentas administradas unificadas

La idea de una cuenta administrada unificada es muy atractiva y sencilla para los inversores. Con este tipo de cuenta, puede combinar todo tipo de inversión disponible en una sola cuenta. Por ejemplo, un inversor podría invertir en un fondo mutuo, bonos y acciones de la misma cuenta. Incluso podrían tener una IRA o algún otro tipo de cuenta de jubilación dentro de la cuenta administrada unificada.

Asignación de activos

Con este tipo de cuenta, puede aprovechar la asignación de activos. Dado que tendrá muchos tipos diferentes de inversiones disponibles para usted, puede determinar fácilmente cuánto desea de cada tipo de inversión. Puede elegir entre varios modelos de asignación preseleccionados proporcionados por su corredor. También puede personalizar completamente la combinación de inversiones para cumplir con sus objetivos de inversión únicos. Esta característica hace que sea muy fácil para los inversores reasignar sus inversiones según sea necesario. Dado que tienen todo en un solo lugar, pueden realizar un seguimiento de todo fácilmente con extractos de cartera fáciles de leer.

Eficiencia fiscal

Tener una cuenta administrada unificada también puede ayudarlo significativamente en lo que respecta a la eficiencia fiscal. Dado que tiene todas sus inversiones en un solo lugar, Es fácil identificar dónde puede compensar sus ganancias con pérdidas. También puede optar por invertir en valores que sean menos eficientes desde el punto de vista fiscal, como acciones de pequeña capitalización, colocándolos en su cuenta de jubilación. Con esta amplia visión de sus inversiones, podrá identificar fácilmente formas de ahorrar en impuestos. Su corredor también podrá brindarle asistencia en esta área, ya que tiene todas sus inversiones con ellos.

Cuentas administradas

Un gran beneficio de este tipo de cuenta es que puede tener acceso a un administrador de dinero calificado. Previamente, este beneficio solo se otorgó a inversores acreditados que tuvieran importantes sumas de dinero para invertir. Sin embargo, con la cuenta administrada unificada, puede involucrarse mucho más fácilmente. Podrá tratar con alguien que tenga una experiencia sustancial en los mercados financieros y sepa cómo construir una cartera. Pueden sentarse con usted y revisar sus metas y objetivos de inversión únicos. Luego, pueden ayudarlo a encontrar la combinación de inversiones perfecta para ayudarlo a alcanzar esos objetivos. Puede ser muy útil tener a alguien a su lado cuando planifique sus inversiones.

Mínimos altos

Uno de los inconvenientes de este tipo de cuentas es que tradicionalmente tienen inversiones mínimas más elevadas. Aunque no son tan altos como involucrarse con un fondo de cobertura, muchos todavía los consideran altos. Esto elimina a muchos de los clientes potenciales que podrían beneficiarse de esta estrategia de inversión. Por ejemplo, es posible que pueda involucrarse con una cuenta administrada unificada solo si tiene al menos $ 25, 000 para invertir.