4 preguntas para hacerle a su asesor IRA

Consultar con su Asesor IRA puede proporcionarle mucha información valiosa al planificar su jubilación. A continuación, presentamos algunas preguntas que quizás desee considerar hacerle a su asesor de IRA.

1. ¿Tengo la combinación de inversiones adecuada?

Incluso si está a cargo de las decisiones de inversión individuales en su IRA, Aún así, sería una buena idea consultar con su asesor IRA acerca de ellos de vez en cuando. Su asesor de IRA puede brindarle un punto de vista objetivo que puede ser muy valioso. Tienen mucha experiencia en la industria de inversiones y pueden decirle lo que piensan sobre su combinación de inversiones. Dependiendo de ciertos factores del mercado, podrían recomendar reasignar partes de su cartera a otros tipos de inversiones. Por ejemplo, si el mercado atraviesa una gran recesión, podría considerar transferir más dinero a cuentas del mercado monetario o efectivo. Sin embargo, si todo parece ir bien en el futuro previsible, podrían recomendar adquirir más acciones.

2. ¿Estoy contribuyendo suficiente dinero?

Esta es otra pregunta muy importante para hacerle a su asesor IRA. Hable con ellos sobre sus metas de jubilación y dígales cuándo le gustaría jubilarse. Con esta información, pueden usar los rendimientos de inversión promedio para calcular cuánto dinero necesita ahorrar. Si no está ahorrando suficiente dinero de cada cheque de pago, jubilarse podría llevarle un poco más de tiempo de lo que pensaba. También es posible que no pueda vivir tan cómodamente como le gustaría durante la jubilación si no contribuye con suficiente dinero. Por lo tanto, Es importante determinar cuánto puede ahorrar al principio del proceso.

3. ¿Puede reducir sus tarifas?

Aunque esta podría ser una forma directa de preguntar, es posible que pueda negociar la salida de algunas de las tarifas de custodia asociadas con su cuenta. Esto es especialmente cierto si compara precios y puede encontrar mejores ofertas con otros custodios. Muchas veces, un asesor de IRA podrá eliminar ciertas tarifas que le cobran. Esto podría aumentar potencialmente la cantidad de dinero que tiene en su cuenta de jubilación.

4. ¿Tiene alguna sugerencia sobre estrategias de inversión?

Muchas veces, tendemos a ceñirnos a nosotros mismos al elegir estrategias de inversión para nuestras cuentas de jubilación. Muchos inversores se han vuelto autosuficientes con toda la atención que ha generado el comercio en línea. Sin embargo, es posible que esto no siempre sea lo mejor para usted. Los asesores de cuentas IRA tienen una gran experiencia en los mercados financieros y, en general, estarán encantados de ayudarlo con las opciones de inversión. Muchas veces, pueden recomendar inversiones que hayan funcionado para ellos mismos o para sus clientes. Como inversor individual, es prácticamente imposible mantenerse al día con todas las opciones de inversión que tiene. Sin embargo, si ocasionalmente consulta con su asesor IRA, pueden mantenerlo actualizado con algunas de las mejores estrategias de inversión que estén disponibles.