Prepare correctamente la información fiscal de su IRA

Al completar su declaración de impuestos para el IRS, deberás incluir todos los Información IRA , incluyendo cualquier ingreso que haya recibido por sus cuentas de jubilación. Si tu, y tu cónyuge si estás casado, no forman parte del plan de jubilación de un empleador, entonces cualquier cuenta IRA que tenga puede estar completamente sujeta a impuestos. Debe tener la información de IRA correcta para su formulario.

Reuniendo información

Hay varios formularios del IRS asociados con la información de la IRA. Debe solicitar un folleto en la oficina de impuestos local que detalle todos los aspectos de las IRA, incluidos los límites sobre el tipo de IRA que puede configurar, qué aportes puedes hacer, y si sus ingresos están sujetos a impuestos. Por ejemplo, una cuenta IRA tradicional puede estar sujeta a impuestos como ingresos ordinarios, mientras que una IRA ROTH puede estar exenta si cumple con condiciones particulares. De este folleto, Debería poder calcular qué información deberá incluir en el formulario de impuestos.

Llenando los formularios

Comience por completar un formulario 5498. Esto no es para el IRS, pero es un registro personal de los ingresos que ha recibido. Anote toda la información relevante de la IRA. Luego, deberá ingresar la información en el formulario 8606 si sus ingresos están sujetos a impuestos.