Nuevas reglas para la conversión de IRA a Roth en 2010

Hay varias reglas nuevas para Conversión IRA de un tradicional para a Roth cuenta a partir de 2010. Como inversor, se beneficiará de conocer los detalles de estas reglas y cómo afectarán sus finanzas.

Sin límites de ingresos

Ya sea que presente la declaración como soltero o con un cónyuge, el límite de ingreso bruto ajustado anterior de $ 100, 000 ya no existirá. Esto les da a los asalariados la oportunidad de abrir y beneficiarse de una cuenta IRA Roth.

No está obligado a pagar todos los impuestos en 2010

Aunque 2010 es el primer año que muchos pueden convertirse a una cuenta IRA Roth, el impuesto adeudado se puede diferir hasta 2011 y 2012. Por ejemplo, si un inversionista tiene una cuenta IRA tradicional por valor de $ 200, 000 y lo convierte en un Roth en 2010, tiene la opción de declarar el monto total en su declaración de 2010, o puede reportar la mitad ($ 100 mil) en 2011 y la otra mitad ($ 100 mil) en 2012.

Las restricciones de ingresos siguen vigentes

El límite de conversión desapareció hace mucho tiempo, pero esto no significa que las restricciones de ingresos ya no estén vigentes. Si sus ingresos exceden los límites de eliminación, no podrá aportar dinero adicional a su Roth. Afortunadamente, puede sortear esta regla contribuyendo a una IRA tradicional y luego convirtiendo inmediatamente sus fondos en una IRA Roth.

¿Cuáles son las reglas de conversión Roth IRA para una IRA SIMPLE?

Entendiendo el Reglas de conversión Roth IRA puede ayudarlo a evitar problemas cuando transfiere dinero de una IRA SIMPLE a su IRA Roth. Una vez que configure una IRA SIMPLE, no puede transferir dinero fuera de él durante al menos dos años. Una vez cumplido el plazo de dos años, tiene que contabilizar el importe de la conversión como renta imponible. La cantidad que convierta se agregará a sus ingresos anuales y tendrá que pagar impuestos sobre ella antes de que se pueda convertir a la Roth IRA.