11 pros y contras importantes de la estrategia de comprar y mantener

Hay mucho debate en torno a la estrategia de inversión de comprar y mantener.

Algunas personas confían en él, mientras que otras piensan que hay una mejor manera de invertir su dinero.

En esta publicación, le explico los pros y los contras de una estrategia de comprar y mantener para que pueda decidir si este enfoque de inversión es adecuado para usted y sus objetivos financieros.

11 ventajas y desventajas importantes de la estrategia de comprar y mantener

6 ventajas de una estrategia de comprar y mantener

Hay muchos grandes beneficios para una estrategia de inversión pasiva como comprar y mantener.

Estos son los principales profesionales de la estrategia de comprar y mantener que debe conocer.

#1. No se pierda las grandes ganancias

Cuando invierte con una estrategia a largo plazo como comprar y mantener la inversión, nunca pierde grandes ganancias.

Pregúntele a cualquier inversor a largo plazo o asesor financiero y le dirán que nunca se sabe qué días el mercado de valores tendrá grandes ganancias.

Lo que pueden decir es que muchas veces, estos días suelen ocurrir cuando el mercado es muy volátil, a menudo después de grandes oscilaciones a la baja.

Y cuando se pierde estas grandes ganancias, tiene un gran impacto en su riqueza a largo plazo.

A continuación se muestra un gráfico de cotizaciones que muestra lo que quiere perderse cuando se pierda los días con los mayores rendimientos.

Como puede ver, ¡perder solo 10 días puede costarle cerca de $13,000!

Y cuantos más días te pierdas, peor será tu rendimiento.

Esta es la razón por la que muchos inversores tienen desde entonces un rendimiento anual bajo, porque se pierden estos días, pensando que pueden ser más astutos que el mercado de valores.

Hágase un favor y acepte que existen ciclos de mercado y sáquelos, manteniendo su dinero invertido.

Saldrás mucho mejor a la larga.

#2. Obtenga un retorno saludable

Otra ventaja de comprar y mantener es que, dado que siempre está invertido en el mercado de valores, ganará cerca de lo que gana el mercado.

Y a largo plazo, esto equivale a alrededor del 8 % anual.

Lamentablemente, como mencioné anteriormente, la mayoría de los inversores no hacen esto.

Invierten en las acciones de moda del momento y compran y venden continuamente en lugar de comprar y mantener.

Todos estos saltos cuestan dinero a los inversores.

Primero, tienden a perderse algunos de los buenos días.

Además de esto, pagan más comisiones comerciales y otros costos de inversión.

Finalmente, ¿por qué dedicar su tiempo a monitorear los precios de las acciones cuando podría estar haciendo otras cosas en su lugar?

#3. Menos consumo de tiempo

Jack Bogle, fundador de Vanguard Group y una de las personas responsables de crear el fondo indexado, tenía un gran dicho de que su período de tenencia favorito era para siempre.

Lo que quiso decir con esto es que haces el trabajo por adelantado y eliges algunos fondos mutuos de alta calidad o fondos cotizados en bolsa (ETF), y luego los conservas para siempre.

No necesita pasar mucho tiempo investigando valores de inversión o realizando análisis fundamentales para encontrar los mejores lugares para colocar su dinero.

Usted hace su investigación una vez, crea una cartera estable y luego agrega dinero de forma continua.

E incluso puede automatizar las inversiones adicionales que realice.

En total, te ahorras un montón de tiempo.

#4. Tiene un historial comprobado

El quid de la cuestión es que comprar y mantener las obras de inversión.

Es la base de cualquier gráfico a largo plazo que vea y que le muestre el crecimiento de su inversión.

Estos gráficos no le muestran cuánto valdría su inversión si estuviera comprando acciones y vendiéndolas con frecuencia.

Te está mostrando lo que sucede con tu dinero si lo mantienes invertido durante un largo período de tiempo.

Así que comprar y mantener funciona, solo necesitas dejar que haga su magia y no intentar interferir.

#5. Ahorro de impuestos

La mayoría de los inversores terminan pagando impuestos sobre las ganancias de capital a corto plazo, las ganancias de capital a largo plazo y los dividendos.

Si bien las ganancias y los dividendos a largo plazo se gravan a una tasa más baja, es posible que no siempre sea así.

Y con la inversión pasiva, reduce su mordida fiscal.

Esto se debe a que con menos ventas de inversiones, obtiene menos ganancias.

Por supuesto, esto no quiere decir que nunca obtendrá ganancias a corto o largo plazo, pero tendrá mucho menos si es un inversionista que compra y mantiene en lugar de un inversionista que siempre compra y vende diferentes inversiones.

#6. Elimina Emoción

El mayor enemigo de un inversor no son las fluctuaciones a corto plazo ni las caídas del mercado de valores.

En realidad, es el propio inversor.

Esto se debe a que demasiados inversores son víctimas de sus emociones y reaccionan cuando no deberían hacerlo.

Podrían probar la sincronización del mercado, tratando de averiguar cuándo es el momento perfecto para invertir, solo para quedarse al margen durante demasiado tiempo.

O piensan que se acerca la volatilidad a corto plazo, por lo que venden para proteger su dinero, solo para ver que los precios de las acciones continúan aumentando.

O, lo que es peor, esperan demasiado para reaccionar y terminan vendiendo bajo, lo que asegura pérdidas de inversión.

Cuando permites que tus emociones tomen decisiones de inversión por ti, te cuesta muy caro.

Un mejor enfoque es desconectarse del ruido del mercado y hacer otra cosa.

Tener un plan de inversión también es beneficioso, ya que puede mirar hacia atrás para ver por qué está invirtiendo en primer lugar.

Cuando elige inversiones sólidas utilizando una estrategia pasiva, es mucho más fácil superar la volatilidad del mercado y mantener la inversión a largo plazo.

Esto no quiere decir que no habrá momentos difíciles, pero serán menos y esporádicos.

5 contras de una estrategia de comprar y mantener

Tan bueno como comprar y mantener, hay algunas desventajas que debe considerar.

Estas son las mayores desventajas de una estrategia de comprar y mantener que debe considerar.

#1. Puede ser difícil mantener la inversión

Mencioné anteriormente que usar una estrategia de comprar y mantener puede ayudarlo a no tener que luchar tanto contra sus emociones.

Pero aún tendrás que luchar contra ellos de vez en cuando.

Lo más fácil es vender sus activos y esperar a que vuelva el mercado.

Si bien esto es lo más fácil para usted, también es lo más costoso que hemos visto.

En lugar de vender, existen otras estrategias de compra y retención que los inversores pueden usar para ayudar.

El primero es tener un plan de inversión.

Esto le permitirá revisar la razón por la que está invirtiendo, para que pueda capear la tormenta.

Otra opción es ignorar las noticias.

Deja de dejar que te involucren emocionalmente.

Sal a caminar, lee un libro o pasa tiempo con amigos.

En algunos casos, podría ayudar pagar un asesor de inversiones.

Si bien contratar a un asesor de inversiones le costará dinero, debe considerar el beneficio.

Consulte la tabla anterior sobre los días que faltan y verá que vale la pena el costo de tener a alguien que lo sostenga de la mano y lo mantenga invertido a largo plazo.

La conclusión es que, si puede encontrar formas de mantenerse invertido y no solo en otros valores todo el tiempo, verá el éxito con esta estrategia.

#2. Mucho ruido a corto plazo

Lamentablemente, hay muchas personas que trabajan en su contra cuando realiza una inversión a largo plazo.

Wall Street y los medios intentan que usted se mantenga en espera durante un período breve y compre acciones con regularidad.

Esto se debe a que ganan dinero de esta manera.

Wall Street gana dinero con las tarifas de negociación y la oferta/demanda de demanda del precio de mercado.

Y los medios ganan dinero con los anunciantes.

Cuantos más inversores vean sus programas, más podrán cobrar los medios a los anunciantes.

Esta es la razón por la que los inversores deben trabajar duro para ignorar el ruido cuando se trata de comprar y mantener la inversión.

Cuanto más puedas desconectarte e ignorar el ruido, mejor estarás.

Pero comprenda que otras personas seguirán sintonizadas.

Y como resultado, muchos inversores descubren que las personas con las que se encuentran a diario también son expertos cuando se trata de invertir.

Solo sé que tienes que trabajar para ignorar cortésmente estos comentarios y sugerencias también.

#3. Coste de oportunidad

Un aspecto negativo de una estrategia de comprar y mantener es que hay costos de oportunidad que debe tener en cuenta.

Al bloquear su dinero en unas pocas inversiones fijas, podría dejar de usar su dinero para otras cosas.

Esto podría ser algo tan simple como una nueva inversión.

Por ejemplo, con la rapidez con la que la tecnología está cambiando nuestras vidas, seguramente habrá nuevas industrias que aparecerán y revolucionarán nuestro mundo.

Podríamos perdérnoslos si nuestra cartera de inversiones solo estuviera compuesta por unas pocas inversiones selectas.

Por supuesto, existe el contraargumento de que, con el tiempo, los fondos en los que está invirtiendo agregarán participaciones de estas empresas, por lo que eventualmente invertirá.

#4. Sin garantías de devolución

Si bien los inversores que compran y retienen ganarán lo que gana el mercado de valores, esto no significa que se les garantice un rendimiento.

Si se produce un período prolongado de rendimientos bajos o nulos en el mercado, podría terminar atrasado en sus objetivos de inversión.

Si, en cambio, hubiera elegido una estrategia de inversión activa, es posible que haya obtenido un rendimiento durante estos tiempos.

El riesgo aquí es que, en un número abrumador de veces, la inversión activa no supera el enfoque de comprar y mantener.

Y solo ha habido un par de veces con un largo período sin crecimiento del mercado.

Por lo tanto, si bien existe un riesgo de rendimiento bajo o nulo con una estrategia de comprar y mantener, existe un mayor riesgo para su riqueza a largo plazo si elige invertir activamente en acciones.

#5. Debe ser paciente

El inconveniente final de esta estrategia para los inversores de compra y retención es que hay que tener paciencia.

Esto es cada vez más difícil a medida que nos convertimos en una sociedad de gratificación más instantánea.

Esperamos resultados inmediatos y cuando no los conseguimos, nos enfadamos y pensamos que lo que estamos haciendo no está funcionando.

Esto se relaciona perfectamente con mantener tus emociones bajo control.

Si puedes hacer esto, estarás mejor.

También habla de la importancia de tener inversiones a largo plazo de alta calidad.

Aunque es posible que no vea los resultados de inmediato, tener una cartera de buenas inversiones le permitirá lograr los rendimientos que necesita para tener éxito.

Reflexiones finales

Existen las mayores ventajas y desventajas de comprar y mantener la inversión.

Si bien puede ser difícil ser paciente durante un largo período de tiempo, comprar y mantener sigue siendo una estrategia inteligente para la mayoría de los inversores.

Mantiene la inversión simple, reduce el riesgo de ser tonto con su dinero y aumenta la probabilidad de alcanzar sus objetivos financieros.