Cómo invertir y comprar acciones estadounidenses de la India

Por un largo tiempo, fue muy difícil invertir en acciones estadounidenses de la India; a menudo caro, y reservado para los súper ricos. Pero a medida que más inversores minoristas ingresan al redil, junto con bajas comisiones y fácil apertura de cuentas, cientos de miles de inversores indios tienen un acceso sin precedentes a los mercados estadounidenses.

La tendencia de invertir en acciones estadounidenses está ganando importancia a nivel mundial y no se limita solo a la India. En los últimos años, millones de inversores de todo el mundo han obtenido acceso directo a acciones estadounidenses.

En este blog, responderemos tres preguntas generales.

1. Yo puedo invertir en acciones estadounidenses?
2. Debería invertir en acciones estadounidenses?
3. Cómo puedo invertir en acciones estadounidenses de la India?

Hacia el final, le explicaremos qué método es mejor para USTED, lo que debes buscar en una plataforma, y cómo funcionan los impuestos al invertir en el extranjero.

Pero comencemos con la primera pregunta.

¿Puedo invertir en acciones estadounidenses?

Simplemente pon, sí, puede invertir en acciones estadounidenses de la India.

De hecho, puede invertir en mucho más que acciones estadounidenses, y definitivamente debería considerarlo.

Más allá de las acciones, puede invertir en activos como ETF, bienes raíces, e incluso productos básicos. Y personas como usted invierten en estos activos:en el año 2017, Los indios fueron el quinto mayor inversor en bienes raíces de Estados Unidos.

Entonces, ¿cómo sucede esto?

Bien, en los viejos tiempos (alrededor de 2004), tenías que pedir permiso al RBI cada vez que necesitabas enviar o invertir dinero en el extranjero.

Pero hoy, es un proceso mucho más fácil con algo llamado LRS.

LRS significa Liberalized Remittance Scheme y permite a los ciudadanos indios invertir / enviar hasta $ 250, 000 en los mercados exteriores, por persona, por año.

Si desea invertir más que el límite, simplemente puede solicitar una excepción con el RBI.

Tres cosas importantes a tener en cuenta sobre LRS:

1. LRS puede ejercerse invirtiendo en acciones extranjeras, pagar la educación de su hijo, comprar paquetes de viaje, transfiriendo dinero, etc.
2. ¿Debería invertir más de 7 lakh INR (~ $ 10, 000) en un ejercicio financiero, se le cobrará un impuesto del 5%, recopilados en origen.
3. Puede reclamar este 5% contra los impuestos pagaderos mientras presenta los ITR. Entonces, si su impuesto recaudado en la fuente (TCS) es más alto que su impuesto a pagar, obtendrá un reembolso.

Conclusión:LRS no es solo para invertir, pero varios casos de uso más allá de eso también. Encontrar una plataforma que le permita utilizar LRS en todo su potencial es clave para su planificación financiera a largo plazo.

¿Debo invertir en acciones estadounidenses de la India?

Bien, que depende de una variedad de factores:capital disponible, el apetito por el riesgo y sus planes futuros, entre otros.

Pero en todo caso, deberías considerarlo seriamente. Aquí hay cinco razones por las que:

1. Mejores rendimientos

Simplemente pon, históricamente, Los mercados estadounidenses superan a sus equivalentes indios *.

Una inversión de 100 rupias en el BSE Sensex le reportaría 236,2 rupias diez años después. Muy impresionante.

Sin embargo, una inversión de 100 rupias en el S&P 500 le reportaría una suma de 444,5 rupias, casi el doble de los retornos del Sensex, en términos absolutos.

Esta disparidad en las ganancias se puede atribuir a que los EE. UU. Son el hogar de empresas mucho más grandes e innovadoras, algo a lo que volveremos más adelante en el blog. Pero ten la seguridad superar el rendimiento del mercado estadounidense sobre una base ajustada al riesgo es bastante difícil.

Para obtener más información sobre eso y una mirada en profundidad al desempeño histórico de ambos mercados, puedes leer nuestro blog, titulado La última década de inversión en EE. UU. Vs India.

* El desempeño histórico no es un indicador del desempeño futuro. El capital está en riesgo.

2. Menor riesgo

La diversificación es el nombre del juego cuando se crea una cartera para obtener rendimientos constantes a largo plazo.

Al no guardar todos sus huevos en una sola canasta geográfica, no solo se protege de la volatilidad del mercado, sino que también tiene el capital al que recurrir en caso de que una de sus inversiones no resulte según lo planeado.

En 2011, cuando el S&P BSE Sensex corrigió el 25%, el S&P 500 se mantuvo plano. Similar, en 2018, cuando el S&P 500 entregó un 6% negativo a los inversores, Sensex obtuvo ganancias del 6%.

Los mercados estadounidenses también tienen acciones y ETF de otros países y continentes (China, África, etc), permitiéndole diversificar aún más su cartera si así lo desea.

3. Devaluación de la moneda

Si bien la macroeconomía puede no ser un elemento que pueda controlar para sus finanzas personales, absolutamente debería ser algo que consideres.

Tan seguro, la rupia india ha caído frente al dólar estadounidense, pero ¿qué significa eso para usted?

Bien, tomemos un ejemplo. Supongamos que estaba ahorrando para la educación de su hijo en una universidad de la Ivy League y / o está buscando comprar una casa en los EE. UU. Has elegido ahorrar $ 100, 000 (75 lakhs) en diez años para lograr estos objetivos.

Aquí es donde entra en juego la devaluación de la moneda.

En diez años desde 2011, el dólar estadounidense se ha apreciado un 67% frente a la rupia india. Entonces, mientras necesitabas INR 45, 000 para comprar $ 1000 en 2011, ahora necesita INR 75, 000 para obtener la misma cantidad.

Usando esta lógica, $ 100, 000 podrían costar 75 lakh hoy, pero dentro de diez años puede costar 1,25 millones de rupias.

Al invertir esos $ 100, 000 en los mercados de EE. UU. Desde la compensación, no solo es probable que obtenga mejores rendimientos, pero también está a salvo de esta diapositiva de valoración.

4. Inversiones temáticas y de valor

El mundo está dando un giro hacia la energía limpia, CRIPTOMONEDAS, robótica, AI, y software.

Entonces, ¿dónde residen y cotizan en bolsa las mejores empresas que abordan estos grandes problemas? Los Estados Unidos de A.

Las regulaciones indias hacen que las empresas de cotización sean un poco desafiantes, por lo que es difícil invertir en el potencial de estas ideas antes de que se hayan adaptado al mercado de productos empresariales.

Adicionalmente, probablemente consume más productos estadounidenses que sus variantes indias. Google, Netflix, Amazonas, Manzana, Facebook, Microsoft:la lista es interminable.

Invierte en los productos que usas y en las industrias en las que construyes.

5. Delta de tiempo

En comparación con sus equivalentes globales, el mercado indio es bastante joven.

Si bien la EEB y la ENE fueron reconocidas en la segunda mitad del siglo XX, la NYSE y la LSE se remontan a principios del siglo XIX.

La edad de un mercado de valores es importante por tres razones.

Uno , Dado que los intercambios globales existen desde hace más tiempo, Existe una variedad más amplia y de mayor calidad de empresas para elegir.

Dos , dado que los intercambios globales son más maduros, también suelen ser menos volátiles.

Tres , dada su mayor estatura, empresas de todo el mundo figuran en estos intercambios. Spotify (Suecia), Atlassian (Reino Unido), Alibaba (China), Coupang (Corea) son solo algunas de las empresas globales en las que puede invertir.

Cuando estes listo, Hay tres formas generales de invertir en acciones estadounidenses.

1. Empresas de corretaje nacionales que se han asociado con un corredor extranjero
2. Plataformas tecnológicas que lo conectan con una correduría extranjera
3. Corretaje regulado internacional, como Winvesta

Más sobre esto en un momento. Pero independientemente de cómo invierta, los pasos para invertir siguen siendo en gran parte los mismos.

¿Cómo invertir en acciones estadounidenses de la India?

1. Registrarse: Ingrese su número telefónico, nombre, fecha de cumpleaños, nacionalidad, País de residencia, y correo electrónico.
2. Complete su KYC: Proporcione su tarjeta PAN, Tarjeta Aadhar, y video KYC.
3. Haz un par de preguntas más: Responda preguntas básicas como su situación laboral, Experiencia de inversión, Fuente de financiamiento, y complete su contrato W8 BEN.
4. Añadir fondos: Ya casi has llegado. Todo lo que queda es depositar fondos en su cuenta. Puede comenzar con tan solo $ 10.
5. Empiece a invertir: ¡Realice su primera operación! Si usa Winvesta, obtiene $ 10 cuando deposita fondos en su cuenta, ¡10 operaciones gratis durante su primer mes y 3 operaciones gratis cada mes después!

¿Cuál es el mejor método para mí?

Como mencionamos anteriormente, hay tres canales para invertir directamente en acciones estadounidenses.

1. Empresas de corretaje nacionales que se han asociado con un corredor extranjero
2. Plataformas tecnológicas que lo conectan con una correduría extranjera
3. Corretaje regulado internacional como Winvesta

Los corredores nacionales a menudo cobran tarifas exorbitantes que reducen sus márgenes de ganancia, haciendo de la inversión una perspectiva mucho más complicada. Las plataformas tecnológicas son solo eso:plataformas tecnológicas que toman su dinero mientras lo exponen a los riesgos de la plataforma, con recursos legales insatisfactorios si / cuando las cosas van mal.

Hemos enumerado las ventajas y desventajas de estas plataformas en esta práctica guía a continuación.

Un último bit:impuestos

El tratamiento fiscal para invertir en los mercados estadounidenses es bastante sencillo. NO hay impuesto sobre las ganancias de capital en los EE. UU. Para los extranjeros, y los impuestos generales que paga siguen siendo similares a los que pagaría por las inversiones indias. Obtenga más información sobre las implicaciones fiscales de invertir en los mercados de EE. UU. Aquí. Tenga en cuenta que las normas fiscales dependerán de las circunstancias personales y están sujetas a cambios en el futuro.