Invertir en bonos del Tesoro de EE. UU. De la India a través de ETF

¿Cómo se define la Renta Fija?

La renta fija se refiere a aquellos tipos de inversiones en valores que pagan una suma fija de intereses o pagos de dividendos hasta su fecha de vencimiento. Los bonos gubernamentales y corporativos son ejemplos clásicos de productos de renta fija. Los bonos del Tesoro de Estados Unidos son uno de los instrumentos de renta fija más seguros del mundo.

Un bono es un préstamo otorgado por un inversionista a un prestatario. Por ejemplo, si invierte en bonos del gobierno, les prestas tus fondos. El gobierno le reembolsa en la fecha de vencimiento. Por supuesto, La inversión en bonos también conlleva un interés que el prestatario paga periódicamente.

Si desea diversificar su cartera a partir de una exposición pura a la renta variable, puede considerar los bonos como una clase de activo. Así como invertir en mercados de renta variable conlleva beneficios y riesgos, invertir en bonos también tiene sus ventajas y desventajas. Éstos son algunos de ellos:

Los positivos:

• Reciba un ingreso regular a través del pago de intereses.
• Mantenga el bono hasta el vencimiento para recuperar el capital.
• Ganancias de capital si vende el bono a un precio más alto.
• Los bonos gubernamentales y de grado de inversión se consideran activos de bajo riesgo.
• La baja correlación con la renta variable proporciona una diversificación de la cartera

Los negativos:

• Los bonos suelen pagar rendimientos más bajos que las acciones.
• El prestatario puede incumplir con los bonos. El riesgo es especialmente mayor para los bonos de alto rendimiento.
• El precio de mercado del bono está sujeto a volatilidad y puede caer.

Definiciones

Antes de que entendamos más sobre la inversión en bonos, conozcamos más sobre las terminologías asociadas con él:

• Valor nominal: La cantidad que valdrá el bono a su vencimiento. También es el importe de referencia que utiliza el emisor al calcular los pagos de intereses. Por ejemplo, si uno ha comprado un bono a $ 1000, que se convierte en el valor nominal del bono.
• Tasa de cupón: La tasa de interés que pagará el emisor del bono sobre el valor nominal del bono. Una tasa de cupón del 5% significará que el tenedor del bono recibirá un 5% cada año sobre los $ 1K invertidos.
• Fechas del cupón: Fechas en las que el emisor del bono pagará intereses. La fecha del cupón puede ser mensual, trimestral, o anual.
• Fecha de vencimiento: La fecha en la que vencerá el bono y el emisor del bono devolverá el valor nominal del bono.
• Índice de gastos: Un índice de gastos es una tarifa anual que cobra un fondo para cubrir sus gastos. Por ejemplo, si un ETF tiene un índice de gastos del 1%, significa que el fondo utiliza el 1% de los activos para cubrir los gastos.

Calificaciones de bonos

Los bonos se clasifican a través de sus calificaciones crediticias. Los bonos de la más alta calidad se clasifican como "grado de inversión". Los bonos emitidos por el gobierno de los EE. UU. Y las empresas estables de primera categoría se incluyen en esta categoría. Los bonos que tienen una mala calificación crediticia tienen un mayor riesgo de incumplimiento. Dichos bonos se conocen como bonos de "alto rendimiento" o "basura", ya que atraen una tasa de interés más alta con un riesgo mayor. "AAA" es el bono con la calificación más alta, mientras que una calificación "D" generalmente significa Incumplimiento.

Los bonos con una fecha de vencimiento muy larga también tienen una tasa de interés más alta. Esto se debe a que exponen a los tenedores de bonos al riesgo de incumplimiento durante un período prolongado. Agencias como Standard &Poor, Moody's, y Fitch Ratings otorgan calificaciones crediticias a los bonos.

Los bonos del gobierno de EE. UU. Son como cualquier otro bono soberano emitido por el gobierno federal por una duración específica. Estos bonos son los mejor calificados del mundo, lo que significa que tienen el menor riesgo de incumplimiento. Los bonos que emite el Tesoro de los Estados Unidos se conocen como T-Bills o Treasury Bills.

Tipos de bonos del Tesoro de EE. UU.

Hay diferentes tipos de bonos del Tesoro de EE. UU.:

• Letras del Tesoro: Estos son bonos del gobierno a corto plazo. Los vencimientos van desde unos pocos días hasta 52 semanas. Estos se venden con un descuento de su valor nominal.
• Notas de tesoría: Valores gubernamentales que se emiten con vencimientos de dos, Tres, cinco, Siete, y 10 años. Estos pagan intereses cada seis meses.
• Bonos del Tesoro: Estos tienen un plazo de 20 o 30 años y también pagan intereses cada seis meses.
• Valores del Tesoro protegidos contra la inflación: También conocido como TIPS, estos son valores que se emiten con vencimientos a cinco, 10, y 30 años. Estos pagan intereses cada seis meses. La única diferencia con los bonos habituales es que el emisor ajusta el principal de dichos valores con base en el Índice de Precios al Consumidor (IPC).
• Notas de tasa flotante: Los FRN se emiten por un plazo de dos años y pagan intereses trimestrales. Las tasas de interés suben y bajan en función de las tasas de descuento de las letras del Tesoro a 13 semanas.
• Bonos de Ahorro Serie I: Estos son productos de ahorro de bajo riesgo que no solo generan intereses, sino que también lo protegen de las fluctuaciones inflacionarias.
• Bonos de Ahorro Serie EE: Estos son productos de ahorro que pagan intereses basados ​​en las tasas de mercado actuales, hasta 30 años o los cobras, lo que sea antes.

¿Cómo invertir en bonos del Tesoro de EE. UU. De la India?

La forma más fácil de invertir en bonos del Tesoro de EE. UU. Y bonos corporativos de la India es a través de ETF de bajo costo. Tales inversiones son posibles bajo el Esquema de Remesas Liberalizado del RBI. Winvesta tiene una amplia selección de ETF de renta fija en su plataforma para elegir. Los intereses devengados por estos ETF de bonos se pagan como dividendos y se gravan de manera similar. Recuerde que el capital está en riesgo.

A continuación, se muestran algunos ETF de diferentes plazos que puede considerar para invertir en bonos del Tesoro de EE. UU.:

ETF de bonos del Tesoro de 1 a 3 años de iShares (SHY)

Este ETF rastrea los bonos del tesoro con vencimientos a corto plazo que oscilan entre uno y tres años. Este fondo tiene un índice de gastos del 0,15%. Tiene activos totales por valor de $ 19.52B y un rendimiento por dividendo del 0.46%. Puede encontrarlo en la aplicación Winvesta con el símbolo "TÍMIDO".

ETF del Tesoro a plazo intermedio de Vanguard (VGIT)

Este fondo ofrece exposición a bonos que tienen un plazo de tres a diez años. Este fondo tiene uno de los índices de gastos más bajos con un 0,05%. Actualmente tiene activos por valor de $ 7.62B bajo administración.

ETF de tesorería a largo plazo de cartera SPDR (SPTL)

Esto rastrea un índice que ofrece exposición a los bonos del Tesoro de EE. UU. Con un vencimiento de 10 años o más. Tiene un riesgo crediticio mínimo pero una cantidad significativa de riesgo de tasa de interés. El fondo tiene un índice de gastos de 0.06% y un AUM de $ 3.57B.

ETF de Goldman Sachs Access Treasury 0-1 año (GBIL)

Como el nombre sugiere, este fondo rastrea un índice de valores del Tesoro de EE. UU. con vencimiento dentro de los próximos 12 meses. Esto se centra en los valores más líquidos. La proporción de gastos de este fondo es ligeramente superior en comparación con sus pares en el 0,12% y el AUM es de $ 1,77 mil millones.

Vanguard Extended Duration Treasury ETF (EDV)

Este fondo ofrece exposición a bonos del Tesoro a largo plazo. Este fondo rastrea un índice que contiene bonos del Tesoro con vencimientos entre 20 y 30 años. Los fondos de duración extendida pueden ser atractivos ya que los rendimientos son significativamente más altos que los de los bonos del Tesoro a corto plazo. Por supuesto, conllevan el riesgo de fluctuaciones en las tasas de interés. Este fondo tiene un índice de gastos del 0.07% y un AUM de $ 1.12B.

Estos son solo algunos de los ETF que puede encontrar en Winvesta. Puede encontrar más en la categoría Renta fija en la sección ETF de la aplicación. Estos no son respaldos ni recomendaciones. Los inversores deben hacer su propia diligencia debida antes de tomar una decisión de inversión.