Los mejores ETF de alto dividendo

Para inversores que buscan un flujo constante de ingresos además de la revalorización del capital, Los ETF con dividendos elevados pueden ser una buena opción. Los inversores encuentran atractivos los ETF debido a sus bajos costos y flexibilidad y porque este tipo de fondos se enfocan solo en acciones que pagan dividendos.

Antes de considerar invertir en ETF con altos dividendos, necesita averiguar cómo encajan en su plan de inversión general.

Echemos un vistazo rápido a cómo funcionan los ETF y por qué son tan populares entre los inversores. Además, Revisaremos los mejores ETF de alto dividendo para que pueda decidir cuáles funcionan mejor con su estrategia de inversión.

¿Qué son los ETF?

Los ETF son fondos que comprenden acciones de muchas empresas. Los fondos de dividendos altos solo se enfocan en acciones que también pagan un dividendo saludable. Mientras que los fondos mutuos operan al final del día, Los ETF se pueden negociar en el día al igual que las acciones.

Es importante tener en cuenta que los fondos mutuos y los ETF no están asegurados por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) ni por ninguna otra agencia gubernamental. Incluso si el fondo lleva el nombre de un banco y lo compra a través de esa entidad, aún puede perder dinero.

Cuando invierte en un ETF, no es propietario directo de los activos subyacentes del fondo. En lugar de, posee acciones del fondo. Su dinero se destina a la compra de acciones de los activos subyacentes.

Los ETF tienen tarifas más bajas que los fondos mutuos porque siguen un índice de referencia. El objetivo es ofrecer a los inversores ganancias que coincidan con el rendimiento del índice de referencia menos el costo de funcionamiento del fondo.

Haga que su dinero gane dinero. Responda nuestra encuesta libre de riesgos y le proporcionaremos una cartera de inversiones personalizada que se adapte a sus necesidades, además de muchos consejos financieros a lo largo del camino.

Una sola acción de un fondo cotizado en bolsa puede brindarle exposición a cientos de acciones diferentes, lo que minimiza el riesgo de invertir en acciones individuales.

Tenga en cuenta que existen ETF que le permiten invertir no solo en acciones sino también en materias primas, cautiverio, y otros tipos de inversiones. Esto puede ser especialmente atractivo si desea sumergirse en el mercado de las materias primas.

Otra gran característica de los fondos cotizados en bolsa es la menor proporción de gastos en comparación con los fondos mutuos tradicionales. Dado que los ETF siguen un índice, por lo que requiere menos mantenimiento, el costo de ejecutarlos es menor, por lo que una mayor parte de la rentabilidad del fondo se paga a los inversores.

Los mejores ETF con dividendos elevados

Los fondos cotizados en bolsa que se centran en acciones de dividendos pueden resultar atractivos para los inversores que buscan ingresos para cubrir los gastos de subsistencia. A diferencia de otros tipos de ingresos, los dividendos pueden calificar para un tratamiento especial bajo la ley tributaria. También ofrecen la ventaja de la apreciación del valor del activo subyacente.

Echemos un vistazo a los principales ETF de altos dividendos según sus rendimientos actuales, teniendo en cuenta que los rendimientos pueden cambiar si las empresas recortan los dividendos que pagan por sus acciones. Los fondos están ordenados por el total de activos bajo gestión.

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

El Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) rastrea el desempeño del CRSP US Total Market Index. Está hecho de pequeños, diversificados, medio-, y acciones de capital de gran capitalización.

El fondo permanece completamente invertido y ofrece un índice de gastos muy bajo del 0.03 por ciento, por lo que es una inversión atractiva. Los dividendos se pagan trimestralmente y el rendimiento por dividendo actual es del 1,8 por ciento. Está compuesto por más de 3, 600 acciones con activos netos totales del fondo de $ 823 mil millones.

El fondo VTI también ofrece diversificación del sector de renta variable con sus mayores participaciones en tecnología, finanzas, servicio al consumidor, y áreas industriales.

ETF de apreciación de dividendos de Vanguard (VIG)

El ETF Vanguard Dividend Appreciation (VIG) rastrea el desempeño del índice NASDAQ US Dividend Achievers Select Index. El objetivo del fondo es el seguimiento de las acciones de empresas que tienen un historial de crecimiento de sus dividendos año tras año.

Si bien el índice de gastos del fondo no es tan bajo como el de VTI, es muy razonable al 0,06 por ciento. El rendimiento de dividendos anual actual del fondo es del 1,81 por ciento y los dividendos se pagan cada trimestre. El fondo comprende 184 acciones y los activos netos totales superan los 45.000 millones de dólares.

La inversión en este fondo ofrece una diversificación del sector de la renta variable con el mayor porcentaje invertido en acciones del sector industrial, servicio al consumidor, y empresas de salud.

ETF de Vanguard High-Dividend Yield (VYM)

Vanguard International High-Dividend Yield ETF (VYM) rastrea el desempeño del índice FTSE All-World US High-Dividend Yield Index. Ofrece una forma conveniente para que los inversores incluyan la exposición a acciones internacionales en sus carteras mientras disfrutan de rendimientos de dividendos superiores a la media.

El índice de gastos del fondo no es tan bajo como VTI o VYG, pero sigue siendo razonable al 0,32 por ciento. El rendimiento anual actual de los dividendos del fondo se sitúa en el 3,26 por ciento y se paga cada trimestre. El ETF consta de 1, 022 acciones con los activos netos totales del fondo en $ 1.3 mil millones.

Las 10 participaciones más grandes comprenden el 16,1 por ciento de los activos netos con un 47 por ciento centrado en Europa. Además, casi el 22 por ciento del fondo está invertido en mercados emergentes.

SPDR S&P Dividend ETF (SDY)

El SPDR S&P Dividend ETF (SDY) rastrea el desempeño del S&P High-Yield Dividend Aristocrats Index. Se centra en empresas que tienen un historial de aumento de dividendos durante al menos 20 años. Las acciones están ponderadas por rendimiento.

El fondo cotizado en bolsa SDY tiene un índice de gastos similar al VYM en 0.35 por ciento. Los dividendos se distribuyen trimestralmente y el rendimiento de dividendos anual actual es del 2,47 por ciento. Consta de 112 participaciones con los activos netos totales del fondo de casi $ 18,3 millones.

El mayor porcentaje del fondo se invierte en la industria, finanzas, y sectores de consumo básico.

Acciones Select Dividend ETF (DVY)

El ETF iShares Select Dividend ETF (DVY) rastrea el desempeño de las empresas estadounidenses de amplia capitalización que muestran un historial constante de pago de dividendos. Está compuesto por 100 acciones de EE. UU. Que han pagado dividendos de manera constante durante un período de cinco años.

El fondo DVY tiene el índice de gastos más alto en comparación con los cuatro fondos anteriores en 0.39 por ciento. Los dividendos se pagan trimestralmente y el rendimiento de dividendos anual actual es del 3,36 por ciento. Tiene un valor liquidativo de más de $ 17 millones y posee 100 acciones estadounidenses con altos dividendos.

El porcentaje más alto del fondo se invierte en el sector de servicios públicos con las siguientes participaciones más grandes en consumo discrecional y financiero.

Otros ETF a considerar

Además de los fondos enumerados anteriormente, hay muchas otras opciones que rastrean una variedad de índices. A continuación, se muestra una lista de otros ETF con altos dividendos que puede considerar al crear una cartera de ingresos por dividendos:

• Vanguard Total World Stock ETF (VT)

• Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

• ETF de crecimiento de dividendos básicos de iShares (DGRO)

• ETF de iShares Core High Dividend (HDV)

• Índice de dividendos de First Trust Value Line (FVD)

• Fondo Índice de Recursos Naturales Upstream Global Morningstar de FlexShares (GUNR)

• Invesco FTSE RAFI US 1000 ETF (PRF)

• Schwab Fundamental U.S. Large Company Index ETF (FNDX)

• ProShares S&P 500 Aristocrats (NOBL)

• iShares MSCI EAFE Value ETF (EFV)

• Schwab Fundamental International Large Company Index ETF (FNDF)

• iShares International Select Dividend ETF (IDV)

El resultado final de los ETF de altos dividendos

Invertir en fondos cotizados en bolsa con altos dividendos puede ser una excelente manera de agregar diversidad a su cartera. Optar por un fondo que invierta en un sector o tipo de empresa específico puede ayudarlo a equilibrar sus inversiones sin comprar acciones individuales.

Algunos inversores compran ETF con dividendos elevados como una forma de generar ingresos y cubrir los gastos de subsistencia. Los ingresos por dividendos se gravan a una tasa diferente a los ingresos ordinarios. Consulte con un profesional de impuestos antes de invertir en acciones de dividendos.

Tenga en cuenta que los fondos cotizados en bolsa con altos dividendos tienden a tener un perfil de riesgo más alto. También tienen un costo, aunque sus índices de gastos son más bajos que los de los fondos mutuos.

¿Le gustaría eliminar las conjeturas al invertir? Wealthsimple Invest es una cartera inteligente con fondos de tarifas bajas que lo ayuda a minimizar el riesgo y maximizar las recompensas en piloto automático. Lo ayudaremos a alcanzar sus metas financieras mientras se mantiene en un nivel de riesgo que funcione para usted. Vamos Empezar ¡hoy dia!