Explicación del retorno de la inversión (ROI)

Si está invirtiendo dinero, su objetivo suele ser ganar dinero. Es por eso que debe evaluar todas las inversiones potenciales para determinar cuál le dará el mayor valor. Pero, ¿cómo comparar diferentes opciones?

El retorno de la inversión (ROI) es una métrica común que se utiliza para determinar cuánto dinero ganará en relación con su inversión. Por lo general, se muestra como un porcentaje y puede ser una métrica útil al comparar diferentes oportunidades de inversión.

Analicemos el ROI con más profundidad y cómo puede ayudarlo a tomar mejores decisiones de inversión.

¿Qué es el retorno de la inversión (ROI)?

Significado de ROI El retorno de la inversión (ROI) es una métrica que le indica cuánto gana o pierde de una inversión en comparación con la cantidad de dinero que invirtió. Se expresa como un porcentaje y es una forma práctica de determinar qué opción de inversión generará ganancias. la mayoría.

El ROI se usa comúnmente en los negocios al decidir entre diferentes opciones para invertir capital. Los inversores individuales también utilizan el ROI para determinar qué opción de acciones o bonos les dará más valor por su dinero.

Cómo calcular el ROI

Calcular el ROI no es complicado. Para determinar su ROI, tomar el beneficio de una inversión y dividirlo por el costo de esa inversión, luego multiplíquelo por 100.

Fórmula de ROI ROI =[(valor actual de la inversión - costo de la inversión) / costo de la inversión] x 100

Veamos cómo se aplicaría esto en un escenario de la vida real:supongamos que John compra acciones de una empresa. Paga $ 1, 500 por las acciones y las vende un año después por $ 2, 000. ¿Cuál fue su ROI?

Para calcular el retorno de la inversión de John, tomar la ganancia ($ 2, 000 - $ 1, 500 =$ 500) y divídalo por su costo total de inversión ($ 1, 500) y luego multiplique por 100 por ciento. Esto da un ROI del 33 por ciento (redondeado). Se demostró que John tenía razón:esta fue una buena inversión por su dinero.

Por qué el ROI es importante

El cálculo del ROI puede indicarle cuáles de sus inversiones le generan más dinero y cuáles le generan menos dinero o incluso resultan en pérdidas.

El ROI puede ayudarlo a evaluar dónde debería invertir más capital y dónde retirarlo en un momento dado. Si invierte en acciones y bonos, Es importante evaluar su ROI a largo plazo, ya que las fluctuaciones del mercado a corto plazo pueden sesgar sus resultados.

También puede ayudarlo a comparar dos opciones de inversión diferentes, como invertir en acciones frente a bienes raíces. (Siempre es importante investigar y comprender el riesgo inherente de cada clase de activo antes de entregar su efectivo).

Si tiene una empresa, El ROI puede ser una medida importante para ayudar a determinar dónde invertir más capital. Por ejemplo, si está ejecutando una campaña de marketing de pago por clic (PPC), desea probar diferentes estrategias publicitarias para ver cuál le brinda un mejor retorno de la inversión en dólares gastados.

Saber qué tan bien se está convirtiendo algo puede ayudarlo a concentrarse en lo que le genera dinero y lo que no. La mejor idea que tiene del ROI si sus esfuerzos, mejor podrá maximizar las ganancias.

¿Qué es un buen ROI?

Muchas empresas se esfuerzan por obtener un retorno de la inversión de 5:1 cuando evalúan si el dinero que han gastado se ha utilizado correctamente. Pero ese puede ser un objetivo agresivo para inversores sin experiencia o empresas jóvenes. Es importante investigar cuál es un buen ROI para el área en la que planea invertir para poder tener un buen punto de referencia.

La inflación juega un papel importante en el retorno de la inversión, especialmente a largo plazo. Un dólar hoy no tiene el mismo poder adquisitivo dentro de un año. Según la Oficina de Estadísticas Laborales, la inflación se situó en 2,1 por ciento durante la primera mitad del año.

El buen retorno de la inversión varía según la clase de activo. Por ejemplo, el efectivo tiene un mal retorno de la inversión a largo plazo, ya que se deprecia con el tiempo. Esconder dinero en efectivo “debajo del colchón” es un mal plan de inversión a largo plazo y resultará en un retorno negativo de la inversión.

Si toma ese efectivo y lo invierte en bonos de calidad, puede esperar un retorno de la inversión del 2 al 4 por ciento después de tener en cuenta la inflación. Sin embargo, invertir en bonos basura puede resultar en un ROI más alto o más bajo, dependiendo de las tasas de incumplimiento.

El retorno de la inversión inmobiliaria depende de varios factores, incluyendo el tipo de propiedad (comercial o residencial), el apalancamiento de la deuda, el riesgo inherente, etcétera. Los proyectos más riesgosos tienden a prometer tasas de rendimiento más altas.

Cómo utilizar el ROI

Si busca comparar oportunidades de inversión, El ROI es una medida útil. Le mostrará qué uso del capital le generará más dinero, todas las demás cosas en igualdad de condiciones.

Las empresas a menudo utilizan proyecciones de retorno de la inversión para decidir en qué iniciativas sería mejor invertir en función de la rentabilidad potencial.

Supongamos que tiene $ 10 000 en su cuenta de jubilación y está buscando invertir y hacer crecer su alijo. Observando los rendimientos de su cartera durante los últimos 12 meses, calcula que la empresa A le ha dado un retorno de la inversión del 20 por ciento sobre su dinero. Sin embargo, La empresa B le ha otorgado un ROI del 25 por ciento en sus fondos invertidos, convirtiéndolo en el claro ganador.

Limitaciones de ROI

Si bien el ROI es una métrica útil para determinar qué inversión generará el mayor crecimiento, es solo una pieza del rompecabezas. Esto se debe a que el retorno de la inversión no tiene en cuenta otros factores importantes como el riesgo y el plazo.

Cuanto más arriesgada sea la inversión, cuanto mayor sea el ROI proyectado, lo que puede convertirlo en una opción atractiva. Sin embargo, inversiones más riesgosas podrían significar perder dinero, lo que reducirá su ROI a cero y le costará su capital.

Este es el caso de los bonos basura y las acciones de las empresas de nueva creación. Ambas inversiones tienen el potencial de generar grandes beneficios, pero solo si la empresa no fracasa. Las empresas con calificaciones crediticias más bajas ofrecen bonos con tasas de interés más altas para compensar a los inversores por el riesgo adicional.

En muchas situaciones El ROI se calcula como una proyección en lugar de los rendimientos actuales, que le dice lo que tiene que ganar con una inversión, pero no tiene en cuenta las pérdidas potenciales.

Otro factor a tener en cuenta es el plazo para el cálculo del ROI. Obtener un ROI del 20 por ciento en una inversión puede sonar bien hasta que se dé cuenta de que inmovilizará su dinero hasta por cinco años. Esto puede hacer que una inversión de 12 meses con un rendimiento del 10 por ciento sea mucho mejor.

El cálculo del ROI tampoco permite tener en cuenta los beneficios no financieros de la inversión. Por ejemplo, una empresa de café que se abastece de granos de café mediante prácticas de comercio justo puede terminar pagando más por ellos que el abastecimiento estándar. Su retorno de la inversión sería menor, pero no explicaría el aumento de la reputación de la empresa o la mejora del bienestar de las regiones y las personas afectadas por estas prácticas.

La línea de fondo

Si bien es importante comprender el ROI y cómo se aplica a la inversión, no debería ser la única métrica que se utilice al evaluar oportunidades potenciales. Con eso dicho, Cada inversor y propietario de una empresa debe comprender el ROI y aprender a calcularlo.

Al tomar una decisión sobre una inversión, utilice el ROI como una de varias herramientas para evaluar diferentes opciones. Puede desempeñar un papel importante al brindarle una imagen más completa y ayudarlo a comprender los posibles pros y contras de una inversión.