Mejores ETF canadienses 2021

Saludos, eres encantador canadiense inteligente usted. Siempre estamos encantados de conocer a un Canuck interesado en la inversión pasiva a través de ETF. Como atestigua la presencia de Justin Trudeau en este video, estás en buena compañía.

¿Qué ETF son los mejores para que compren los canadienses?

Los inversores novatos pueden considerar invertir en esos ETF creados para aprovechar el crecimiento de dos de nuestras economías favoritas:la nuestra propia canadiense, así como la de nuestro vecino un poco rebelde del sur. los Estados Unidos. Afortunadamente, no tiene que conducir varias horas y desafiar a las aduanas estadounidenses para invertir en sus empresas; Los ETF de acciones de EE. UU. Se pueden comprar desde la comodidad de su sala de estar. Entonces, cuando decimos ETF canadienses aquí, estamos hablando de una muestra de ETF disponibles en Canadá que le permiten invertir en las economías de EE. UU. o Canadá.

Empiece a utilizar Wealthsimple Trade. Regístrese hoy y comience a construir su cartera con acciones gratuitas.

Hemos reunido los ETF más destacados que invierten en los mercados bursátiles canadienses o estadounidenses; aquí no hay nada lujoso como los ETF que abren el mercado o se concentran solo en ciertos sectores. ¿Qué entendemos por "prominente"? Simplemente aquellos ETF que tienen los mayores activos bajo administración. Entonces, ¿por qué elegir uno u otro? Buena pregunta. Los mercados de valores canadienses y estadounidenses tienen algunas similitudes; ambos, por ejemplo, presumir de un montón de gigantescas empresas de servicios financieros, pero debido a los vastos recursos naturales de Canadá, la Bolsa de Valores de Toronto tiende a albergar mucha más energía, minería, y acciones de minerales, mientras que la Bolsa de Valores de Nueva York es el hogar de muchas más empresas de tecnología y atención médica. Los ETF suelen tener valores muy bajos o no, mínimos de inversión. Y teniendo en cuenta el hecho de que la diversificación, como se explica en este artículo, resulta ser una de las mejores estrategias para maximizar las ganancias y minimizar las pérdidas, bien puede valer la pena considerar comprar algo de exposición a los mercados de Estados Unidos y Canadá. Antes de invertir, es importante recordar por supuesto, que cualquier inversión en acciones es especulativa y que los resultados pasados ​​no predicen necesariamente los rendimientos futuros.

¿Cuáles son algunos de los principales ETF canadienses?

Algunos de los principales ETF canadienses que invierten en empresas canadienses son el ETF iShares Core S &P / TSX Capped Composite Index, el ETF BMO S&P TSX Capped Composite IDX, el ETF Horizons S &P / TSX 60 ™ INDEX, y Vanguard FTSE Canada All Cap ETF.

Considere patear los neumáticos de los siguientes ETF. Descubrirá que la diferencia más significativa entre ellos es qué índice buscan imitar a través de sus tenencias de acciones. Los ordenaremos por tamaño, con los ETF con los activos bajo gestión más altos (AUM) en la parte superior.

ETF que invierten en empresas canadienses

Los cuatro ETF principales (ordenados por activos bajo gestión, o AUM) que invierten en empresas canadienses se enumeran a continuación.

NOMBRE EDITOR DESCRIPCIÓN AUM (en miles de millones de dólares canadienses) MER SÍMBOLO TSX CAPITALIZACIÓN DE MERCADO DE EMPRESAS INDEXADAS iShares Core S &P / TSX Capped Composite Index ETF BlackRock Replica el desempeño del S&P Total Market Index (4.30.07XUUsmall, medio, largeBMO S &P / TSX Capped Composite IDX ETFBMO Asset Asset Management Replica el rendimiento del índice compuesto S &P® / TSX® Capped Composite 4.10.06ZCNsmall, medio, largeHorizons S &P / TSX 60 ™ INDEX ETFHorizons Exchange Traded Funds Replica el rendimiento del índice S &P / TSX 60 ™ 1.70.03HXTlargeVanguard FTSE Canada All Cap ETF Vanguard Investments Canada Realiza un seguimiento del rendimiento del FTSE Canada All Cap Index1.60.06VCNpequeño, medio, grande

ETF que invierten en empresas estadounidenses

Los cinco primeros ETF (ordenados por activos bajo gestión, o AUM) que invierten en empresas estadounidenses se enumeran a continuación.

NOMBRE EDITOR DESCRIPCIÓN AUM (MIL MILLONES DE CAD) MER SÍMBOLO TSX CAPITALIZACIÓN DE MERCADO DE EMPRESAS INDEXADAS BMO S&P 500 Index ETF (CAD) BMO Asset Management Busca imitar el desempeño de todo el mercado de valores mediante el seguimiento del S&P Total Market Index50.09ZSPlarge Vanguard S&P 500 Index ETF Vanguard Investments Canada Busca rastrear acciones estadounidenses de gran capitalización imitando el índice S&P 500 1.90.08 VFVlarge Índice de mercado total ETF Vanguard Investments Canada Busca imitar el rendimiento de todo el mercado de valores mediante el seguimiento del índice de mercado total de EE. UU. CRSP1.40.16VUNsmall, medio, largeiShares Core S&P U.S. Total Market Index ETFBlackRock Busca imitar el rendimiento de todo el mercado de valores mediante el seguimiento del S&P Total Market Index1.30.07XUUsmall, medio, large Vanguard S&P 500 Index ETF (con cobertura de CAD) Vanguard Investments Canada Busca realizar un seguimiento de las acciones estadounidenses de gran capitalización imitando el índice S&P 500 y empleando cobertura de divisas para protegerlo de las pérdidas si el dólar estadounidense baja

Cómo elegir el mejor ETF para sus necesidades

Entonces, lo que podría ser "mejor" para una persona puede no serlo para otra. Para saber qué ETF es mejor para usted, tenemos una pregunta. ¿Espera invertir en un ETF a largo plazo? durante años, incluso décadas, (tal vez con la ayuda de un asesor robot de bajo costo como este) con la esperanza de beneficiarse del aumento históricamente constante a largo plazo del mercado? O, ¿Esperas entrar y salir del mercado? ¿poner el alquiler del próximo mes en un ETF que podría generarle unos pocos dólares antes de que tenga que pasárselo al propietario? Esta fue una pregunta capciosa. Solo aquellos en el primer grupo tienen algún negocio para poner dinero en ETF o, para esa materia, cualquier inversión especulativa. En cambio, los segundos agrupadores deberían buscar la seguridad de un buen producto de ahorro como este y luego ir a este práctico manual de inversión en acciones para profundizar en el término "tolerancia al riesgo" y cómo afectará su horizonte de tiempo de inversión.

Los inversores a largo plazo querrán considerar el índice de gastos de gestión de un fondo, ya que, como explica este artículo, Las tarifas predicen directamente las devoluciones de una manera muy simple:cuanto más altas son las tarifas, cuanto más pésimo es el retorno. Los ETF, sobre todo, cuentan con ratios de gastos de gestión muy bajos en comparación con los no infrecuentes MER del 1-2% que se encuentran comúnmente en los fondos mutuos administrados activamente. Pero si bien todos pueden ser relativamente bajos, algunos de los que aparecen son más bajos que otros. La mayor diferencia que verá es entre el ETF iShares Core S&P U.S. Total Market Index de BlackRock (.07% MER) y el ETF del U.S. Total Market Index de Vanguard (.16% MER), una diferencia entre los dos de .09%. ¿Qué significa esto en dólares? Para un pequeño inversor, a corto plazo, no mucho. Si eres como nosotros y no podría multiplicar su salida de una bolsa de papel mojada, una calculadora de tarifas como esta muestra que alguien que tiene $ 10, 000 de inversión en un ETF con un .07% MER pagará $ 7.00 en un año, versus $ 16.00 para el índice de gastos de 0.16%. Más de una década el inversor de BlackRock se ahorraría 124,34 dólares en comisiones.

Pero las comisiones perdidas también significan ganancias perdidas debido al concepto de rendimientos compuestos. Imagina una inversión mayor de $ 100, 000 invertidos durante un período de 30 años ganando un 7% anual históricamente razonable. El ETF de BlackRock no solo evaluaría 8, 501.47 menos en tarifas que Vanguard's, las ganancias en las cuentas diferirían en $ 19, 816,76, ciertamente nada que estornudar. Entonces, ¿por qué incluimos el ETF de Vanguard? Las tarifas de Vanguard son bajas en todos los ámbitos, y si mantiene otras inversiones allí, Puede tener sentido tanto financiero como práctico ubicar todas sus inversiones en un solo lugar. ¡Haz las matematicas!

Wealthsimple Invest es una forma automatizada de hacer crecer su dinero como los inversores más sofisticados del mundo. Empiece y le crearemos una cartera de inversiones personalizada en cuestión de minutos.

Cómo comprar un ETF

Si ha encontrado el mejor ETF para sus necesidades particulares, es hora de poner algo de dinero y hacer suyo al encantador cabrón.

Tenga en cuenta la primera regla para comprar ETF:debe prestar atención a los costos de negociación. Los honorarios de gestión son ciertamente importantes, pero una diferencia de .09% en MER entre dos cuentas se vuelve mucho menos impresionante si tiene que pagar una comisión de negociación de $ 50 para comprar un ETF. Puede ir directamente a Vanguard para comprar sus ETF sin costo, lo que ciertamente es un precio tan razonable como el que encontrará en cualquier otro lugar. Las tarifas por operación de las plataformas de comercio en línea variarán, pero si busca en línea, podrá encontrar toneladas que cobran menos de $ 10 por operación. Los tacaños siempre leerán la letra pequeña (y los tacaños jóvenes a menudo se convierten en millonarios de mediana edad).

Si está buscando un consejo amistoso con su ETF, solo grita en nuestra dirección general. Wealthsimple creará para usted un diversificado, cartera de inversiones de bajo costo con todas sus empresas favoritas.