3 razones principales para trabajar con un asesor fiduciario a cualquier edad

Mientras te mueves a lo largo de tu vida, desea rodearse de mentores y asesores que puedan brindar apoyo específico para la temporada en la que se encuentra actualmente.

Esto es cierto para hacer crecer y mantener una relación con su asesor financiero, en quien debe confiar para brindarle el mejor asesoramiento y orientación para sus necesidades específicas. Puede asegurarse de esto contratando a un fiduciario.

¿Qué es un fiduciario?

Los fiduciarios financieros son legalmente obligado a actuar en su mejor interés cuando le ayude a tomar decisiones sobre su dinero. Esa es la forma en que debería ser en primer lugar, ¿Derecha? Pensaría que todos los asesores financieros estarían obligados a hacer esto. Sin embargo, muchos asesores que no son fiduciarios recomendarán productos que realmente no necesita para obtener ganancias.

Tenga cuidado:no todos los asesores financieros son fiduciarios, así que asegúrese de saber en qué está entrando cuando esté listo para hablar sobre finanzas. ¿Lo mejor que puedes hacer? ¡Simplemente pregunte a qué estándar se adhieren!

Un Informe de confianza financiera de 2019 de Personal Capital encontró que una de cada cinco personas no sabía cómo se compensa a su asesor financiero.

"No todos los asesores están obligados a ponerte a ti primero, "Jay Shah, presidente de Capital Personal, dijo recientemente a U.S.News. "Solo los asesores financieros que son fiduciarios deben actuar en el mejor interés de sus clientes".

Lee mas: ¿Qué es un fiduciario? He aquí por qué es importante en la administración del dinero

Desglosaremos tres razones por las que necesita tener un asesor financiero fiduciario a su lado, sin importar su edad.

1. Un fiduciario ofrecerá asesoramiento objetivo.

Al tomar decisiones sobre sus ahorros para la jubilación, activos, inversiones, O algo más, un fiduciario examinará objetivamente su panorama financiero. Esto significa que usarán hechos, lógica, y datos para respaldar sus decisiones.

Un enfoque objetivo es importante porque tiene en cuenta la evidencia real en lugar de utilizar el juicio personal. historia, o experiencia. Quiere saber que su plan financiero se basa en sus mejores intereses, no cuánto dinero ganará su asesor.

2. Deben revelar los conflictos de intereses.

Un conflicto de intereses ocurre cuando alguien está en condiciones de tomar una decisión basada en un motivo oculto. Los fiduciarios deben revelar y evitar conflictos de intereses.

3. Pueden ayudarlo a manejar una variedad de preocupaciones financieras.

Los fiduciarios financieros están a su disposición cuando se trata de todas y cada una de las preguntas que pueda tener sobre su dinero.

Ya sea una reunión única o una relación a largo plazo, puede acudir a su fiduciario por cosas como:

• Desarrollar un plan para importantes movimientos monetarios, como pagar la universidad, comprando tu primera casa, ahorrar para la jubilación, o planificación patrimonial
• Echando un vistazo a su situación financiera única y decidiendo su próximo gran objetivo financiero
• Trabajando con usted para diseñar un plan para invertir y optimizar sus inversiones para impuestos
• Ayudarle a navegar emocional y físicamente en situaciones de emergencia financieras.
• Explicarle y ayudarlo a encontrar las mejores pólizas hipotecarias y de seguros.

Pensamientos finales

Al final del día, ¿No preferirías tener a alguien que sabes que está de tu lado? en tu carril contigo? Esto es lo que realmente hace que los fiduciarios se destaquen entre los asesores financieros.

Ojalá viviéramos en un mundo en el que no tuviéramos que preocuparnos por que se aprovechen de nosotros. Pero si se asegura de trabajar con un fiduciario, puedes hacer preguntas, hablar de asuntos juntos, y sepa que sus finanzas están en buenas manos.