Cómo invertir en plata:5 formas de comprarla y venderla

Los metales preciosos como la plata han sido durante mucho tiempo una alternativa a las inversiones tradicionales como acciones y bonos. Cuando los tiempos se ponen difíciles o parece que la Reserva Federal participa activamente en la impresión de dinero, algunos inversores recurren a la plata para cubrir sus apuestas o para invertir de forma más defensiva.

A los inversores les gusta la plata por muchas razones, pero muchos lo ven como una reserva de valor en tiempos inciertos, mientras que otros ven la plata y otros metales preciosos como el oro como protección contra la inflación. Para este último grupo, Invertir en plata es una forma de asegurarse de que tienen una moneda que no se puede inflar imprimiendo dinero o con tasas de interés cercanas a cero persistentemente.

Hay varias formas de invertir en plata, desde poseerlo directamente hasta poseer acciones en las empresas que lo producen. A continuación, presentamos cinco de las mejores formas de invertir en plata.

5 formas de comprar y vender plata

Cada una de las formas de invertir en plata conlleva sus propios riesgos y recompensas.

1. Monedas o lingotes

Poseer plata física, ya sea como monedas o lingotes, es una forma psicológica y emocionalmente satisfactoria de invertir en plata. Tienes posesión de él y puedes usarlo, si necesario. Y en algunos casos en realidad, es relativamente fácil de acceder. Por ejemplo, Las monedas estadounidenses fabricadas antes de 1964 contienen aproximadamente un 90 por ciento de plata, y puedes comprarlos por el valor de su contenido de plata.

Si sube el precio de la plata, puede obtener ganancias con monedas de plata y lingotes, pero esa es la única forma de ganar dinero aquí, dado que el producto físico no produce flujo de efectivo, a diferencia de un negocio de calidad.

Puede comprar plata a través de distribuidores locales y casas de empeño o distribuidores en línea como APMEX o JM Bullion. Los distribuidores más especializados le permiten comprar barras enteras en lugar de solo monedas.

Riesgos: Puede ser fácil pagar de más por la plata física, así que asegúrese de anotar el precio al contado para asegurarse de obtener un precio justo. Similar, si necesita dinero en efectivo con prisa, es posible que no pueda obtener el valor total de su plata física, especialmente si necesita pasar por un distribuidor.

Tenga cuidado si está comprando monedas coleccionables, ya que probablemente pagará más por la colectabilidad de la moneda, lo que significa que está pagando de más por el contenido real de plata. Finalmente, como todos los activos físicos, la plata está sujeta a robo, por lo que tendrá que protegerlo y tal vez incluso asegurarlo.

2. Futuros de plata

Los futuros de la plata son una manera fácil de apostar por el aumento o la caída del precio de la plata sin las molestias de poseer plata física. Incluso podría recibir la entrega física de la plata, aunque esa no es la motivación típica de quienes especulan en los mercados de futuros.

Los futuros de plata son una forma atractiva de jugar en el mercado de la plata debido a la gran cantidad de apalancamiento disponible en los contratos de futuros. En otras palabras, hay que aportar relativamente poco capital para poseer una posición relativamente grande en el metal. Si los futuros de la plata se mueven en la dirección correcta, ganarás mucho dinero muy rápido, aunque puede perderlo con la misma rapidez si se equivoca.

Riesgos: El apalancamiento en los contratos futuros funciona en ambos sentidos, lo que significa que magnifica sus ganancias y pérdidas. Si el mercado se mueve en tu contra, tendrá que aportar más dinero para ocupar el puesto. Y si no puedes, el corredor cerrará la posición y quedará atrapado con una pérdida.

Los futuros son riesgosos y son más adecuados para traders sofisticados. Por lo general, necesitará un saldo de cuenta elevado para comenzar, también. Finalmente, solo algunos corredores en línea ofrecen operaciones de futuros.

3. ETF que poseen plata

Si no desea poseer plata física directamente, pero también desea un método de menor riesgo que los futuros, puede comprar un fondo cotizado en bolsa (ETF) que posea plata física. Tendrá la recompensa potencial por poseer plata si el precio sube, pero menos riesgos como el robo. Un ETF que posee plata física generará el retorno de los precios de la plata menos el índice de gastos del ETF.

Los ETF ofrecen otra ventaja, también. Podrás vender tu plata al precio de mercado, y los fondos son muy líquidos. De modo que podrá vender sus fondos al que probablemente sea el mejor precio, y puede hacerlo cualquier día que el mercado de valores esté abierto.

Los dos ETF principales que poseen plata física son iShares Silver Trust (SLV) y Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). Los operadores también pueden apostar en el mercado de la plata a través de un ETF que posee contratos de futuros a través de ProShares Ultra Silver (AGQ). aunque es mejor como apuesta a corto plazo que como reserva a largo plazo, por cómo está estructurado el fondo.

Riesgos: Como el oro y otras mercancías, la plata puede ser volátil, especialmente en períodos cortos. Pero con un ETF podrá esquivar algunos de los mayores riesgos de poseer plata física usted mismo, a saber, el riesgo de robo, la falta de liquidez y los bajos precios a la hora de comerciar.

4. Acciones mineras de plata

También puede aprovechar un mercado de plata en alza al poseer las acciones de las empresas que extraen el metal.

Al ser dueño de un minero, puede beneficiarse de dos maneras. Primero, si sube el precio de la plata, las ganancias de la empresa deberían aumentar junto con él. De hecho, Las ganancias de los mineros de plata aumentarán más rápido que el precio de la plata. todo lo demás igual. Segundo, el minero puede aumentar la producción con el tiempo, también aumentando sus beneficios. Esa es una forma adicional de ganar con plata más allá de apostar por el precio en sí.

Riesgos: Cada vez que invierte en una empresa individual, necesita hacer un análisis exhaustivo sobre él, para asegurarse de que está comprando una empresa de alta calidad que pueda tener éxito. Muchos mineros son equipos arriesgados, y algunos aún tienen que cavar un hoyo en el suelo, y mucho menos mi plata de ella. Más, porque sus ganancias dependen del precio volátil de la plata, las acciones mineras pueden ser volátiles, también.

5. ETF que poseen mineros de plata

Si no desea realizar muchos análisis sobre los mineros de plata, pero aún desea las ventajas de ser propietario de una empresa minera, puede recurrir a un ETF que posee mineros de plata. Obtendrá una exposición diversificada a los mineros y un riesgo menor que si posee una o dos acciones mineras individuales.

Tres ETF se clasifican como mineros de plata, según la base de datos ETF:Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) y ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).

Riesgos: Un ETF sectorial reduce los costos de cualquier minero que lo haga mal, pero cualquier cosa que afecte a toda la industria, como la caída del precio de la plata, probablemente hará que el fondo se vea afectado de manera significativa. Y preste mucha atención a lo que hay en esos fondos, ya que no todos son iguales. Algunos pueden ofrecer más exposición a empresas de mayor calidad, mientras que otros se centran más en los mineros junior más riesgosos.

Por qué a los inversores les gusta la plata

A los inversores les gusta la plata por muchas de las mismas razones por las que les gusta el oro y los metales preciosos en general. Estas son algunas de las razones más importantes:

• Devoluciones: Durante ciertos períodos de tiempo, la plata ha superado a clases de activos de gran prestigio, como las acciones.
• Una reserva de valor: La plata puede mantener su valor e incluso ganar con el tiempo, proporcionando una forma para que los inversores generen beneficios.
• Liquidez: La plata es generalmente un mercado líquido, y si está comprando ciertos tipos de activos de plata, son muy líquidos.
• Menos correlacionado con los mercados de activos: Parte del atractivo de la plata es que está menos correlacionada con otros mercados, como las acciones, lo que significa que puede actuar como cobertura contra esos mercados.
• Diversificación: Porque está menos correlacionado, la plata puede actuar como una forma de diversificar una cartera, reduciendo los riesgos y aumentando potencialmente los retornos.

Por supuesto, la plata no está exenta de riesgos o inconvenientes.

La plata en sí misma no produce flujo de caja, por lo que es posible que no esté claro cuándo es un buen momento para comprar. Eso contrasta con las acciones, donde la empresa subyacente puede ser barata en función de sus ganancias o perspectivas futuras.

Segundo, porque la plata no produce flujo de caja como una empresa, los inversores que buscan obtener ganancias deben depender exclusivamente de que otra persona pague más por el metal precioso que ellos. A diferencia de, los propietarios de una empresa, ya sea a través de acciones individuales o ETF, pueden beneficiarse del aumento del precio del producto básico o del aumento de las ganancias de la empresa. Entonces, aquellos que tienen una participación en este tipo de negocios tienen múltiples formas de ganar con plata.

Línea de fondo

Invertir en plata no es una buena opción para todos, y algunos inversores prefieren centrarse en negocios de flujo de efectivo en lugar de invertir en el metal en sí. Los inversores en empresas tienen múltiples formas de ganar, y es por eso que los superinversores como Warren Buffett prefieren los negocios a las materias primas.

Es más fácil y menos costoso poseer acciones o ETF que la plata física, incluso cuando son más líquidos que el material brillante real. Todavía, poseer lingotes significa que no tiene riesgo de contraparte (con un intercambio o una empresa, por ejemplo), aunque la inversión depende solo de usted para su custodia.