Mejores fondos indexados en octubre de 2021

Los fondos indexados son populares entre los inversores porque prometen la propiedad de una amplia variedad de acciones, mayor diversificación y menor riesgo, generalmente todo a un precio bajo. Por eso, muchos inversores especialmente principiantes, encuentre que los fondos indexados son inversiones superiores a las acciones individuales.

Entre los mejores se encuentran los fondos indexados basados ​​en el índice Standard &Poor's 500 (S&P 500). El índice incluye cientos de los más grandes, empresas estadounidenses diversificadas a nivel mundial en todas las industrias, por lo que es una forma de invertir en acciones con un riesgo relativamente bajo. Por supuesto, como mostró 2020, incluso todo el mercado puede fluctuar drásticamente, especialmente si sucede algo trascendental.

Este índice es la definición misma del mercado, y al poseer un fondo basado en el índice, obtendrá el rendimiento del mercado, históricamente alrededor del 10 por ciento por año. Es uno de los índices más populares.

Aquí encontrará todo lo que necesita saber sobre los fondos indexados, incluyendo cinco de los principales fondos indexados para considerar agregar a su cartera este año.

Mejores fondos indexados para octubre de 2021

La lista a continuación incluye fondos indexados S&P 500 de una variedad de compañías, e incluye algunos de los fondos de menor costo que se negocian en los mercados públicos. Cuando se trata de un fondo indexado como este, uno de los factores más importantes de su rendimiento total es el costo. Se incluyen dos fondos mutuos y tres ETF:

1. Fidelity ZERO Large Cap Index

2. Vanguard S&P 500 ETF

3. Fideicomiso SPDR S&P 500 ETF

4. ETF de iShares Core S&P 500

5. Schwab S&P 500 Index Fund

1. Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX)

El fondo mutuo Fidelity ZERO Large Cap Index es parte de la incursión de la compañía de inversión en fondos mutuos sin índice de gastos, de ahí su apodo CERO. El fondo no rastrea oficialmente el S&P 500, técnicamente sigue el índice Fidelity U.S. Large Cap Index, pero la diferencia es académica. La verdadera diferencia es que Fidelity, amigable con los inversores, no tiene que pagar una tarifa de licencia para usar el nombre de S&P, mantener los costos más bajos para los inversores.

Índice de gastos: 0 por ciento. Eso significa que cada $ 10, 000 invertidos costarían $ 0 al año.

2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Como sugiere su nombre, el Vanguard S&P 500 rastrea el índice S&P 500, y es uno de los fondos más grandes del mercado con cientos de miles de millones en el fondo. Este ETF comenzó a cotizar en 2010, y cuenta con el respaldo de Vanguard, una de las potencias de la industria de fondos.

Índice de gastos: 0,03 por ciento. Eso significa que cada $ 10, 000 invertidos costarían $ 3 anuales.

3. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

El ETF SPDR S&P 500 es el abuelo de los ETF, se fundó en 1993. Ayudó a iniciar la ola de inversiones ETF que se ha vuelto tan popular en la actualidad. Con cientos de miles de millones en el fondo, se encuentra entre los ETF más populares. El fondo está patrocinado por State Street Global Advisors, otro peso pesado en la industria, y rastrea el S&P 500.

Índice de gastos: 0,09 por ciento. Eso significa que cada $ 10, 000 invertidos costarían $ 9 anuales.

4. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

El ETF iShares Core S&P 500 es un fondo patrocinado por una de las compañías de fondos más grandes, Roca Negra. Este fondo iShares es uno de los ETF más grandes y, al igual que estos otros grandes fondos, rastrea el S&P 500. Con una fecha de inicio de 2000, este fondo es otro actor de larga trayectoria que ha seguido de cerca el índice a lo largo del tiempo.

Índice de gastos: 0,03 por ciento. Eso significa que cada $ 10, 000 invertidos costarían $ 3 anuales.

5. Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)

Con decenas de miles de millones en activos, el Schwab S&P 500 Index Fund se encuentra en el lado más pequeño de los pesos pesados ​​de esta lista, pero eso no es realmente una preocupación para los inversores. Este fondo mutuo tiene un sólido historial que se remonta a 1997, y está patrocinado por Charles Schwab, uno de los nombres más respetados de la industria. Schwab se destaca especialmente por su enfoque en la fabricación de productos amigables para los inversores, como lo demuestra el reducido índice de gastos de este fondo.

Índice de gastos: 0,02 por ciento. Eso significa que cada $ 10, 000 invertidos costarían $ 2 anuales.

¿Por qué los fondos indexados son tan populares?

El fondo indexado S&P 500 sigue estando entre los fondos indexados más populares. Los fondos del S&P 500 ofrecen una buena rentabilidad a lo largo del tiempo, están diversificados y son una forma de invertir en acciones con un riesgo relativamente bajo.

• Rentabilidad atractiva - Como todas las acciones, el S&P 500 fluctuará. Pero con el tiempo, el índice ha arrojado alrededor del 10 por ciento anual. Eso no significa que los fondos indexados generen ingresos todos los años, pero durante largos períodos de tiempo ese ha sido el rendimiento promedio.
• Diversificación - A los inversores les gustan los fondos indexados porque ofrecen una diversificación inmediata. Con una compra, los inversores pueden poseer una amplia franja de empresas. Una acción de un fondo indexado basado en el S&P 500 proporciona propiedad en cientos de empresas.
• Menor riesgo - Porque están diversificados, Invertir en un fondo indexado tiene un riesgo menor que poseer algunas acciones individuales. Eso no significa que no pueda perder dinero o que sean tan seguros como un CD, por ejemplo, pero el índice normalmente fluctuará mucho menos que una acción individual.
• Bajo costo - Los fondos indexados pueden cobrar muy poco por estos beneficios, con un bajo ratio de gastos. Para fondos más grandes, puede pagar de $ 3 a $ 10 por año por cada $ 10, 000 has invertido. De hecho, un fondo (enumerado arriba) no le cobra ningún índice de gastos. Cuando se trata de fondos indexados, el costo es uno de los factores más importantes en su rendimiento total.

Si bien algunos fondos, como los fondos indexados S&P 500, le permiten ser propietario de empresas en todas las industrias, otros poseen solo una industria específica, país o incluso estilo de inversión (digamos, acciones de dividendos).

Cómo invertir en un fondo indexado en 3 sencillos pasos

Es sorprendentemente fácil invertir en un fondo indexado, pero querrá saber en qué está invirtiendo, no simplemente compre fondos al azar de los que sepa poco.

1. Elija un fondo indexado para invertir

Su primer paso es encontrar en qué desea invertir. Si bien un fondo indexado S&P 500 es el fondo indexado más popular, también existen para diferentes industrias, países e incluso estilos de inversión. Por lo tanto, debe considerar en qué desea invertir exactamente y por qué podría representar una oportunidad:

• Localización: Considere la ubicación geográfica de las inversiones. Un índice amplio como el S&P 500 posee empresas estadounidenses, mientras que otros fondos indexados pueden centrarse en una ubicación más estrecha (Francia) o en una igualmente amplia (Asia-Pacífico).
• Negocio: ¿En qué industria o industrias está invirtiendo el fondo indexado? ¿Se invierte en empresas farmacéuticas que fabrican nuevos medicamentos? ¿O quizás empresas de tecnología? Algunos fondos se especializan en determinadas industrias y evitan otras.
• Oportunidad de mercado: ¿Qué oportunidad presenta el fondo indexado? ¿El fondo está comprando compañías farmacéuticas porque están fabricando el próximo medicamento de gran éxito o porque son vacas de efectivo que pagan dividendos? Algunos fondos invierten en acciones de alto rendimiento, mientras que otros quieren acciones de alto crecimiento.

Deberá examinar detenidamente en qué está invirtiendo el fondo, para que tenga una idea de lo que realmente posee. A veces, las etiquetas de un fondo indexado pueden ser engañosas. Pero puede verificar las tenencias del índice para ver exactamente qué hay en el fondo.

2. Decidir qué fondo indexado comprar

Una vez que haya encontrado un fondo que le guste, puede ver otros factores que pueden hacer que se adapte bien a su cartera. Los gastos del fondo son factores enormes que podrían generar, o costar, decenas de miles de dólares con el tiempo.

• Gastos: Compare los gastos de cada fondo que esté considerando. A veces, un fondo basado en un índice similar puede cobrar 20 veces más que otro.
• Impuestos: Por ciertas razones legales, Los fondos mutuos tienden a ser menos eficientes desde el punto de vista fiscal que los ETF. Al final del año, muchos fondos mutuos pagan una distribución de ganancias de capital imponible, mientras que los ETF no.
• Mínimos de inversión: Muchos fondos mutuos tienen un monto mínimo de inversión para su primera compra, a menudo varios miles de dólares. A diferencia de, muchos ETF no tienen tal regla, y su corredor puede incluso permitirle comprar acciones fraccionadas con unos pocos dólares.

3. Compre su fondo indexado

Una vez que haya decidido qué fondo cabe en su cartera, es hora de la parte fácil:comprar el fondo. Puede comprar directamente a la compañía de fondos mutuos oa través de un corredor. Pero generalmente es más fácil comprar un fondo mutuo a través de un corredor. Y si está comprando un ETF, tendrá que pasar por su corredor.

Cosas a considerar al invertir en fondos indexados

Mientras observa los fondos indexados, querrá considerar los siguientes factores:

• Rendimiento a largo plazo: Es importante realizar un seguimiento del rendimiento a largo plazo del fondo indexado (idealmente, al menos entre cinco y diez años de rendimiento) para ver cuáles podrían ser sus posibles rendimientos futuros. Cada fondo puede rastrear un índice diferente o hacerlo mejor que otro fondo, y algunos índices funcionan mejor que otros con el tiempo. El rendimiento a largo plazo es su mejor indicador de lo que puede esperar en el futuro, pero no es garantía, cualquiera.
• Índice de gastos: El índice de gastos muestra lo que está pagando por el rendimiento del fondo anualmente. Para fondos que rastrean el mismo índice, como el S&P 500, tiene poco sentido pagar más de lo necesario. Otros fondos indexados pueden rastrear índices que tienen un mejor rendimiento a largo plazo, potencialmente justificando un índice de gastos más alto.
• Costos comerciales: Algunos corredores ofrecen precios muy atractivos cuando compra fondos mutuos, incluso más que la misma compañía de fondos mutuos. Si va con un ETF, Prácticamente todos los principales corredores en línea ahora le permiten operar sin comisión. También, si está comprando un fondo mutuo, cuidado con las cargas de ventas, o comisiones, que puede recortar fácilmente el 1 o el 2 por ciento de su dinero antes de invertirlo. Estos son fáciles de evitar eligiendo los fondos con cuidado, como los de Vanguard y muchos otros.
• Opciones de fondos: No todos los corredores ofrecerán todos los fondos mutuos, sin embargo. Por lo tanto, deberá ver si su corredor ofrece una familia de fondos específica. A diferencia de, Los ETF suelen estar disponibles en todos los corredores porque todos se negocian en una bolsa.
• Conveniencia: Puede ser mucho más fácil optar por un fondo mutuo que su corredor ofrece en su plataforma en lugar de abrir una nueva cuenta de corretaje. Pero optar por un ETF en lugar de un fondo mutuo también puede permitirle eludir este problema.

¿Puede un inversor de fondos indexados perderlo todo?

Poner dinero en cualquier inversión basada en el mercado, como acciones o bonos, significa que los inversores podrían perderlo todo si la empresa o el gobierno que emite el valor se encuentra en problemas graves. Sin embargo, la situación es un poco diferente para los fondos indexados porque a menudo están muy diversificados.

Un fondo indexado generalmente posee al menos docenas de valores y puede poseer potencialmente cientos de ellos, lo que significa que está muy diversificado. En el caso de un fondo de índice bursátil, por ejemplo, todas las acciones tendrían que bajar a cero para el fondo indexado, y así el inversor, perderlo todo. Entonces, aunque teóricamente es posible perderlo todo, no sucede con los fondos estándar.

Dicho eso un fondo indexado podría tener un rendimiento inferior y perder dinero durante años, dependiendo de en qué se invierta. Pero las probabilidades de que un fondo indexado pierda todo son muy bajas.

¿Qué se considera una buena relación de gastos?

Los fondos mutuos y los ETF se encuentran entre los índices de gastos promedio más baratos, y la cifra también depende de si están invirtiendo en bonos o acciones. En 2020, el fondo mutuo de índice bursátil promedio cobraba un 0.06 por ciento (sobre una base ponderada por activos), o $ 6 por cada $ 10, 000 invertidos. El ETF de índice bursátil promedio cobraba un 0,18 por ciento (ponderado por activos), o $ 18 por cada $ 10, 000 invertidos.

Los fondos indexados tienden a ser mucho más baratos que los fondos promedio. Compare los números anteriores con el fondo mutuo de acciones promedio (sobre una base ponderada por activos), que cobró 0,54 por ciento, o el ETF de acciones promedio, que cobró 0,18 por ciento. Si bien la proporción de gastos de ETF es la misma en cada caso, el costo de los fondos mutuos generalmente es más alto. Muchos fondos mutuos no son fondos indexados, y cobran tarifas más altas para pagar los mayores gastos de sus equipos de gestión de inversiones.

Por lo tanto, cualquier cosa por debajo del promedio debe considerarse una buena relación de gastos. Pero es importante mantener estos costos en perspectiva y darse cuenta de que la diferencia entre un índice de gastos de 0.10% y 0.05% es solo $ 5 por año por cada $ 10, 000 invertidos. Todavía, no hay razón para pagar más por un fondo indexado que rastrea el mismo índice.

¿Es ahora un buen momento para comprar fondos indexados?

Si está comprando un fondo de índice bursátil o casi cualquier fondo bursátil ampliamente diversificado, como un fondo S&P 500, puede ser un buen momento para comprar. Eso es porque el mercado tiende a subir con el tiempo, a medida que crece la economía y aumentan las ganancias corporativas. A este respecto, el tiempo es tu mejor amigo, porque te permite combinar tu dinero, dejar que su dinero gane dinero. Dicho eso Los fondos indexados estrechamente diversificados (como los fondos centrados en una industria) pueden tener un desempeño deficiente durante años.

Los inversores deben adoptar una mentalidad a largo plazo, sin embargo, y los expertos recomiendan agregar dinero al mercado con regularidad. Aprovechará el promedio de costos en dólares y reducirá su riesgo. Una fuerte disciplina de inversión puede ayudarlo a ganar dinero en el mercado con el tiempo. Los inversores deben evitar sincronizar el mercado, es decir, entrar y salir del mercado para capturar ganancias y esquivar pérdidas.

Preguntas frecuentes sobre fondos indexados

Si está buscando ingresar a fondos indexados, es posible que aún tenga algunas preguntas más. A continuación, encontrará respuestas a algunas de las preguntas más frecuentes que los inversores tienen sobre ellos.

¿Cómo funcionan los fondos indexados?

Un fondo indexado es un fondo de inversión, ya sea un fondo mutuo o un fondo cotizado en bolsa (ETF), que se basa en una canasta preestablecida de acciones, o índice. Este índice puede ser creado por el propio administrador del fondo o por otra empresa, como un banco de inversión o una corredora.

Estos administradores de fondos luego imitan el índice, crear un fondo que se parezca lo más posible al índice, sin gestionar activamente el fondo. Con el tiempo, el índice cambia, a medida que se agregan y eliminan empresas, y el administrador del fondo replica mecánicamente esos cambios en el fondo.

Debido a este enfoque, los fondos indexados se consideran un tipo de inversión pasiva, en lugar de una inversión activa en la que un gestor de fondos analiza las acciones y trata de elegir las de mejor rendimiento.

Este enfoque pasivo significa que los fondos indexados tienden a tener ratios de gastos bajos, manteniéndolos baratos para los inversores que ingresan al mercado.

Algunos de los índices más conocidos incluyen el S&P 500, el Dow Jones Industrial Average y el Nasdaq 100. La indexación es una estrategia popular para que la utilicen los ETF, y la mayoría de los ETF se basan en índices.

¿Qué tipo de tarifas están asociadas con los fondos indexados?

Los fondos indexados pueden tener un par de tipos diferentes de tarifas asociadas a ellos, dependiendo del tipo de fondo indexado:

• Los fondos de inversión: Los fondos indexados patrocinados por compañías de fondos mutuos pueden cobrar dos tipos de tarifas:una carga de ventas y una tasa de gastos.
  • Una carga de ventas es solo una comisión por comprar el fondo, y puede suceder cuando compras o cuando vendes o con el tiempo. Los inversionistas generalmente pueden evitarlos optando por una compañía de fondos amigable con los inversionistas como Vanguard, Schwab o Fidelity.
  • Un índice de gastos es una tarifa continua que se paga a la compañía de fondos en función de los activos que tiene en el fondo. Por lo general, estos se cobran a diario y salen de la cuenta sin problemas.
• ETF: Los fondos indexados patrocinados por compañías ETF (muchas de las cuales también administran fondos mutuos) cobran solo un tipo de tarifa, una relación de gastos. Funciona de la misma manera que lo haría con un fondo mutuo, con una pequeña porción deducida sin problemas cada día que mantiene el fondo.

Los ETF se han vuelto más populares recientemente porque ayudan a los inversores a evitar algunas de las tarifas más altas asociadas con los fondos mutuos. Los ETF también se están volviendo populares porque ofrecen otras ventajas clave sobre los fondos mutuos.

Línea de fondo

Estos son algunos de los mejores fondos indexados del S&P 500 del mercado, ofrecer a los inversores una forma de poseer las acciones del S&P 500 a bajo costo, sin dejar de disfrutar de los beneficios de la diversificación y el menor riesgo. Con esos beneficios, No es de extrañar que estos sean algunos de los fondos más grandes del mercado.