¿Qué es la estrategia vainilla?

La estrategia vainilla se refiere a un enfoque general para la toma de decisiones relacionadas con la inversión en las empresas. Las características generales de una estrategia de vainilla son que tiende a ser conservadora y práctica. Por lo tanto, estas estrategias generalmente incluyen un grado mínimo de riesgo.

Resumen

• La estrategia vainilla se refiere a un enfoque general para la toma de decisiones relacionadas con la inversión en las empresas.
• Es bastante común que los inversores lo logren apegándose a estrategias probadas, como la inversión pasiva o el comercio de simple vainilla.
• En finanzas, Las estrategias de vainilla generalmente tienden a ser superadas por la mayoría de las estrategias de inversión a corto plazo que son de naturaleza agresiva.

Justificación detrás de Vanilla Strategies

Es bastante común que los inversores lo logren apegándose a estrategias probadas, como la inversión pasiva. La inversión pasiva incluye estrategias como la inversión basada en índices. Aquí, el inversor compra y mantiene durante largos períodos de tiempo un índice de referencia representativo, p.ej., El S&P 500. La inversión pasiva también se ejerce utilizando fondos negociados en bolsa. Obtenga más información sobre los distintos tipos de ETF leyendo esta guía.

Con la misma lógica una empresa puede emplear estrategias probadas y comprobadas para lograr el éxito. Por ejemplo, pueden enfocar su línea de negocio en un área que les proporcione una clara ventaja competitiva. Los elementos más comunes de las estrategias de vainilla en los negocios incluyen enfocar los recursos solo en áreas con fuertes ventajas comerciales, utilizar el financiamiento de la deuda para financiar el crecimiento, pero solo a niveles moderados, o evitar la dependencia de un único producto o cliente.

En tales situaciones, sin embargo, También es importante garantizar el alcance de la innovación, ya que las ventajas competitivas tienden a debilitarse con el tiempo a medida que aumenta la demanda del producto o servicio o disminuyen los precios de los insumos. etc.

Como el nombre sugiere, las estrategias de vainilla son comparativamente fáciles de explicar, incluso para un individuo que puede ser nuevo en finanzas o negocios. Por ejemplo, para una persona interesada en crear una cartera de ingresos, Se recomienda comprar y mantener acciones con un historial constante de pagos de dividendos a los accionistas durante unos diez años. Los dividendos futuros de dichas acciones proporcionarán un flujo de ingresos constante para el inversor. En comparación con un cóndor de hierro Cóndor de hierro El cóndor de hierro es una estrategia de negociación de opciones que utiliza dos diferenciales, ambos verticales. Uno es una llamada (que es la opción de compra), y la otra es una estrategia de opciones de venta, este último es claramente difícil de entender.

Las estrategias de vainilla también incluyen el comercio de vainilla simple, que se refiere a las versiones más estándar o básicas de los instrumentos financieros, como los bonos, opciones, intercambios, etc. Son diferentes de los instrumentos exóticos, que son valores más complejos que generalmente se crean al cambiar las características y componentes de los instrumentos financieros tradicionales.

Importancia histórica

Las estrategias vanilla se volvieron más comunes después de la crisis financiera global de 2008 Crisis financiera global de 2008-2009 La crisis financiera global de 2008-2009 se refiere a la crisis financiera masiva que el mundo enfrentó de 2008 a 2009. La crisis financiera afectó a personas e instituciones Al rededor del mundo, con millones de estadounidenses profundamente afectados. Las instituciones financieras comenzaron a hundirse, muchos fueron absorbidos por entidades más grandes, y el gobierno de Estados Unidos se vio obligado a ofrecer rescates. El colapso del mercado financiero global se produjo debido a las hipotecas de riesgo en el mercado de la vivienda de Estados Unidos. Por lo tanto, los responsables de la formulación de políticas presionaron no solo para que se regulen más las inversiones en instrumentos no convencionales, sino también para incentivar enfoques sencillos para las inversiones. Significa que los prestamistas estarían obligados a ofrecer hipotecas estandarizadas con un bajo nivel de riesgo.

Ejemplo de estrategias de vainilla

Los ejemplos comunes de estrategias vanilla incluyen una serie de situaciones, como cuando una persona reserva una determinada suma de dinero cada año para financiar la educación universitaria de su hijo en el futuro.

Otro ejemplo es aprovechar las deducciones automáticas de la nómina para financiar un 401 (k) u otras cuentas de jubilación. Un enfoque tradicional hacia el reembolso de la hipoteca consiste en destinar fondos adicionales anualmente al reembolso del monto principal del préstamo.

Para los ahorros para la jubilación, Una estrategia básica incluirá el ahorro de un porcentaje determinado de los ingresos anuales de uno. Ingresos anuales Los ingresos anuales son el valor total de los ingresos obtenidos durante un año fiscal. El ingreso anual bruto se refiere a todas las ganancias antes de que se realicen las deducciones, p.ej., al menos 10%, y luego invertir esa cantidad en una cartera diversificada de bonos, cepo, etc. Por lo general, se realiza utilizando cuentas de ahorro con ventajas fiscales, como una Roth IRA y 401 (k).

Ventajas y desventajas de las estrategias de vainilla

En finanzas, Las estrategias de vainilla generalmente tienden a ser superadas por la mayoría de las estrategias de inversión a corto plazo que son de naturaleza agresiva. Tal hecho dificulta que los inversores se apeguen a las estrategias vanilla, especialmente porque suelen adoptar un horizonte de inversión a largo plazo.

Puede que no se adapte a las expectativas de ingresos o rentabilidad de todo tipo de inversor, lo que actúa como una desventaja adicional. Sin embargo, en mercados desafiantes, Las estrategias agresivas tienden a tener un rendimiento drásticamente inferior al de las estrategias de vainilla.

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