Inversión en acciones:una guía para la inversión en crecimiento

Los inversores pueden aprovechar las nuevas estrategias de inversión de crecimiento Estrategias de inversión en acciones Las estrategias de inversión en acciones pertenecen a los diferentes tipos de inversión en acciones. Estas estrategias son, a saber, valor, crecimiento e inversión indexada. La estrategia que elige un inversor se ve afectada por una serie de factores, como la situación financiera del inversor, metas de inversión, y tolerancia al riesgo. para afinar con mayor precisión las existencias Existencias ¿Qué es una acción? Una persona que posee acciones en una empresa se denomina accionista y es elegible para reclamar parte de los activos y ganancias residuales de la empresa (en caso de que la empresa se disuelva). Los términos "stock", "Comparte", y "equidad" se usan indistintamente. u otras inversiones que ofrezcan un potencial de beneficios superior al promedio. Cuando se trata de invertir en bolsa, siempre hay una variedad de enfoques que se pueden tomar. La meta, sin embargo, es generalmente siempre el mismo, Independientemente del enfoque, haga crecer sus inversiones y aumente sus ganancias.

Los inversores en crecimiento están continuamente en la búsqueda de acciones individuales o inversiones relacionadas con acciones, como fondos mutuos o fondos negociados en bolsa Fondo negociado en bolsa (ETF) Un fondo negociado en bolsa (ETF) es un vehículo de inversión popular donde las carteras pueden ser más flexibles y diversificadas en una amplia gama de todas las clases de activos disponibles. Obtenga más información sobre los distintos tipos de ETF leyendo esta guía. (ETF):que están preparados para crecer y ofrecer el potencial de obtener mayores ganancias. Las inversiones que hagas deberían por supuesto, siempre se ajustan a sus objetivos financieros personales a corto y largo plazo, Tolerancia al riesgo Definición de aversión al riesgo Alguien que tiene aversión al riesgo tiene la característica o rasgo de preferir evitar pérdidas a obtener ganancias. Esta característica suele atribuirse a inversores o participantes del mercado que prefieren inversiones con rendimientos más bajos y riesgos relativamente conocidos sobre inversiones con rendimientos potencialmente más altos pero también con mayor incertidumbre y mayor riesgo. y varios otros factores. Todavía, hay técnicas básicas, principios y estrategias que los inversores en crecimiento pueden seguir y que se adaptan a prácticamente cualquier plan de inversión individual.

En esta guía, queremos explicar la inversión en crecimiento como una estrategia en sí misma, y luego desglosar enfoques y estrategias más específicos que los inversores de crecimiento pueden emplear.

Aprender más, Consulte todas las guías comerciales gratuitas de CFI. contabilidad, modelamiento financiero, valuación, comercio, ciencias económicas, y más..

Los fundamentos de la inversión en crecimiento

La inversión de crecimiento es esencialmente el proceso de invertir en empresas, industrias o sectores que están creciendo actualmente y se espera que continúen su expansión durante un período de tiempo sustancial. En el mundo de las inversiones la inversión de crecimiento se considera típicamente como ofensiva en vez de defensivo invertir. Esto simplemente significa que la inversión de crecimiento es un intento más activo de construir su cartera y generar más retorno sobre el capital que invierte. Inversión defensiva, a diferencia de, tiende más hacia inversiones que generan ingresos pasivos y trabajan para proteger el capital que ya ha ganado, como bonos o acciones de primera clase que ofrecen dividendos constantes.

Invertir en sectores calientes

Un enfoque de crecimiento que pueden adoptar los inversores es invertir en acciones, los fondos de inversión, y ETF basados ​​en sectores e industrias específicos. El éxito de las empresas en varios sectores cambia con el tiempo. Sin embargo, Por lo general, es bastante fácil identificar los sectores que están "calientes" en el sentido de que producen rendimientos superiores al promedio para las empresas que cotizan en bolsa.

Por ejemplo, dos sectores que han estado particularmente calientes durante un par de décadas o más son la salud y la tecnología. Empresas que se ocupan de la tecnología, Avances tecnológicos, o están constantemente sacando nuevo hardware, software, y los dispositivos son buenas opciones para los inversores en crecimiento. Lo mismo ocurre con las empresas del sector sanitario. Piénselo de manera lógica:todos, en algún momento, necesita cuidar su salud y hay empresas que están constantemente desarrollando nuevos medicamentos, terapias, tratos, y lugares a donde acudir para acceder a esta atención. Es probable que el sector de la salud continúe disfrutando de un rápido crecimiento, ya que sirve a una generación de baby boomers que envejece. De hecho, estos dos sectores están relacionados, ya que muchos desarrollos tecnológicos recientes han sido en realidad avances en la tecnología de la salud.

Los inversores en crecimiento pueden simplificar la inversión sectorial aprovechando vehículos de inversión como fondos mutuos y ETF que contienen una cesta de acciones vinculadas a sectores específicos. Los ETF son una opción de inversión cada vez más popular debido a su liquidez superior y costos comerciales más bajos en comparación con los fondos mutuos.

Aprender más, Consulte todas las guías comerciales gratuitas de CFI. contabilidad, modelamiento financiero, valuación, comercio, ciencias económicas, y más..

Entender las ganancias

Para inversores de crecimiento en acciones, comprender las ganancias netas de una empresa Ingreso neto El ingreso neto es un elemento clave, no solo en la cuenta de resultados, pero en los tres estados financieros principales. Mientras se llega a través es fundamental. Esto no significa simplemente conocer sus ingresos actuales, pero también considerando sus ganancias históricas, ya que esto permite a un inversionista evaluar las ganancias actuales en relación con el desempeño pasado de una empresa. También, La revisión del historial de ganancias de una empresa proporciona una indicación más clara de la probabilidad de que la empresa genere mayores ganancias en el futuro.

Un alto rendimiento de las ganancias en un trimestre o año determinado puede representar una anomalía única en el rendimiento de una empresa, una tendencia continua, o un cierto punto en un ciclo de ganancias que la empresa continúa repitiendo a lo largo del tiempo.

También es importante comprender que incluso las empresas con un o incluso a veces negativo, las ganancias aún pueden ser una buena elección para un inversor en crecimiento. Recuerde que los ingresos son lo que queda después de restar toda la producción, márketing, operando, labor, y los costos fiscales de los ingresos brutos de una empresa. En muchas instancias, las empresas más pequeñas intentan lograr un gran avance canalizando más capital hacia el crecimiento de su negocio, que pueden afectar negativamente a sus ganancias a corto plazo, pero a la larga generan mayores retornos y mayores ganancias para los inversionistas. En tal situación, los inversores inteligentes tienen en cuenta otros factores, como la calidad de la gestión de una empresa, para determinar pistas sobre el verdadero potencial de crecimiento de la empresa.

Obtenga más información sobre las ganancias. no solo en la cuenta de resultados, pero en los tres estados financieros principales. Mientras se llega a través.

Inversión de crecimiento a través de la inversión de valor

Los inversores de crecimiento son inversores de valor eficaz a veces, en el sentido de que buscan empresas cuyas acciones puedan estar infravaloradas actualmente debido a razones que pueden ser tan simples como el hecho de que la empresa es relativamente nueva y aún no ha llamado la atención de muchos analistas de inversiones o administradores de fondos.

El objetivo es hacerse con acciones a bajo precio de una empresa que está bien posicionada para disfrutar de un aumento considerable y continuo de crecimiento. Hay varias formas posibles de abordar la identificación de estas empresas, uno de los cuales ya hemos mencionado:las empresas de los sectores de moda. Inversores que puedan identificar un nuevo Una empresa bien gestionada y bien financiada que forma parte de un sector caliente a menudo puede obtener recompensas sustanciales. Otro enfoque posible es examinar las empresas que están en declive, como los que han pasado por la quiebra o la reorganización, pero es probable que sobrevivan y se recuperen.

Uso de la relación precio-beneficio

La relación precio / ganancias (P / E) Relación precio-ganancias La relación precio-ganancias (P / E Ratio es la relación entre el precio de las acciones de una empresa y las ganancias por acción. Proporciona una mejor idea del valor de una empresa. los inversores suelen utilizar para ayudarles a elegir acciones en las que invertir. Como lo demuestra el nombre de la relación, debe comprender los ingresos de una empresa antes de poder utilizar la herramienta de manera eficaz.

Generalmente hablando, cuanto mayor sea la relación P / E, cuanto mayor sea el riesgo que los inversores estén dispuestos a asumir en una empresa debido a sus ganancias proyectadas y su tasa de crecimiento.

La relación P / E es particularmente útil para los inversores en crecimiento que intentan comparar empresas que operan en la misma industria. En industrias y sectores establecidos, Suele haber relaciones P / U promedio para esa industria o sector en particular. Conocer los promedios de dicha industria o sector hace que la relación P / U de una empresa sea un número mucho más útil que simplemente mirarlo en comparación con el mercado en su conjunto.

Observar la relación P / U de una empresa sigue siendo una herramienta analítica útil para los inversores en crecimiento, pero agregar la consideración de otra métrica financiera fundamental puede ayudar a ajustar sus selecciones de inversión.

Obtenga más información sobre la relación P / E Relación de beneficios por precioLa relación de beneficios por precio (la relación P / E es la relación entre el precio de las acciones de una empresa y las ganancias por acción. Proporciona una mejor idea del valor de una empresa ...

Relación precio-beneficio La relación precio-beneficio (Relación P / E es la relación entre el precio de las acciones de una empresa y las ganancias por acción. Proporciona una mejor idea del valor de una empresa.

Uso de la relación precio-valor contable

La relación precio-valor contable, o relación P / B, a menudo se considera más la métrica analítica básica de los inversores de valor que los inversores de crecimiento. Sin embargo, el hecho es que la relación P / B también se puede utilizar como una herramienta eficaz para identificar acciones con alto potencial de crecimiento.

La relación P / B se calcula dividiendo el precio por acción de una acción por el valor en libros por acción. Para determinar el valor en libros de una acción, Las acciones preferentes que se hayan emitido deben restarse del capital contable total. La cifra calculada a partir de esta conclusión debe dividirse entre todas las acciones ordinarias aún en circulación. El número final es el valor contable de la empresa por acción. Suele ser útil para los inversores especialmente inversores de crecimiento, para comparar el valor contable de una empresa con su valor de mercado. Esta comparación puede proporcionar una buena indicación de si una acción está infravalorada o sobrevalorada. Las empresas con alto potencial de crecimiento suelen estar infravaloradas debido a mayores cargas de deuda y gastos de capital.

Pongamos en práctica esta relación. Para este ejemplo, vamos a utilizar el índice S&P 500. Un inversor de crecimiento En teoria, echa un vistazo a todas las acciones, calculando o buscando la relación P / B para cada uno. Independientemente de cómo se coticen las acciones, el inversor de crecimiento podría reorganizarlos de acuerdo con su relación P / B, comenzando con los números más altos y terminando con los más bajos. Las empresas que se encuentran dentro del tercio superior de la lista se considerarían selecciones de acciones de crecimiento potencialmente bueno. Tenga en cuenta que esta no es una ciencia precisa, pero es un ejemplo más útil que los inversores en crecimiento pueden emplear para identificar y agregar acciones con el mayor potencial de crecimiento a sus carteras.

Inversiones de crecimiento de alto riesgo

La inversión de crecimiento también puede extenderse a inversiones más allá de la inversión tradicional en el mercado de valores.

Invertir en inversiones de crecimiento de alto riesgo, también conocidas como inversiones especulativas, es un enfoque que no es adecuado para inversores con un umbral de riesgo bajo. Esta es una estrategia que se adapta mejor a los inversores en crecimiento que buscan obtener las máximas ganancias en un período de tiempo relativamente corto y que tienen suficiente capital de inversión para sostenerlos durante posibles períodos de pérdidas.

Las inversiones de alto riesgo incluyen cosas como futuros, contratos de opciones, cambio de moneda extranjera (forex), acciones de centavo, y bienes raíces especulativos, como terrenos que no se han desarrollado. Estas inversiones implican un mayor riesgo, ya que no ofrecen rendimiento garantizado y su valor tiende a cambiar rápidamente (en otras palabras, están sujetos a una mayor volatilidad). Sin embargo, El atractivo para muchos inversores es que cuando tales inversiones dan resultado, a menudo dan buenos resultados.

Si está considerando alguna de estas inversiones, recuerde que la investigación es clave para el éxito. Más que el inversor promedio en acciones o bonos, tienes que conocer muy bien el mercado en el que estás invirtiendo. Dado que el éxito se basa en gran medida en la especulación, Recomendamos encarecidamente que solo los inversores experimentados tiren los dados en activos de inversión como estos.

Una nota final

La realidad es que existe una multitud de métodos que los inversores en crecimiento pueden emplear para encontrar inversiones que complementen su cartera de inversiones existente. Como hemos señalado, También hay más inversores de crecimiento que están implementando diferentes herramientas para ayudarles a detectar acciones de crecimiento y arrebatarlas a precios relativamente más bajos. con la convicción o la confianza de que estas empresas experimentarán un crecimiento considerable en un futuro próximo. En el final, siempre depende de cada inversor individual elegir los métodos que mejor funcionen para ellos personalmente, pero también siempre es útil estar al tanto de los diferentes enfoques para identificar las inversiones con el mayor potencial para generar ganancias futuras.

Lecturas relacionadas

• Inversión:una guía para principiantes Inversión:una guía para principiantes La guía Inversión para principiantes de CFI le enseñará los conceptos básicos de la inversión y cómo comenzar. Conozca las diferentes estrategias y técnicas de negociación.
• Cómo leer los gráficos de acciones Cómo leer los gráficos de acciones Si va a negociar activamente con acciones como inversionista del mercado de valores, entonces necesita saber cómo leer los gráficos de acciones. Incluso los comerciantes que utilizan principalmente el análisis fundamental para seleccionar acciones en las que invertir todavía suelen utilizar el análisis técnico del movimiento del precio de las acciones para determinar la compra y venta específicas. gráfico de cotizaciones
• Análisis técnico:una guía para principiantes Análisis técnico:una guía para principiantes El análisis técnico es una forma de valoración de inversiones que analiza los precios pasados ​​para predecir la acción futura del precio. Los analistas técnicos creen que las acciones colectivas de todos los participantes en el mercado reflejan con precisión toda la información relevante, y por lo tanto, asignar continuamente un valor justo de mercado a los valores.
• Estrategias de inversión en acciones Estrategias de inversión en acciones Las estrategias de inversión en acciones pertenecen a los diferentes tipos de inversión en acciones. Estas estrategias son, a saber, valor, crecimiento e inversión indexada. La estrategia que elige un inversor se ve afectada por una serie de factores, como la situación financiera del inversor, metas de inversión, y tolerancia al riesgo.