¿Qué es Hot Money?

El dinero caliente es la inversión de fondos entre diferentes vehículos o activos con el fin de aumentar las ganancias de capital Rendimiento de las ganancias de capital El rendimiento de las ganancias de capital (CGY) es la apreciación del precio de una inversión o un valor expresado como un porcentaje. Debido a que el cálculo del rendimiento de la ganancia de capital implica el precio de mercado de un valor a lo largo del tiempo, se puede utilizar para analizar la fluctuación del precio de mercado de un valor. Ver cálculo y ejemplo. En otras palabras, Una estrategia de dinero caliente se puede definir como la práctica de utilizar activamente los fondos en varias inversiones en lugar de dejar que una sola inversión se aprecie con el tiempo. Las inversiones son generalmente a corto plazo y de alto riesgo por naturaleza, con el potencial de proporcionar pagos sustanciales. Pueden incluir:

• Depósitos
• Acciones Stock¿Qué es una acción? Una persona que posee acciones en una empresa se denomina accionista y es elegible para reclamar parte de los activos residuales y las ganancias de la empresa (en caso de que la empresa se disuelva). Los términos "stock", "Comparte", y "equidad" se usan indistintamente.
• Cautiverio
• Monedas
• Productos básicos Guía de secretos comerciales de productos básicos Los comerciantes de productos básicos exitosos conocen los secretos del comercio de productos básicos y distinguen entre el comercio de diferentes tipos de mercados financieros. El comercio de materias primas es diferente al comercio de acciones.
• Derivados

El propósito del dinero caliente

Las inversiones de dinero caliente tienen un solo propósito. El objetivo de un inversor que adopte una estrategia de inversión de este tipo es ganar la mayor cantidad de dinero posible, tan pronto como sea posible. Los inversores no quieren esperar semanas o años por sus beneficios.

Un buen ejemplo es BitcoinBitcoinBitcoin es el precursor del mercado de las criptomonedas. Operando con tecnología blockchain, Bitcoin está configurado para interrumpir el mercado de divisas. Inventado en la locura de 2008 hacia finales de 2017, que vio la criptomoneda dispararse desde $ 8, 000 a aproximadamente $ 20, 000. Los inversores de dinero caliente habrían saltado cuando la criptomoneda subió para subirla a su punto máximo antes de vender rápidamente.

Con este tipo de estrategia, los inversores siempre deben estar atentos al mercado para asegurarse de que sus inversiones sigan siendo sólidas. El dinero caliente requiere participación activa y vigilancia de las inversiones. Estos inversores están dispuestos a mover su dinero a otra parte siempre que parezca que su inversión actual va a caer.

Si los inversores deciden adoptar la estrategia, Se requieren conocimientos sólidos del mercado y perspicacia financiera. Deben poder aplicar el análisis de tendencias Análisis técnico:una guía para principiantes El análisis técnico es una forma de valoración de inversiones que analiza los precios pasados ​​para predecir la acción futura del precio. Los analistas técnicos creen que las acciones colectivas de todos los participantes en el mercado reflejan con precisión toda la información relevante, y por lo tanto, asignar continuamente un valor justo de mercado a los valores. y leer rápidamente las entradas del mercado.

Riesgos involucrados en dinero caliente

Es importante asegurarse de conocer los riesgos que implica una estrategia de dinero caliente. Las grandes recompensas no están exentas de alto riesgo.

Un riesgo en este tipo de estrategia es la volatilidad. Por su propia definición, El dinero caliente requiere volatilidad para obtener retornos rápidos. Una inversión constante que no se mueve no generará los rendimientos deseados. El riesgo es que, con la posibilidad de una rápida y gran rentabilidad, También existe la posibilidad de una pérdida grande y rápida.

Otro riesgo es el de los costos de transacción. A menudo, estos pueden devorar cualquier rendimiento potencial cuando un inversor realiza operaciones comerciales frecuentes. Esto es particularmente evidente en las carteras de acciones, lo que implica tarifas para cada comercio. El inversor debe asegurarse de que sus ganancias sean lo suficientemente grandes como para superar los costos de transacción.

Factores que influyen en la estrategia

Varios factores del mercado pueden influir en la rentabilidad de los inversores a partir del dinero especulativo. Estos factores a menudo contribuyen a la volatilidad del activo en cuestión. Si un inversor puede predecir perfectamente estos factores, sin embargo, pueden jugar en el mercado y aumentar el valor de sus inversiones. Si no se tienen en cuenta estos factores, sin embargo, puede provocar pérdidas.

1. Fluctuaciones del tipo de cambio

Un vehículo común de dinero caliente es la compra de monedas esotéricas (como en el caso de Bitcoin o quizás invertir en el baht tailandés), o divisas convencionales en presencia de condiciones de mercado inciertas.

2. Tasas de interés

Las tasas de interés fluctuantes obviamente influyen en los vehículos de tasas de interés. Por lo tanto, Un comerciante de dinero caliente que invierte en tales vehículos debe tener un conocimiento firme sobre posibles movimientos futuros de las tasas de interés.

3. Controles de capital

En China, En los últimos años se implementaron políticas de protección contra las inversiones extranjeras. Las políticas dificultaron la participación de la inversión extranjera directa en el mercado de capitales chino.

Invertir en dinero caliente

Una estrategia de dinero especulativo no es para quienes tienen aversión al riesgo. Tales inversiones requieren un gran conocimiento del mercado, sólida perspicacia financiera y, por último, suerte. Existen, sin embargo, ciertos pasos que un inversor puede tomar para aumentar sus posibilidades de generar altos rendimientos.

Realizar suficiente investigación

Un inversor siempre debe realizar tanta investigación como sea posible. No hay inconveniente en poseer más información, aparte del esfuerzo requerido. Una buena información e investigación es a menudo la diferencia entre un comercio inteligente y una inversión imprudente.

Empieza pequeño

Es un buen consejo comenzar poco a poco con cualquier nueva estrategia de inversión. Hacerlo permite a los operadores tener una idea de cómo utilizar la estrategia y, al mismo tiempo, evitar pérdidas potencialmente grandes. Cuanto más compleja es una estrategia de inversión, más requiere práctica para dominar.

Más recursos

Gracias por leer la explicación de CFI sobre el dinero especulativo. CFI es el proveedor oficial del analista de valoración y modelado financiero (FMVA). carrera financiera. ¡Inscríbase hoy! programa de certificación, diseñado para ayudar a cualquier persona a convertirse en un analista financiero de clase mundial. Para seguir aprendiendo y avanzando en su carrera, consulte los recursos a continuación:

• Mercados de capitales de acciones Mercado de capitales de acciones (ECM) El mercado de capitales de acciones es un subconjunto del mercado de capitales, donde las instituciones financieras y las empresas interactúan para negociar instrumentos financieros
• Inversión:una guía para principiantes Inversión:una guía para principiantes La guía Inversión para principiantes de CFI le enseñará los conceptos básicos de la inversión y cómo comenzar. Conozca las diferentes estrategias y técnicas de negociación.
• Posiciones largas y cortasPosiciones largas y cortasEn inversión, Las posiciones largas y cortas representan apuestas direccionales por parte de los inversores de que un valor subirá (cuando es largo) o bajará (cuando es corto). En la negociación de activos, un inversor puede tomar dos tipos de posiciones:largas y cortas. Un inversor puede comprar un activo (a largo plazo), o venderlo (quedando corto).
• Riesgo y rendimiento Riesgo y rendimiento En la inversión, el riesgo y el rendimiento están altamente correlacionados. Un mayor rendimiento potencial de la inversión suele ir de la mano con un mayor riesgo. Los diferentes tipos de riesgos incluyen el riesgo específico del proyecto, riesgo específico de la industria, riesgo competitivo, riesgo internacional, y riesgo de mercado.