¿Qué es FINRA BrokerCheck®?

FINRA BrokerCheck es una herramienta gratuita que ayuda a las personas a realizar investigaciones sobre la experiencia profesional de los corredores y corredores. así como empresas de inversión y asesores. FINRA, que significa Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, es una empresa privada estadounidense fundada en 2007.

FINRA se centra en mantener la integridad y la gobernanza de los mercados financieros Mercados financieros Mercados financieros, desde el propio nombre, son un tipo de mercado que proporciona una vía para la venta y compra de activos como bonos, cepo, Divisas, y derivados. A menudo, son llamados por diferentes nombres, incluyendo "Wall Street" y "mercado de capitales, "pero todos ellos todavía significan lo mismo. En los Estados Unidos, al garantizar que los valores tengan licencia, la publicidad de valores es honesta, las firmas de corredores de bolsa cumplen las normas, y las acciones de los corredores y firmas de corretaje son éticas.

BrokerCheck, en particular, es un servicio que permite a los inversores investigar y comprender los antecedentes de los corredores y asesores de inversiones. El sitio web de FINRA contiene información sobre corredores, casas de bolsa, y asesores de inversiones autorizados y registrados por la organización.

Los antecedentes sobre corredores y firmas de corretaje se pueden encontrar en el Depósito de Registro Central (CRD), que contiene una base de datos sobre registro y licencias. La información sobre firmas de inversión y asesores proviene de la base de datos del Depósito de Registro de Asesores de Inversiones (ARD) proporcionada por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. o SEC, es una agencia independiente del gobierno federal de los EE. UU. responsable de implementar las leyes de valores federales y proponer reglas de valores. También se encarga del mantenimiento de la industria de valores y las bolsas de valores y opciones.

Información en un informe BrokerCheck para corredores

BrokerCheck contiene información sobre los corredores que se registraron en FINRA en los últimos diez años. También incluye a los corredores que ya no están activos en la industria financiera. El informe contiene:

• Una descripción general de las credenciales del corredor, licencias, inscripciones, y exámenes de la industria que aprobaron.
• Información sobre antecedentes laborales, que consiste en una lista de empresas en las que trabajaron durante los últimos diez años. Incluye trabajo a tiempo parcial y a tiempo completo, auto-empleo, desempleo, despliegue militar, y educación a tiempo completo.
• Resumen de disputas con clientes, incidentes criminales, y acciones disciplinarias, incluidas las denuncias que pueden o no resolverse todavía.

Para los corredores que ya no están registrados con FINRA Autoridad reguladora de la industria financiera (FINRA) La Autoridad reguladora de la industria financiera (FINRA) actúa como una organización autorreguladora para las firmas de valores que operan en los Estados Unidos. durante diez años o más, el informe BrokerCheck también contendrá la misma información que los corredores registrados en FINRA en los últimos diez años. La única diferencia es la sección relativa a las divulgaciones sobre la actividad delictiva del corredor y las quejas de los clientes. Para que las divulgaciones se incluyan en el informe, el corredor debe haber sido:

• Condenado o declarado culpable de un delito.
• Sujeto a acción regulatoria.
• Sometido a una orden judicial civil, que involucra actividades relacionadas con inversiones.
• Políticas o regulaciones infringidas sobre actividades relacionadas con la inversión.
• Involucrado en arbitraje o litigio civil, ya sea como demandado o demandado debido a una violación de las prácticas de ventas, lo que condujo a un juicio civil.

Información en un informe BrokerCheck para empresas de corretaje

FINRA también produce un informe sobre firmas de corretaje. p.ej., invertir obtener un préstamo, o compra de bienes raíces. Un corredor es un intermediario que, que contiene la siguiente información:

• Un resumen de la firma y sus antecedentes. La información incluye dónde y cuándo se creó la empresa, así como una lista de inversionistas que poseen acciones en la firma y personas que ejercen control gerencial sobre las operaciones de la firma.
• Descripción general de los antecedentes de la empresa en fusiones, adquisiciones, y cambios de nombre.
• Información sobre licencias y registros.
• Divulgaciones sobre acciones disciplinarias, laudos arbitrales, e incidentes financieros. La sección también incluye denuncias que pueden o no resolverse todavía.

¿Por qué las personas utilizan BrokerCheck?

Las personas utilizan BrokerCheck como una forma de adquirir conocimientos sobre un corredor, firma de corretaje, o asesor de inversiones antes de trabajar con ellos. Dado que proporciona información sobre licencias, un inversor puede evaluar la legitimidad de su experiencia profesional. Les permite tomar una decisión informada sobre si les gustaría o no que fueran responsables de sus inversiones.

Adicionalmente, BrokerCheck también es una herramienta que cualquiera puede utilizar de forma gratuita, que permite a todas las partes interesadas acceder fácilmente a información como las quejas de los clientes y el historial laboral.

Recursos adicionales

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• Corredor de seguros comercial Corredor de seguros comercial Un corredor de seguros comercial es una persona encargada de actuar como intermediario entre los proveedores de seguros y los clientes.
• Cumplimiento financiero Cumplimiento financiero El cumplimiento financiero es la regulación y aplicación de las leyes y reglas en las finanzas y los mercados de capitales. Se extiende a través de todo el financiero
• Agente hipotecario Agente hipotecario Un agente hipotecario se refiere a un intermediario que gestiona el proceso de préstamo hipotecario para empresas o personas. Los corredores conectan a los prestamistas hipotecarios
• Tipos de mercados:distribuidores, Corredores Tipos de mercados:distribuidores, Corredores Los mercados incluyen corredores, distribuidores, y mercados cambiarios. Cada mercado opera bajo diferentes mecanismos de negociación, que afectan la liquidez y el control. Los diferentes tipos de mercados permiten diferentes características comerciales, descrito en esta guía