Cómo calcular el porcentaje de ganancia o pérdida de una inversión

Aprender a calcular el porcentaje de ganancia de su inversión es sencillo y es un dato fundamental en la caja de herramientas del inversor.

Para calcular la ganancia porcentual de una inversión, los inversores deben determinar primero cuánto costó originalmente la inversión o el precio de compra. Próximo, el precio de compra se resta del precio de venta de la inversión para llegar a la ganancia o pérdida de la inversión.

Si los inversores no tienen el precio de compra original, pueden obtenerlo de su corredor. Las firmas de corretaje brindan confirmaciones comerciales en papel o electrónicamente para cada transacción, incluyendo la compra original y el precio de venta así como los detalles financieros de la inversión.

Conclusiones clave

• Al calcular el porcentaje de ganancia o pérdida de una inversión, los inversores deben determinar primero el costo original o el precio de compra.
• Próximo, el precio de compra se resta del precio de venta de la inversión para llegar a la ganancia o pérdida de la inversión.
• Tome la ganancia o pérdida de la inversión y divídala por el monto original de la inversión o el precio de compra.
• Finalmente, multiplique el resultado por 100 para obtener el cambio porcentual en la inversión.

Cálculo de la ganancia o pérdida de una inversión

Determinación del porcentaje de ganancia o pérdida

1. Tome el precio de venta y reste el precio de compra inicial. El resultado es la ganancia o la pérdida.
2. Tome la ganancia o pérdida de la inversión y divídala por el monto original o el precio de compra de la inversión.
3. Finalmente, multiplique el resultado por 100 para llegar al cambio porcentual en la inversión.

Si el porcentaje resulta ser negativo porque el valor de mercado es más bajo que el precio de compra original, también llamado base de costo, hay una pérdida en la inversión. Si el porcentaje es positivo porque el valor de mercado o el precio de venta es mayor que el precio de compra original, hay una ganancia en la inversión.

Fórmula para calcular el porcentaje de ganancia o pérdida

$\text{Ganancia porcentual de inversión}=\frac{\text{Precio vendido}-\text{precio de compra}}{\text{precio de compra}}\times 100\backslash \; text\; \{Ganancia\; porcentual\; de\; inversión\}\; =\backslash \; frac\; \{\backslash \; text\; \{Precio\; de\; venta\}\; -\; \backslash \; text\; \{precio\; de\; compra\}\}\; \{\backslash \; text\; \{precio\; de\; compra\}\}\; \backslash \; multiplicado\; por\; 100$ Ganancia porcentual de inversión =precio de compra Precio vendido-precio de compra × 100

1. El cálculo del porcentaje de ganancia o pérdida producirá el monto en dólares equivalente a la ganancia o pérdida en el numerador.
2. El monto en dólares de la ganancia o pérdida se divide por el precio de compra original para crear un decimal. El decimal muestra cuánto representa la ganancia en comparación con cuánto se invirtió originalmente.
3. Multiplicar el decimal por 100 simplemente mueve el lugar decimal para proporcionar el porcentaje de ganancia o pérdida en comparación con el monto de la inversión original.

Para determinar el porcentaje de ganancia o pérdida sin vender la inversión, el cálculo es muy similar. El precio de mercado actual sustituirá al precio de venta. El resultado sería la ganancia (o pérdida) no realizada, lo que significa que la ganancia o pérdida no se realizaría ya que la inversión aún no se había vendido.

Por qué es importante calcular el porcentaje de ganancia o pérdida

Calcular la ganancia o pérdida de una inversión como porcentaje es importante porque muestra cuánto se ganó en comparación con la cantidad necesaria para lograr la ganancia.

Por ejemplo, si dos inversores ganaron cada uno $ 500 por invertir en las mismas acciones, ambos tenían la misma cantidad de ganancia. Al inicio, parece que ambas inversiones lograron el mismo resultado. Sin embargo, si un inversor gasta $ 20, 000 cuando se compró originalmente la acción, y el segundo inversor gastó solo $ 10, 000, el segundo inversor se comportó mejor porque había menos dinero en riesgo.

También, el segundo inversor podría invertir los otros $ 10, 000 (suponiendo que ambos tuvieran $ 20, 000 para invertir) en una segunda acción y obtener una ganancia adicional.

Ejemplos de cálculo de porcentaje de ganancia o pérdida

El cálculo del porcentaje de ganancia o pérdida se puede utilizar para muchos tipos de inversiones. A continuación se muestran dos ejemplos.

Existencias

Como ejemplo, digamos que un inversionista compró 100 acciones de Intel Corp. (INTC) a $ 30 por acción, lo que significa que cuesta $ 3, 000 para la inversión inicial (precio de $ 30 * 100 acciones).

Las 100 acciones se vendieron a $ 38 por acción, lo que significa que el producto de la venta sería de $ 3, 800 ($ 38 por acción * 100). El valor en dólares de la ganancia de la inversión sería de $ 800 ($ 3, 800 - $ 3, 000).

El cálculo de la ganancia porcentual sería:

• ($ 3, 800 ingresos de venta - $ 3, 000 costo original) / $ 3, 000 =0,2667 x 100 =26,67%.

Alternativamente, la ganancia se puede calcular utilizando el precio por acción, como sigue:

• (Precio de venta de $ 38 - precio de compra de $ 30) / $ 30 =0,2666 x 100 =26,67%.

Índice

Si un inversionista quisiera determinar cómo se ha desempeñado el Promedio Industrial Dow Jones (DJIA) durante un período determinado, se aplicaría el mismo cálculo. El Dow es un índice que rastrea 30 acciones de las empresas más establecidas en los Estados Unidos.

Digamos, como ejemplo, que el Dow abrió a las 24, 000 y cerrado a las 24, 480 al final de la semana.

El cálculo de la ganancia porcentual sería:

• (24, 480 - 24, 000) / 24, 000 =0,02 x 100 =2%

Consideraciones especiales:tarifas y dividendos

Invertir no viene sin costos, y esto debe reflejarse en el cálculo del porcentaje de ganancia o pérdida. Los ejemplos anteriores no consideraron los honorarios, comisiones o impuestos de los corredores.

Para incorporar los costos de transacción, reducir la ganancia (precio de venta - precio de compra) por los costos de inversión.

Tarifa

Usando el ejemplo de Intel anterior, digamos que el corredor le cobró al inversor $ 75 en honorarios. La ganancia porcentual se calcularía de la siguiente manera:

• (($ 3, 800 ingresos de venta - $ 3, 000 costo original) - $ 75) / $ 3, 000 =0,2416 x 100 =24,16%.

Podemos ver que la comisión de intermediación redujo la tasa de rendimiento porcentual de la inversión en más de un 2% o de 26,67% a 24,16%.

Dividendos

Si la inversión pagó ingresos o distribuciones, como un dividendo, la cantidad debería agregarse a la cantidad de ganancia. Un dividendo es un pago en efectivo que se paga a los accionistas y se configura por acción.

Usando el ejemplo de Intel, digamos que la empresa pagó un dividendo de 2 dólares por acción. Dado que el inversor poseía 100 acciones, Intel pagaría $ 200 divididos en cuatro pagos trimestrales.

La ganancia porcentual se calcularía de la siguiente manera:

• (($ 3, 800 ingresos de venta - $ 3, 000 costo original) + $ 200) / $ 3, 000 =0,3333 x 100 =33,33%.

Suponiendo que no hubo comisiones de corretaje y que las acciones se mantuvieron durante un año, podemos ver que el dividendo aumentó la tasa de rendimiento porcentual de la inversión en más de un 6% o de 26,67% a 33,33%.

Si las acciones no se mantuvieron durante un año y, en lugar de, se llevó a cabo durante dos trimestres, agregaríamos $ 100 al monto de la ganancia (en lugar de $ 200) ya que los pagos de dividendos trimestrales serían de $ 50 cada uno.

Al incorporar los costos de transacción, tarifas de cuenta, comisiones, e ingresos por dividendos, los inversores pueden obtener una representación más precisa del porcentaje de ganancia o pérdida de una inversión.