Qué es un evaluador de acciones:una guía completa para los evaluadores de acciones

Elegir la acción adecuada para invertir requiere que tenga un punto de referencia. Aún así, el hecho de que sepa cómo reconocer una gran oportunidad no significa que le resultará fácil descubrirla. Para eso están los filtros de stock.

Entonces, ¿qué es un filtro de acciones?

En pocas palabras, es una herramienta especialmente diseñada para encontrar el stock que cumple con todos sus criterios preestablecidos . En manos de un comerciante experimentado, dicha plataforma puede convertirse en un instrumento poderoso. Sin embargo, antes de usarlo de manera eficiente, primero se debe entender cómo funcionan.

¿Cuáles son las características más relevantes de las acciones? ¿Hay alguna limitación para estas herramientas? Para empezar, ¿cómo elige el filtro de acciones adecuado?

Veamos si podemos encontrar las respuestas a estas preguntas.

¿Qué es un filtro de acciones?

En la bolsa de valores actual, hay más opciones de inversión que nunca. Esto crea un escenario en el que sería imposible comparar múltiples acciones de manera eficiente sin pasar incontables horas comparando números. Un filtro de acciones es una herramienta diseñada para manejar toda esta etapa de investigación para ti en cuestión de segundos.

Sin embargo, hay algunos espacios en blanco en la hoja que un evaluador de acciones no puede llenar. Si bien la selección de acciones de valor nunca es un problema, los evaluadores realmente no pueden hacer mucho cuando se trata de criterios no cuantificables. Es por eso que necesita complementar esto con alguna investigación adicional.

Tenga en cuenta que un filtro de acciones es simplemente un punto de partida , y haciendo su investigación, también necesita una plataforma de transacciones diarias donde pueda colocar los pedidos.

¿Cómo funciona un filtro de acciones?

Si bien no es necesario que comprenda cómo funciona técnicamente un filtro de acciones para aprender a usarlo para filtrar acciones, un poco de conocimiento adicional a veces es muy útil.

Estas herramientas funcionan según un principio de filtros que puede aplicar según su propio criterio . Por ejemplo, puede decidir ordenar estas acciones según EPS (ganancia por acción), ROI multianual (retorno de la inversión), RSI (índice de fuerza relativa), etc.

Con cada nuevo criterio que incluye, más pequeño se vuelve el grupo de acciones. Esto le permite restringir su búsqueda y encontrar el stock que tiene todo (o casi todo) lo que está buscando.

¿Qué es la selección de valores?

La forma más sencilla de explicar la selección de acciones es decir que es el proceso de búsqueda de empresas que cumplan con sus criterios financieros . Puede usarlo para buscar acciones por precio o cualquier otro parámetro.

Por ejemplo, puede configurar el filtro de acciones para buscar solo acciones con dividendos superiores a $ 20 por acción. Si bien técnicamente podría descubrir estas acciones manualmente, sería un proceso tedioso.

La conclusión obvia aquí es que dos factores afectan la calidad de los resultados de la detección:

• La plataforma de su elección (respectivamente, su capacidad para encontrar el mejor evaluador de acciones para el comercio diario).
• Tu propio conocimiento (que determina los criterios que estableces).

Como siempre con el comercio de acciones, todo se reduce a su investigación y comprensión del concepto mismo del comercio diario.

¿Cómo usar un filtro de acciones?

Para usar un filtro de acciones de manera eficiente, necesita saber dos cosas.

• ¿Cómo elegir el filtro correcto?
• ¿Qué criterio es el más relevante para la selección de acciones?

Las respuestas a estas dos preguntas no son tan simples y directas como usted espera que sean.

¿Cómo elegir el filtro de acciones adecuado?

Lo primero que debe averiguar es qué debe buscar en un filtro de acciones. Por ejemplo, los criterios financieros de los evaluadores que debe examinar son:

• Gran base de datos de acciones
• Un amplio conjunto de variables
• Excelente motor de filtrado

Aparte de esto, también debe averiguar si desea un filtro de acciones gratuito o si está listo para pagar por la herramienta. Diferentes filtros tienen diferentes opciones incluidas en su versión gratuita y de pago s. Esto significa que mientras un evaluador puede tener un plan gratuito superior, el otro puede superarlo con sus características premium.

Además de las variables financieras, también debe lidiar con las características de calidad de vida. . Los tres criterios más importantes son:

• Información comercial en tiempo real
• Personalización de la interfaz de usuario (UI)
• Aptitud para principiantes

Dependiendo de su experiencia con los buscadores de recursos compartidos, es posible que note que faltan algunas herramientas u opciones. Esto, sin embargo, puede eludir a un usuario por primera vez. Entonces, leer las reseñas de los clientes podría ser un buen primer paso al seleccionar un filtro de acciones.

Opciones de filtrado

Una de las mejores formas de utilizar un filtro de acciones es añadir tantos requisitos como sea posible. . Por ejemplo, puede decidir invertir en empresas de ropa.

• Entonces, por ejemplo, ingresa el requisito y obtiene alrededor de 50 resultados.
• Luego, se reduce a las empresas que cotizan en la Bolsa de Nueva York. Esto reduce el número de resultados a alrededor de 20.
• Después de esto, elige una relación P/E inferior a 25. Esto reducirá el número a alrededor de 10.
• Finalmente, busca un crecimiento de EPS establecido en los últimos cinco años (digamos 10 %), así como empresas con deuda/capital superior a 0,1. Al final, deberías quedarte con 1-3 opciones.

Si hay algo que vale la pena enfatizar aquí es que antes de comenzar a ascender, debe dominar la terminología básica.

¿Cómo buscar acciones?

Lo primero que debe hacer cuando decide comenzar a buscar acciones es determinar qué criterios cuentan más.

Los criterios más importantes

Los KPI que se pueden configurar con la mayoría de los evaluadores de stock incluyen:

• Relación P/G: La relación precio-beneficio es la capitalización actual de una empresa dividida por sus ganancias anuales. Históricamente, el P/E promedio para el S&P 500 ha oscilado entre 13 y 15.
• PD: El precio de venta es un KPI situacional esencial que puede ayudarlo a examinar empresas de alto crecimiento con ganancias negativas. En la mayoría de los casos, las relaciones P/S entre 1 y 2 se consideran buenas, mientras que las relaciones por debajo de 1 se consideran excelentes.
• Relación PEG: La relación PEG se calcula dividiendo la relación P/E por el crecimiento de ganancias esperado. Esto es útil cuando se comparan dos empresas en una industria similar (incluso si se encuentran en diferentes etapas del ciclo comercial). Una relación PEG de 1,0 o inferior implica que la acción tiene un precio justo (en algunos casos, incluso infravalorada).
• Deuda a capital: Obtiene la relación entre deuda y deuda cuando divide los activos totales de una empresa con sus deudas. Si bien es una estimación aproximada, le ayuda a ver la dependencia de la empresa de la deuda (como fuente principal de financiación). En términos generales, la relación deuda-capital no debe ser superior a 2,0 (excepto en el caso de las grandes empresas en industrias con muchos activos, como la minería o la manufactura).
• ROE: Si divide los ingresos netos de la empresa por el capital de sus accionistas, obtendrá el rendimiento del capital. Los ROE entre el 15 % y el 20 % generalmente se consideran buenos.

Recuerda que también tienes el retorno sobre activos (ROA) y retorno del capital invertido (ROIC) , así como ingresos o pérdidas operativos , a tener en cuenta.

No existe una regla general sobre cómo usar un filtro de acciones. La conclusión es que cuantos más criterios utilice, mayores serán las posibilidades de que encuentre el stock exacto que necesita. Después, puede llegar a un análisis fundamental de la empresa en cuestión.

Dividendo e ingresos

Un criterio más que vale la pena discutir por separado es el tema de los criterios de dividendos. Es decir, algunos inversores buscan ingresos pasivos . Entonces, ¿qué estás buscando cuando se trata de dividendos? Además, ¿cuáles son los ingredientes de una acción potencialmente ideal?

• El rendimiento de los dividendos anualizados debe estar entre el 3 % y el 12 %.
• El crecimiento del dividendo compuesto promedio de cinco años debería estar por encima del 3 %.
• El evaluador de acciones de dividendos también debe tener el monto en dólares pagado por acción en dividendos.
• Cuanto mayor sea la cantidad, mejor.
• Los índices de pago son las ganancias diluidas por acción basadas en los últimos doce meses (TTM) del último informe trimestral. Idealmente, debería estar entre 10 y 60.

Una vez más, si bien no tiene que usar todos los criterios, este tipo de conocimiento puede ayudarlo a optimizar el uso de su filtro de inventario.

Limitaciones de los filtros de stock

¿Son los evaluadores de acciones realmente tan ideales? Bueno, existen varias limitaciones a tener en cuenta al filtrar acciones con estas herramientas.

Criterios cuantificables

Con los evaluadores de acciones, todos los criterios son cuantitativos. Esto significa que, si bien podrá ver los dividendos, el valor de las acciones, etc., la herramienta no le notificará todas las demandas pendientes, las últimas controversias, los problemas de satisfacción del cliente, etc. Claro, esto podría reflejarse en el valor de las acciones, pero no siempre será así.

Por esa razón, es vital que investigue las acciones en cuestión, no solo confíe en el filtro para obtener información.

Actualización de bases de datos en diferentes horarios

Incluso la aplicación de evaluación de acciones más rápida no puede ser más rápida que la base de datos de la que extrae su información. No todas las bases de datos se actualizan con regularidad , por lo que siempre debe comprobar la actualidad de los datos antes de actuar.

Puntos ciegos de la industria

Otras cosas que debe tener en cuenta son los factores específicos de la industria y puntos ciegos. A veces, ninguna empresa cumplirá con su búsqueda, lo que significa que tendrá que ajustar sus requisitos. La mejor manera de manejar este problema sería familiarizarse con los promedios de la industria (en todos los criterios) antes de comenzar a operar activamente.

Resumir

Usar una herramienta de búsqueda de acciones es el mejor método para reducir su lista de posibles inversiones en acciones . Esto puede ayudarlo a obtener los números correctos y determinar la situación financiera actual de las acciones.

Sin embargo, los evaluadores de acciones no pueden revelar absolutamente todo lo que necesita saber sobre las acciones antes de comprarlas. Por lo tanto, debe investigar la empresa , incluidas las noticias y previsiones recientes relacionadas con la industria y los negocios.

En última instancia, cuando se trata de herramientas de pantalla estándar, hay tres cosas que necesita:

• La plataforma de evaluación de acciones adecuada.
• Comprensión de los criterios esenciales de detección.
• Conciencia de las limitaciones del filtro de acciones.

Solo después de esto tendrás una idea clara de a lo que te enfrentas.

Preguntas frecuentes

¿Cómo se utiliza un filtro de acciones?

Una vez que haya elegido el filtro de acciones correcto, debe seleccionar los criterios que utilizará para filtrar las acciones. Puede establecer varias métricas descriptivas, fundamentales y técnicas para acotar su búsqueda. Eventualmente, de esta manera, puede optimizar su estrategia de inversión.

¿Qué es un buen evaluador de acciones?

Algunos de los mejores evaluadores de acciones son plataformas como Trade Ideas, FinViz o TC2000. Debido a su información comercial en tiempo real, materiales educativos gratuitos y muchas herramientas técnicas disponibles, le brindan todo lo que necesita para elevar su juego de negociación de acciones al siguiente nivel. En 2021, también debe buscar un evaluador de acciones con capacidades de IA.

¿Cuál es el propósito de un filtro de acciones?

Un evaluador de acciones está ahí para ayudarlo a reducir su enfoque. Le permite ser un comerciante técnico sin tener que investigar demasiado manualmente. De esta manera, selecciona algunos criterios y establece el filtro en función de ellos. Luego, invierte todo su tiempo en investigar estas pocas acciones que realmente cumplen con sus requisitos en lugar de explorar cientos de acciones.

¿Deberías usar un filtro de acciones?

Después de descubrir qué es un filtro de acciones y cómo funciona, sabrá que una herramienta de este tipo puede ahorrarle tiempo y esfuerzo. Y esto significa que definitivamente es algo que debería considerar usar. Los filtros de acciones están diseñados para hacer que su enfoque comercial sea mucho más eficiente. Sin embargo, tenga en cuenta que aún tendrá que analizar las acciones antes de decidirse a comprar. El evaluador está ahí simplemente para ayudarlo a elegir una empresa exacta para investigar.

¿Cómo elijo la acción correcta?

Para elegir la acción adecuada, debe establecer sus criterios iniciales, encontrar las opciones que los satisfagan y tomar su decisión en función de los hechos. La paradoja de la elección es siempre un problema. Pero con una investigación exhaustiva, una evaluación de riesgos razonable y un conocimiento del mercado, aumenta sus posibilidades de éxito.