Invertir en plata

Invertir en plata, oro, platino e incluso paladio es imprescindible para cualquier persona que quiera tener una cartera verdaderamente diversa . En tiempos de recesión económica, muchos inversores confían en los metales preciosos para preservar su inversión. Debido a su valor intrínseco y protección contra la inflación, este tipo de activos tienen mucho atractivo.

Los precios de los metales preciosos tienen un amplio rango. Una onza de plata cuesta alrededor de $26, mientras que el paladio vale $2947 por onza. El precio de la plata es relativamente bajo y todavía tiene una aplicación real en muchas industrias. Por estos factores y porque además ofrece los mismos beneficios que otros metales preciosos, invertir en plata es una muy buena opción. Analicemos esto más a fondo.

¿Es la plata una buena inversión?

Dado que no genera flujo de efectivo ni proporciona ingresos, la plata se considera una inversión inerte. Además, a diferencia de otras inversiones, no genera productos ni servicios. Pero tiene valor en sí mismo como metal industrial y precioso. Históricamente, la gente ha utilizado la plata en las transacciones cotidianas como dinero real. Por este motivo,su valor se ha mantenido relativamente estable .

Si está considerando invertir en plata, debe abordarla como un producto básico que será muy estable o tendrá un gran rendimiento. Hasta la década de 1960, el precio de la plata valía alrededor de $1 por onza. Cuando el precio comenzó a aumentar, el gobierno retiró la plata de las monedas estadounidenses. Después de que fue desmonetizado, el precio de la plata se disparó. En la década de 1970, llegó a $ 1,8, solo para aumentar a $ 49,45 por onza en 1980 y luego caer a $ 11 solo cinco meses después.

El precio de la plata tiende a aumentar drásticamente con los años, lo que permite que la plata mantenga su reputación como inversión. Por ejemplo:a lo largo de la década de 1990 hasta 2003, el precio de la onza de plata se mantuvo alrededor de $ 5. En 2004, comenzó a subir de precio y finalmente llegó a $16 por onza en 2007, lo que representa un 300 % de aumento en la inversión. si invirtió en la década de 1990.

Con el inicio de la crisis financiera en 2008, el precio bajó a alrededor de $ 9, pero luego, en los siguientes cuatro años, se disparó a $ 50 por onza en 2011. Cuando llegó la crisis de COVID en 2020, el precio de la plata volvió a bajar a $12. Desde entonces, se ha ido recuperando y ahora está estable en alrededor de $26 por onza.

Debe cronometrar cuidadosamente la inversión en plata para evitar pérdidas innecesarias.

Invertir en plata:beneficios y riesgos

Obtener ganancias y minimizar las pérdidas son dos objetivos cruciales que tiene todo inversor. Al igual que con todas las inversiones, es importante analizar los riesgos y beneficios relacionados con la inversión que desea realizar.

En ese sentido, aquí hay algunas ventajas de la plata:

La plata ofrece protección

Durante tiempos turbulentos, los inversores suelen acudir en masa a los metales preciosos. Cuando hay incertidumbre política o económica, la moneda de curso legal pasa a un segundo plano frente a activos como el oro o la plata. Entre los dos, la plata es un metal más volátil para invertir que el oro; sin embargo, sigue siendo una opción razonable. Además, también tiene la ventaja de diversificar su cartera, lo que podría minimizar las pérdidas.

La inflación es inevitable:mientras que el valor del papel moneda disminuirá, el valor de la plata y otros metales preciosos no lo hará.

La plata es tangible

Las acciones, los bonos, las opciones e incluso las criptomonedas son esencialmente notas digitales. Esto los hace vulnerables a la depreciación. La plata es un activo tangible. A medida que el mercado fluctúa, todas las inversiones también fluctúan, pero debido a que la plata existe físicamente, su valor nunca puede ser cero. Si el mercado colapsa, su valor volverá a su valor inherente real. .

Silver ofrece privacidad

Cuando compra plata, tiene los mismos beneficios que cuando usa efectivo. Este es otro beneficio a considerar si no desea que sus transacciones formen parte del registro público.

La plata no dañará tu billetera

El costo actual de la plata por gramo es de $0.85. Esto lo hace más barato que el oro mientras conserva todos los beneficios de invertir en metales preciosos. El precio actual del oro por gramo es de $57,63. Entonces, si obtener un lingote de oro está fuera de su rango de precios, tal vez primero eche un vistazo a los lingotes de plata.

Dado que el precio de la plata nunca puede caer en picado, los riesgos que implica invertir en plata son técnicamente muy bajos. Sin embargo, aquí hay algunas cosas a tener en cuenta:

La plata no es líquida

Lo que esto significa es que no puedes vender plata a toda prisa. Sí, cosas como las casas de empeño son una opción, pero no la mejor. Esto es algo a tener en cuenta si desea tener activos con alta liquidez.

La alta demanda significa primas altas

Esto es sentido común básico. Si quiere comprar monedas de plata, por ejemplo, y tienen mucha demanda, tendrá que pagar una prima alta.

Bajo retorno de la inversión

La plata es un activo seguro. No genera rendimientos como las acciones o los bonos, y tradicionalmente no funciona tan bien como los bienes raíces, por ejemplo. Lo que hace es proporcionar una red de seguridad .

Está claro que los beneficios superan a las desventajas en este caso. Como dijo el economista británico David Ricardo:“El oro y la plata, al igual que otras mercancías, tienen un valor intrínseco, que no es arbitrario sino que depende de su escasez, la cantidad de trabajo invertida para adquirirlos y el valor del capital empleado en el proceso”. minas que los producen.”

Cómo invertir en plata

Puede invertir en plata directamente comprando monedas de plata o barras de lingotes y tomando posesión del metal precioso. Alternativamente, puede invertir en plata indirectamente comprando activos que están conectados a la plata, como acciones, fondos e incluso compañías de transmisión.

Inversión directa:tomar posesión de lingotes

Al invertir en monedas de plata o lingotes, usted está en posesión directa de sus activos. Esta es la forma más tradicional de invertir. En tiempos de turbulencia, tiene la reserva de valor de la plata directamente en sus manos. El seguro es la razón número uno por la que los inversores eligen los lingotes físicos.

Si desea invertir en grandes cantidades de plata, puede considerar lingotes de plata en lingotes . Su peso puede variar de una onza a 100 onzas. Sin embargo, tenga en cuenta que los lingotes son más difíciles de negociar que las monedas de plata.

Cómo comprar monedas o lingotes de plata y dónde

Puedes comprar monedas de plata en línea o directamente de la Casa de la Moneda. Lo mismo ocurre con los lingotes de plata. Por lo general, hay alrededor de una comisión del 6% en su compra. Si elige realizar una compra a través de proveedores externos, esté atento a las primas.

La Casa de la Moneda de los Estados Unidos fabrica una moneda de plata, y la más popular es la American Eagle. . Esta moneda pesa una onza y cuesta $39.59. El precio está por encima del precio normal de una onza de plata y esto se debe a su popularidad. Otras monedas populares son la hoja de arce canadiense y el panda de plata chino. , que al igual que el American Eagle, también están hechos de plata .999. El precio de esta moneda es $33.59. Una tercera opción popular es la plata china, que tiene un contenido de plata de 0,900 y cuesta $38,97. Estas tres son algunas de las mejores monedas de plata para comprar.

Si está buscando comprar una mayor cantidad de plata, entonces los lingotes son lo que necesita. Por supuesto, al comprar lingotes, hay dos cosas a considerar. En primer lugar, ¿dónde lo almacenará? Si desea guardarlo en una caja de seguridad bancaria tener en cuenta las cuotas anuales que vienen con esto. Lo segundo es el robo. Si planea tenerlo en casa, debe asegurarse de que sea seguro.

Inversión indirecta:acciones de plata, fondos, ETF y ENT

A diferencia del oro, el precio de la plata es más volátil debido a que la plata se utiliza para diversos fines industriales. como automotriz y medicinal, así como el menor tamaño del propio mercado. Teniendo esto en cuenta, los ETF que rastrean el precio internacional de la plata o los futuros podrían ser una mejor opción que los lingotes o las monedas.

Algunas cosas que los ETF tienen sobre la propiedad física de la plata son el hecho de que puede liquidarlos fácilmente y no paga la comisión del 5% al ​​6%.

Cuando invierte en un fondo mutuo, el fondo en sí no tiene plata como activo. Si los inversores quieren obtener una posesión indirecta de plata, pueden hacerlo manteniendo acciones en fondos mutuos de plata. Estas empresas son Invesco DB Precious Metals Fund, Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF o iShares Silver Trust.

Antes de elegir en qué ETF de plata invertir, investigue porque, con algunos de ellos, obtendrá más exposición a las acciones mineras de oro en lugar de las acciones mineras de plata.

La mayor desventaja de comprar fondos de plata es el riesgo de contraparte. Esta es la probabilidad de que una de las partes involucradas en la transacción incumpla su obligación contractual.

Un ejemplo de esto es la quiebra de MF Global en 2011. Cuando se trataba de liquidar los activos de los inversores, solo se les pagaba 72 centavos por dólar. Esto significa que perdieron alrededor del 28 % de sus lingotes de plata.

Si bien tienen la ventaja de no tener primas ni tarifas de almacenamiento y seguro, las tarifas de ETF pueden tener un efecto de erosión en el activo subyacente.

Las acciones de plata tienen su propio inconveniente, pero hay muchos beneficios al invertir en acciones de plata, como el potencial de superar el precio de la plata . Hay dos grandes empresas de plata para invertir en acciones de minería de plata y acciones de empresas de transmisión de plata.

El primer tipo invierte en cada etapa de la producción de plata. En cuanto al segundo tipo, en lugar de excavar la plata ellos mismos, invierten en un proyecto minero a cambio de una parte de las ganancias futuras.

Los ETN son las opciones de inversión centradas en plata más complejas. Son instrumentos de deuda, como los bonos, y no invierten en activos. No son acciones ni fondos. Los ENT son una combinación de acciones y bonos.

Al igual que los ETF, los ENT de plata siguen el índice de plata y su valor se basa en el precio de mercado. . Esto reduce los errores de seguimiento. Cuando las notas vencen, si el precio de la plata ha subido, puede obtener una suma global como devolución.

Cómo comprar acciones de plata, fondos ETF y ENT

Los bonos, acciones, ETF y ENT de plata están disponibles en múltiples plataformas de comercio en línea como Robinhood, E*TRADE, eToro y Plus500.

Actualmente, los principales ETF de plata son:

• iShares Silver Trust (SLV) y Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR), ambos propietarios de plata física.
• Global X Silver Miners (SIL) e iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) poseen acciones de plata.
• Invesco DB Precious Metals Fund (DBP) posee futuros de oro y plata.

En cuanto a las mejores acciones de plata de las empresas mineras de plata:

• Industrias Peñoles SAB de CV (IPOAF)
• Polymetal International PLC (AUCOY) y
• Fresnillo PLC (FNLPF)

Los mejores ENT son:

• VelocityShares 3x Long Silver ETN (USLV)
• iPath Plata ETN (SBUG)
• Llamada cubierta de acciones plateadas de X-Links ETN (SVLO)

Platino vs Oro vs Plata

La capitalización de mercado estimada para la plata es de 1,5 billones de dólares.; para el oro, son 11 billones de dólares; y el platino tiene el más pequeño con diferencia, con 314.000 millones de dólares. Al igual que el oro y la plata, el platino también se negocia en los mercados mundiales, pero debido a la capitalización de mercado más pequeña, su precio suele ser más alto. Si está considerando invertir en oro y plata, o incluso en platino, aquí hay algunas cosas que debe saber.

Al igual que la plata, el platino también es un metal industrial . La mayor demanda de platino proviene de la industria automotriz, donde se utiliza para reducir las emisiones. En segundo lugar a esto es la joyería. Debido a esta gran demanda y lo raro que es, el precio del platino es mucho más alto.

Por otro lado, el mercado es lo que determina el precio del oro . Las leyes de la oferta y la demanda no tienen mucho efecto en su precio, a diferencia de la plata y el platino. La razón de esto es que no tiene mucho uso en la industria — su principal uso es la joyería .

El platino, el oro y la plata obtienen su valor, no solo del mercado, sino también porque todos ofrecen la misma protección contra la inflación y las caídas del mercado.

En los últimos cuatro años, el oro tiene una rentabilidad media anual del 9,2 % para el período 2006–2021, mientras que la plata tiene una rentabilidad media anual del 11,2 %. por el mismo periodo. En este periodo, el platino ha tenido una rentabilidad en torno al 8%.

Las leyes fiscales son diferentes para los tres metales en diferentes regiones. Entonces, dependiendo de dónde se encuentre, una podría ser la mejor opción.

Invertir en plata es una mejor opción para los principiantes, principalmente debido al precio más bajo, por lo que puede obtener más por su dinero. El oro y el platino son una opción superior si desea invertir una gran suma de dinero en metales preciosos. Sin embargo, los metales preciosos no deberían representar más del 5 % de su cartera.

Conclusión:¿Debo invertir en plata?

Las carteras diversas son imprescindibles para cualquier inversor serio. Si todavía te preguntas, “¿es la plata una buena inversión?” — la respuesta corta es que depende de sus objetivos de inversión.

Debido a la naturaleza inerte de la plata, el hecho de que no genera dinero y su volatilidad, es posible que no se alinee con los objetivos de algunos inversores. Si usted es un inversionista muy activo o está pensando en el corto plazo y su objetivo es que sus inversiones generen más dinero, es posible que la plata no sea lo mejor para usted.

Pero si quieres seguridad y una red de seguridad en tiempos de crisis, comprar plata y conservarla durante un período de tiempo más largo es una buena estrategia.

En general, si considera las ventajas y desventajas de la plata, invertir en ella es una buena opción.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es el precio de la plata?

El precio de la plata es de $26,54 a partir de mayo de 2021. Esto excluye cualquier prima que deba pagar al comprar plata.

¿Para qué sirve la plata?

La plata tiene muchos usos. Algunos de los más comunes son:joyería y platería porque es reflectante y moldeable, electrónica porque es un buen conductor, y monedas, rondas y lingotes como método de almacenamiento. Además, tiene propiedades antibacterianas , por lo que se usa en medicina.

¿Por qué la plata es una mala inversión?

Aparte del aumento en el precio en sí, no hay otro retorno de la inversión. No genera ingresos ni ningún tipo de flujo de efectivo. Es por eso que los expertos lo consideran una red de seguridad en lugar de una inversión de alta recompensa. A pesar de eso, invertir en plata sigue siendo una buena opción.

¿Por qué la plata es tan barata?

La plata ha sido completamente desmonetizada. Sus usos principales son industriales, y el precio está determinado por un sano equilibrio entre la oferta y la demanda. Lo que esto significa es que cuanta más plata haya, menor será el precio y viceversa. El bajo precio le da una gran ventaja a la inversión en plata.

¿Es el oro o la plata una mejor inversión?

Podría decirse que invertir en plata es una inversión mucho mejor. Esto se debe a que obtiene todas las ventajas de invertir en metales preciosos a un precio mucho más bajo. Una gran ventaja de la plata es que no recibe demasiada atención y los inversores todavía no la atesoran tanto como el oro.