Rentabilidad promedio del mercado de valores:invierta inteligentemente en 2020

Los mercados financieros pueden ser turbulentos.

¿Confías en los mercados de valores?

Veamos:

Estadísticas de rentabilidad media del mercado de valores (elección del editor):

• La rentabilidad media del mercado de valores es de aproximadamente 10 % .
• Los bonos solo rinden alrededor del 5-6 % en promedio por año.
• Una inversión de $1000 en el S&P 500 se ha más que triplicado en valor desde 2009.
• El mercado de valores mundial superó los 85 billones de dólares en 2019.
• En 2019, el mercado de valores global saltó un 24 % .
• En 1931, el S&P 500 cayó un 47 % , el peor registrado.
• El NASDAQ Composite tuvo una ganancia sorprendente del 35 % en 2019.

Nadie sabe esto mejor que los inversores que perdieron montones de dinero durante la Gran Recesión y la burbuja de las puntocom. Estas son las dos perturbaciones más recientes y violentas del mercado de valores mundial.

Pero las conmociones a corto plazo no deben desanimarlo. En un período prolongado, el rendimiento promedio del mercado de valores puede proporcionar un refugio para su dinero (o más bien, su valor).

¿No me crees?

Rentabilidad histórica del mercado de valores

Analicemos el efecto a largo plazo del mercado de valores en su dinero:

1. La rentabilidad media del mercado de valores de EE. UU. durante los últimos 100 años es del 9,4%

¿Cuál es el rendimiento promedio del mercado de valores en la economía más grande de la Tierra, te preguntarás?

Entre 1919 y 2019, el rendimiento anual promedio del mercado de valores de EE. UU. fue de alrededor del 9,4 %.

El rendimiento anualizado, o CAGR, suele ser 1 o 2 puntos porcentuales más bajo. Para los 100 años hasta 2019 fue del 7,5%.

Entonces, por cada dólar que sus bisabuelos invirtieron en acciones en 1919, habría tenido alrededor de $1490 hoy.

Tenga en cuenta que estos números incluyen dividendos y están ajustados por inflación. Tienen en cuenta todas las principales caídas del mercado en los últimos 100 años, incluida la Gran Depresión, el Lunes Negro y la Gran Recesión.

2. Históricamente, el rentabilidad media del mercado de valores es de alrededor del 10% anual.

A largo plazo, la rentabilidad anual del mercado de valores es de alrededor del 10%. Estamos hablando de periodos prolongados:20-30 años o incluso más.

La compra de acciones debe ser una inversión a largo plazo. Si espera ganancias a corto plazo, prepárese para asumir algunos riesgos. Los precios de las acciones pueden caer bruscamente, tirando su dinero por la alcantarilla.

3. Esto cks ofrecen el doble de rendimiento que los bonos.

Las acciones se consideran más riesgosas que los bonos. Por lo tanto, el rendimiento promedio del mercado de valores es más alto que el rendimiento del mercado de bonos.

Los bonos ofrecen solo la mitad de los rendimientos de las acciones. Significado:el rendimiento promedio del mercado de bonos es de alrededor del 5-6%. No tan bueno como el 10 %, ¿verdad?

Bueno, todo se reduce al riesgo. Si una empresa quiebra, sus acciones pueden perder su valor y el rendimiento promedio de la inversión disminuirá.

Si la empresa no puede volver a la estabilidad financiera, sus activos se liquidan y los tenedores de bonos reciben su pago antes que los accionistas.

Los bonos del gobierno también se consideran un activo más seguro que las acciones. Es casi imposible que un país colapse financieramente y no pague sus obligaciones con los propietarios de la deuda del gobierno.

Tasa de rendimiento actual del mercado

Los 10 años hasta 2020 han sido un mercado claramente alcista. Cuando las acciones suben, los rendimientos aumentan.

4. Una inversión de $1000 en el S&P 500 ha triplicado su valor desde 2009. 

En 2009, la economía mundial estaba en recesión. Los mercados de valores estaban sufriendo. Era un buen momento para comprar acciones, siempre y cuando tuvieras el dinero necesario.

Los que compraron acciones probablemente estén contentos con su elección. Como muestra el rendimiento promedio del mercado de valores, una inversión de $1000 en el S&P 500 en 2009 vale $3700 en 2019.

La rentabilidad media del S&P 500 de los últimos 10 años es del 13,17%. Proporciona retornos muy decentes y relativamente seguros.

5. Solo en 2019, global rentabilidad media del mercado de valores fueron casi el 24%.

El MSCI World Index aumentó casi un 24 % en 2019. Este es su mejor desempeño desde 2009.

El índice rastrea las acciones de empresas de todo el mundo desarrollado. Se considera un punto de referencia para el mercado de valores mundial.

Los rendimientos del mercado aumentaron en todo el planeta en 2019. Los inversores estadounidenses también se llevaron su parte de las ganancias. El índice S&5 500 aumentó un 28 % en 2019. El compuesto NASDAQ registró un crecimiento aún mayor del 35 %.

El aumento de NASDAQ no es una sorpresa. El índice está dominado por empresas tecnológicas gigantes, incluidos nombres como Apple, Amazon y Alphabet (Google). Algunas de las acciones de estas empresas se han disparado en los últimos años.

6. El mercado de valores mundial superó los 85 billones de dólares en 2019. 

Según Deutsche Bank, el mercado de valores global aumentó a más de $85 billones en valor, sumando $17 billones en solo 12 meses.

Se pronostica que el aumento continuará hasta bien entrado 2020. Si esto sucede, puede esperar que la tasa de rendimiento promedio siga siendo atractiva a corto plazo.

Cuando los mercados colapsan:las acciones vuelven en tiempos de crisis

El mercado de valores ha experimentado múltiples caídas a lo largo de los años. Aquí hay algunos ejemplos notables de caídas de índice impactantes.

Como puede imaginar, el rendimiento promedio del mercado de valores se ha hundido durante esos tiempos.

7. En 1931, el S&P 500 cayó un 47 %, el peor registrado.

Los 30 deben haber sido una época no tan agradable para estar vivo.

La Gran Depresión estaba destrozando la economía. El desempleo se disparaba. El alcohol era ilegal.

Luego, en 1931, el mercado de valores de EE. UU. perdió casi la mitad de su valor. El S&P 500 borró un 47 % y se considera el peor rendimiento bursátil promedio anual registrado.

Esto sucedió durante un momento particularmente difícil para el mercado de valores. Un año antes, el S&P 500 perdió más del 28%. En 1932, el índice perdió otro 15%.

No fue hasta 1933 que el mercado recuperó algo de poder. El S&P 500 subió más de un 46 %, lo que llenó de optimismo los corazones de los inversores.

8. En 1974, la bolsa de valores cayó un 30%.

Los rendimientos medios del mercado no eran muy tentadores a principios de los 70. Fue un período marcado por la crisis del petróleo. Surgió una ola de problemas económicos en el mundo occidental, incluida la estanflación.

Este último es una presencia improbable de economía estancada y alta inflación. Causó un aumento en el desempleo y los precios al consumidor. Imagínese a todas esas personas desempleadas tratando de hacer frente al aumento de los precios en la tienda de comestibles.

Como si esto no fuera suficiente, el mercado de valores cayó por la pendiente. El S&P 500 cayó casi un 30 % en 1974.

9. Con una caída del 38,5% en 2008, el S&P 500 destacó una fuerte caída en rendimiento medio de las acciones .

La crisis financiera sacudió la economía mundial y provocó pérdidas por valor de 15 billones de dólares.

Los problemas en el mercado hipotecario estadounidense se venían gestando desde hacía algún tiempo. Pero parece que nadie se dio cuenta de la magnitud del problema antes de que fuera demasiado obvio.

En 2008, la crisis de las hipotecas de alto riesgo se había extendido a los mercados financieros. Los índices bursátiles experimentaron fuertes caídas.

Nadie estaba a salvo. La crisis arrastró al S&P 500 a la baja un 38,5%, dejando a los inversores devastados. El rendimiento promedio del mercado de valores se evaporó.

Si bien el mercado comenzó a recuperarse al año siguiente, la conmoción de 2008 sigue siendo algo que la mayoría de los alcistas de Wall Street preferirían olvidar.

10. El DJIA perdió un 22 % el lunes negro, la mayor caída diaria registrada.

Los momentos repentinos de pánico han afectado repetidamente al mercado de valores a lo largo del tiempo. Y cuando se trata de fluctuaciones a corto plazo, nada supera al Lunes Negro.

Ocurrió en octubre de 1987. Hasta el día de hoy, no hay consenso sobre qué lo causó. El 19 de octubre, el mercado estadounidense colapsó y el DJIA se hundió más de un 22 %.

Es la caída diaria más grande del índice.

Los inversores se sorprendieron. Los reguladores tomaron medidas para recuperar la confianza en el mercado. Para 1989, las acciones se habían recuperado.

Tiempos alcistas:rendimientos bursátiles anuales que lo hacen sonreír

¡Basta de escándalos! Es hora de ver algunos ejemplos históricos de rendimientos bursátiles a corto plazo.

11. En 1933, el mercado estadounidense saltó más del 46%.

Bueno, el S&P 500 lo hizo y se considera su mayor ganancia registrada en un año.

Los precios de las acciones habían estado cayendo durante años. La economía estaba sufriendo. Era hora de que la tendencia cambiara.

Hoy, 1933 es visto como el comienzo de la recuperación del mercado. Pero pasó algún tiempo antes de que el rendimiento promedio de la inversión fuera satisfactorio.

12. El S&P 500 subió un 45 % en 1954. 

De hecho, el S&P tardó más de 20 años en recuperarse por completo de todas las turbulencias de principios de la década de 1930. No fue hasta 1954 que el DJIA alcanzó un nuevo récord, superando su último pico desde 1929.

En el mismo año, el S&P 500 registró una ganancia del 45 %.

13. Rendimientos históricos del mercado de valores han sido alcistas 13 veces desde la Gran Depresión.

Estos incluyen un mercado alcista durante la Segunda Guerra Mundial, un auge de posguerra, Reaganomics y la recuperación del Lunes Negro.

El último mercado alcista comenzó en marzo de 2009. Desde principios de 2020, sigue rodando, ubicándolo entre los períodos alcistas más largos de la historia.

Retorno promedio del mercado versus retorno anualizado:sepa la diferencia

Si planea invertir en acciones, debería poder distinguir entre rendimientos promedio y rendimientos anualizados.

¿Cuál es la diferencia entre los dos?

Digamos que tienes una inversión de $100. Después de 1 año su valor crece a $200. Este es un retorno anual de la inversión del 100 %.

Al año siguiente, el valor de su inversión vuelve a caer a $100, o una disminución del 50 %.

Usando el modelo de promedios simples, se puede concluir que el rendimiento promedio es del 25%, ya que (100%-50%)/2=25%.

Pero sabes que eso no es cierto. Tienes la misma cantidad de dinero con la que comenzaste ($100), por lo que no hay ganancia alguna.

El rendimiento anualizado o CAGR (tasa de crecimiento anual compuesta) es una mejor manera de comprender los cambios en el mercado de valores a lo largo del tiempo. Como se mencionó anteriormente, la rentabilidad anualizada suele ser inferior a la rentabilidad media.

Conclusión

El mercado de valores no es un patio de recreo. Personas reales invierten dinero real en negocios reales.

A veces, pierden sus inversiones de por vida porque hicieron la inversión equivocada.

Sin embargo, el rendimiento promedio del mercado de valores es un indicador decente de cuánto puede esperar a largo plazo.

Con suerte, esas estadísticas le mostraron que el rendimiento promedio del mercado de valores no es algo que deba subestimarse. Recuerde:¡piense a largo plazo! ¡Hasta la próxima!

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la tasa de rendimiento promedio en el mercado de valores?

Los expertos coinciden en que el rendimiento promedio histórico del mercado de valores es de alrededor del 10%. En tiempos de crisis, el mercado de valores tiene una tasa de rendimiento negativa. En tiempos de prosperidad económica, los rendimientos pueden estar muy por encima del 10 %.

Pero no desea mirar las acciones a corto plazo. En su lugar, mírelos como una inversión a largo plazo que pondrá el pan sobre la mesa dentro de décadas.

¿Cuál es el rendimiento promedio del mercado de valores durante 30 años?

Entre 1989 y 2019, la tasa de rendimiento promedio del S&P 500 fue de alrededor del 9,4 %. Dado que es un índice amplio, se considera un punto de referencia para el mercado de valores de EE. UU.

Con un 9,4 %, el S&P 500 está cerca de los promedios históricos.

¿Cuál es una buena tasa de rendimiento de las acciones?

La respuesta simple es:cuanto mayor sea el retorno de la inversión promedio, mejor.

Sin embargo, la realidad no es tan simple. No intente ser más astuto que el mercado en busca de ganancias locas. En su lugar, realice un seguimiento de si su inversión tiene un rendimiento inferior al del mercado de valores. Si es así, haz cambios. Apunte a rendimientos que estén por encima del promedio del mercado de valores.

¿Cuál fue la tasa promedio de retorno de las inversiones en 2018?

En marcado contraste en los últimos años, 2018 fue el peor año para el mercado de valores de EE. UU. desde 2008.

El S&P 500 cayó un 6,2% ese año, mientras que el DJIA perdió un 5,6%. El NASDAQ Composite perdió un 3,9 % de su valor.