¿Cómo invertir en oro?

El oro puede ser una buena manera de diversificar su cartera de inversiones.

Cada vez que la economía comienza a hundirse, no pasa mucho tiempo antes de que los asesores de inversión serios y los agoreros comiencen a lanzar la palabra "oro". Dependiendo de a quién le pregunte, el oro es una forma sabia de diversificar una cartera de inversiones o un plan de seguro contra el apocalipsis que se avecina. Históricamente, el oro se ha visto como una inversión de bajo riesgo que puede mitigar sus pérdidas cuando las acciones y los bonos comienzan a perder valor, principalmente porque el precio del oro tiende a aumentar durante los mercados bajistas y los períodos de inflación [fuente:Acero]. La sabiduría común es que el oro nunca tocará fondo, ya que siempre tendrá algún valor inherente como metal precioso.

Después de la crisis crediticia de 2008 y las subsiguientes caídas en el mercado de valores, el precio del oro como materia prima comenzó a subir. El metal registró máximos históricos en repetidas ocasiones durante los dos años siguientes, alcanzando los 1.432,50 dólares la onza en diciembre de 2010 [fuente:Dreibus]. En el transcurso de 2010, el precio del oro aumentó un 27 por ciento. En comparación, el mercado de valores en recuperación aumentó solo un 11 por ciento ese año [fuente:acero]. Los economistas no están de acuerdo sobre si el oro puede continuar con su meteórico aumento de precio. Algunos predicen que el máximo actual es una burbuja a punto de estallar, y que una gran venta masiva de oro pronto hará que el precio vuelva a bajar [fuente:Inundación]. Otros están seguros de que el oro todavía tiene otro año o más de fuertes ganancias [fuente:Krauth]. Históricamente, el precio del oro tiende a ser volátil, experimentando picos y valles regulares a medida que cambian las condiciones económicas generales.

Pase lo que pase con el oro, el metal es siempre una buena inversión a largo plazo. Muchos asesores financieros recomiendan que los inversores mantengan alrededor del 5 por ciento de su cartera en oro o valores relacionados con el oro, como protección contra las recesiones en el mercado [fuente:Picerno]. Pero, ¿cómo alguien invierte en oro? ¿Es tan fácil como caminar a la joyería y abastecerse? Siga leyendo para averiguar cómo invertir en todo tipo de oro, desde monedas y lingotes hasta acciones mineras y futuros de materias primas.

Cómo comprar lingotes de oro

Los lingotes de oro son vendidos por comerciantes de oro acreditados en muchas denominaciones diferentes.

Por supuesto, la forma más sencilla de invertir en oro es salir y comprar algo. Pero para asegurarse de obtener oro al precio correcto, y en una forma que pueda volver a vender fácilmente cuando desee cobrar su inversión, debe asegurarse de estar trabajando con comerciantes de oro de buena reputación [fuente:Grendon International Investigar]. El World Gold Council, una asociación de la industria del oro, es una buena fuente de comerciantes confiables y los enumera en línea.

Las monedas de lingotes acuñadas son una de las formas más populares de lingotes de oro. Varios países acuñan sus propias monedas de oro en denominaciones de 1 onza u onza parcial. Algunas de las monedas más negociadas son American Eagles, Canadian Gold Maple leafs, Australian Nuggets y la más negociada, el Krugerrand sudafricano. Estas monedas tienen una gran circulación con fines de inversión, porque su contenido de oro está garantizado por sus respectivos gobiernos. Si bien las monedas tienen valor nominal y se pueden usar como moneda de curso legal, se intercambian con mayor frecuencia por su contenido de oro (generalmente alrededor de 22 quilates) [fuente:Casa de la Moneda de los Estados Unidos].

Cuando compre monedas de lingotes con fines de inversión, compre varias monedas a la vez y compre las denominaciones más grandes (al menos 1 onza, en lugar de 1/10 de onza). Los comerciantes suelen agregar más márgenes a sus precios para denominaciones más pequeñas y ventas de pequeños lotes de monedas [fuente:Picerno]. Evite las monedas raras o numismáticas (monedas comercializadas en los mercados de coleccionistas), ya que se compran y venden más a menudo por su valor de colección que por su contenido de oro [fuente:Consejo Mundial del Oro].

Otra opción popular para comprar lingotes es comprar lingotes de oro. Los lingotes de oro son vendidos por comerciantes de oro acreditados en muchas denominaciones diferentes. El Consejo Mundial del Oro enumera comerciantes de renombre y muchos bancos y casas de bolsa venderán oro al público.

Muchos refinadores en todo el mundo producen lingotes de oro, y todos los lingotes de oro auténticos se grabarán con el sello de la refinería. Los distribuidores identifican el oro por esta marca. Se acepta cualquier marca, siempre que esté acreditada por la London Bullion Market Association. La compra de marcas acreditadas garantiza que las barras se puedan volver a vender a cualquier distribuidor [fuente:Grendon International Research]. Los comerciantes buscan marcas como prueba de autenticidad y pureza del oro. Finalmente, al comprar lingotes de oro, es esencial obtener certificados de autenticidad de los comerciantes [fuente:Grendon International Research].

Los inversores también deben tener en cuenta las implicaciones fiscales. Las ventas de lingotes están sujetas al impuesto federal sobre ganancias de capital en los Estados Unidos y en otros países, pero están libres de impuestos en la Unión Europea [fuente:Grendon International Research]. Cuando se trata de almacenar y asegurar el oro, los inversores pueden comprar una caja fuerte, usar una caja de seguridad en un banco o pagarle a un comerciante para que almacene oro en el lugar.

Cómo comprar instrumentos financieros basados ​​en oro

Comprar lingotes de oro puede no ser para todos los inversores. Muchos optan por comprar instrumentos financieros basados ​​en oro. De esa forma, los inversores pueden capitalizar el aumento del precio del oro sin preocuparse por los problemas de almacenamiento y seguridad, y la debida diligencia adicional necesaria para asegurarse de que los lingotes sean auténticos.

Fondos negociados en bolsa (ETF) son uno de los métodos más seguros para invertir en oro. Al igual que los fondos mutuos, los ETF están a cargo de administradores de fondos que compran oro en el mercado de materias primas. Los ETF se compran a través del mercado de valores, lo que los convierte en una opción fácil para los nuevos inversores que incursionan en inversiones alternativas por primera vez. Los fondos también son muy líquidos:Vender acciones es tan fácil como llamar a su corredor. En general, los ETF suben y bajan con el precio del oro, pero su precio no aumenta por los mismos márgenes amplios que las materias primas porque los administradores de fondos tienen sus propios gastos que se comen las ganancias [fuente:Picerno].

Las acciones de empresas mineras proporcionan la misma liquidez y facilidad de negociación que los ETF. También ofrecen cierta seguridad adicional para los inversores, ya que la mayoría de las acciones pagarán un dividendo anual incluso si el precio del oro cae. Sin embargo, aunque tienden a subir y bajar con los precios del oro, las acciones de las empresas mineras tienden a ser más volátiles. En otras palabras, generalmente caen en porcentajes mayores que el oro cuando cae el precio de la materia prima, y ​​aumentan en un porcentaje mayor cuando el oro alcanza su punto máximo [fuente:Picerno]. Además, dado que las empresas mineras individuales tienen sus propios éxitos y fracasos independientemente del precio del oro, no todas las acciones mineras seguirán el precio de las materias primas [fuente:Consejo Mundial del Oro].

El método más directo de invertir en oro sin incursionar en lingotes es comerciar en el mercado de materias primas, comprando futuros de oro. y opciones . Los futuros son un acuerdo vinculante para comprar oro en un momento determinado en el futuro a un precio acordado. Las opciones son el derecho no vinculante de comprar oro en una fecha y precio establecidos. A medida que el precio del oro sube y baja, los valores de los futuros y las opciones suben y bajan en porcentajes similares. Los futuros y las opciones son inherentemente especulativos, por lo que el nivel de riesgo es relativamente alto, pero también lo son las recompensas potenciales cuando el comercio da sus frutos [fuente:World Gold Council]. En el lado negativo, las opciones y los futuros requieren una inversión inicial mayor que otros vehículos de inversión y un conocimiento más especializado. También son menos líquidos. Los inversores dispuestos a correr riesgos pueden negociar futuros en bolsas nacionales e internacionales como la Bolsa de Comercio de Chicago y la Bolsa de Productos Básicos de Tokio [fuente:Consejo Mundial del Oro].

Independientemente del método que utilicen los inversores para capitalizar el mercado del oro, la investigación es clave para aprovechar al máximo esas inversiones, así que pase a la página siguiente para continuar con su investigación.

Fuentes :

• Dreibus, Tony C. y Pham-Duy Nguyen. "El oro se desploma al precio de liquidación más bajo en siete semanas después de los repuntes del euro". Bloomberg.com. 14 de enero de 2011. (14 de enero de 2011) http://www.bloomberg.com/news/2011-01-14/gold-drops-for-second-day-as-confidence-in-eu-recovery -curbs-haven-demand.html
• Web financiera. "Invertir en oro". (5 de enero de 2011) http://www.finweb.com/investing/investing-in-gold.html
• Web financiera. "Invertir en monedas de oro". (7 de enero de 2011) http://www.finweb.com/investing/investing-in-gold-coins.html
• Inunda, Chris. "La burbuja del precio del oro es una 'alta probabilidad', dice Deutsche Bank". Tiempos financieros. 13 de enero de 2011. (14 de enero de 2011) http://www.ft.com/cms/s/0/2e36ccf4-1f33-11e0-8c1c-00144feab49a.html#axzz1BIbwLh6p
• Grendon International Research Pty. Ltd. "Compra y venta de lingotes de oro:una guía para nuevos inversores". (5 de enero de 2011) http://www.goldbarsworldwide.com/PDF/BI_12_Buying&SellingGoldBars.pdf
• Investopedia. "¿Cómo hago para invertir en oro?" (5 de enero de 2011) http://www.investopedia.com/ask/answers/06/investingingold.asp
• Krauth, Peter. "Por qué el oro todavía tiene espacio para crecer en 2011". Inversor NuWire. 3 de diciembre de 2010. (5 de enero de 2011) http://www.nuwireinvestor.com/articles/why-gold-still-has-room-to-grow-in-2011-56543.aspx
• Picerno, James. "Cómo invertir en oro". CBS MoneyWatch.com. 10 de noviembre de 2009. (7 de enero de 2011) http://moneywatch.bnet.com/investing/article/how-to-invest-in-gold/301604/
• Acero, Alix. "Los precios del oro se disparan casi un 27 por ciento en 2010". Inversor NuWire. 4 de enero de 2011. (5 de enero de 2011) http://www.nuwireinvestor.com/articles/gold-prices-soar-nearly-27-percent-in-2010-56739.aspx
• Acero, Alix. "Varios analistas proyectan un sólido desempeño del oro en 2011". NuWire Investor.Dec. 30 de enero de 2010. (5 de enero de 2011) http://www.nuwireinvestor.com/articles/several-analysts-expect-strong-performance-by-gold-in-2011-56720.aspx
• Casa de la Moneda de los Estados Unidos. "Monedas de lingotes de oro American Eagle". (7 de enero de 2011) http://www.usmint.gov/mint_programs/american_eagles/index.cfm?action=american_eagle_gold
• Consejo Mundial del Oro. "Monedas y Barras Pequeñas". (5 de enero de 2011) http://www.gold.org/investment/why_how_and_where/how_to_invest/coins_and_small_bars/
• Consejo Mundial del Oro. "Fondos cotizados en bolsa (ETF)". (5 de enero de 2011) http://www.gold.org/investment/why_how_and_where/how_to_invest/exchange_traded_funds/
• Consejo Mundial del Oro. "Futuros y opciones". (5 de enero de 2011) http://www.gold.org/investment/why_how_and_where/how_to_invest/futures_and_options/
• Consejo Mundial del Oro. "Acciones mineras de oro". (5 de enero de 2011) http://www.gold.org/investment/why_how_and_where/how_to_invest/mining_stocks/
• Consejo Mundial del Oro. "Cómo invertir". (5 de enero de 2011) http://www.gold.org/investment/why_how_and_where/how_to_invest/