Todo lo que necesita saber sobre las deducciones fiscales para pequeñas empresas

La responsabilidad fiscal es una parte inevitable de la gestión de una empresa. Cada año, los dueños de negocios tienen que soportar la carga de la temporada de impuestos, pagando impuestos sobre la renta, la nómina, la propiedad, las ventas, etc. En total, se necesita casi el 30% de los ingresos de una empresa para cubrir todos los pagos de impuestos. Según las estadísticas, el gobierno de los EE. UU. recibió ingresos fiscales totales de 3,46 billones de dólares en un año. ¡Y el dinero que ganó su empresa está entre ellos! Si está harto de regalar dinero para impuestos, es hora de encontrar una manera de reducirlos.

Las deducciones fiscales son una herramienta financiera clave para reducir los pagos excesivos de impuestos. Revise su informe de pérdidas y ganancias e investigue las deducciones fiscales aplicables a su negocio. ¡Te sorprenderá cuánto dinero puedes ahorrar!

En este artículo, aprenderá qué son las deducciones fiscales, qué gastos son deducibles y cómo minimizar los riesgos de la auditoría fiscal del IRS.

Contenido:

1. ¿Qué son exactamente las deducciones fiscales?

2. ¿Cómo asegurarse de que sus deducciones de impuestos sean precisas?

3. ¿Cómo asegurarse de que sus deducciones de impuestos sean precisas?

4. Conclusión

¿Qué son exactamente las deducciones fiscales?

Dirigir un negocio está indisolublemente relacionado con tener gastos, como el mantenimiento de la oficina, los gastos de viaje, los servicios profesionales, etc. Sin embargo, es posible compensar las pérdidas mediante deducciones fiscales.

Las deducciones fiscales son cancelaciones legítimas que reducen la responsabilidad fiscal de las PYMES. El principio de este mecanismo contable es deducir los gastos de la base imponible. Los gastos se acumulan durante el año y se aplican a los ingresos brutos al inicio de la temporada de impuestos. Vale la pena mencionar que solo se pueden deducir los gastos que son tanto ordinarios como necesarios. Significa que estos gastos son parte de los procesos comerciales regulares de la empresa.

Una lista de gastos deducibles se publica regularmente en el sitio web oficial del IRS. Sin embargo, muchos propietarios de pymes aún no las conocen, ya que el IRS no está obligado a informar a las pymes sobre posibles exenciones fiscales. A continuación encontrará una lista de deducciones fiscales que se pueden aplicar a las PYMES.

8 deducciones fiscales que se aplican a las pequeñas empresas

Oficina en casa

Si haces uso de tu vivienda con fines comerciales (lugar principal de trabajo, lugar de reunión con socios o clientes, almacén de productos), entonces puedes deducir los gastos de su mantenimiento, como la luz y otros servicios públicos. En este caso, hay dos cuestiones importantes que son de interés para las agencias tributarias:

• ¿Registra los gastos para fines comerciales y necesidades personales por separado?
• ¿Qué partes exactas de su hogar se utilizan para el negocio?

Además, tenga en cuenta que dicho uso domiciliario debe ser exclusivo y regular para ser aplicable a las deducciones fiscales. Significa que el propietario de un negocio debe establecerse en su hogar como una oficina por un período a largo plazo.

Gastos por intereses

Los dueños de negocios que pagan intereses tienen la oportunidad de deducirlos de la renta imponible. El gasto por intereses es un pago cobrado por el uso de dinero, que se tomó prestado para necesidades comerciales, por ejemplo, bonos emitidos por una empresa. El interés pagado a los tenedores de bonos disminuye la base imponible y, como resultado, el monto de los impuestos.

Honorarios legales y profesionales

Aunque los servicios de contabilidad, legales y de consultoría ayudan mucho con el desarrollo comercial, son muy costosos. La asistencia de un consultor de negocios de lujo puede costar una fortuna para una PYME. Sin embargo, incluso estos gastos pueden compensarse con sus ingresos mediante deducciones fiscales. Como resultado, el precio neto de su tenedor de libros o abogado será mucho más bajo.

Gastos relacionados con el vehículo

¿Utiliza un automóvil o un camión para el negocio? En caso afirmativo, puede registrar los gastos de gasolina, estacionamiento, servicios técnicos y otros costos de mantenimiento para reducir la base imponible. Los pagos de arrendamiento y los intereses de su préstamo de automóvil también se pueden deducir. Si desea aplicar este tipo de deducción fiscal, debe recordar distinguir entre el uso del automóvil personal y comercial. Por ejemplo, puede registrar un registro de kilometraje. Puede encontrar las tasas de deducciones de gastos de automóviles en la Tarifa estándar por milla del IRS.

Gastos de alquiler

Literalmente, todos los gastos de alquiler de propiedades comerciales son deducibles. Puedes ahorrar dinero en impuestos por el alquiler de oficinas, fábricas, tiendas, almacenes, etc. El único requisito es utilizar dicha propiedad para negocios o comercio. Además, las deducciones fiscales cubren los gastos de electricidad y servicios de limpieza.

Salarios y beneficios

Para los dueños de negocios que tienen empleados, la buena noticia es que los sueldos, salarios, bonos y comisiones son deducibles. Además, los propietarios de PYMES pueden deducir su impuesto sobre la nómina. No se aplica a los impuestos federales ni a los impuestos FICA, solo a una parte del empleador del impuesto sobre la nómina.

Gastos de teléfono, internet y material de oficina

Sorprendentemente, muchos dueños de negocios olvidan o descuidan este tipo de deducciones de impuestos, a pesar de que son fáciles de calcular y muy útiles para administrar un negocio. Cada vez que pagues por una conexión móvil, acceso a internet, papel, cartuchos de tinta u otros útiles de oficina, puedes deducir estos gastos de tus ingresos. Puede parecer una pérdida de dinero insignificante, sin embargo, en la perspectiva del año, es una cantidad decente de dinero que podría volver a poner en el flujo comercial.

Gastos de viaje

Si su trabajo está relacionado con los viajes, puede utilizar estos gastos para reducir su obligación tributaria. Este tipo de deducciones de impuestos cubre no solo los boletos, sino también el alojamiento y otros costos relacionados con el viaje (¡incluso las propinas en los restaurantes!). Pero no los confunda con los costos de traslado locales, como los gastos de ir y venir del lugar de trabajo. Estos gastos no son deducibles.

En general, la lista de gastos deducibles es aún más larga. Es casi imposible mencionarlos a todos, ya que pueden variar según la estructura del negocio. Por ejemplo, las personas que trabajan por cuenta propia también pueden deducir los gastos del seguro de salud para ellos y sus dependientes de los ingresos. A su vez, las empresas individuales, las sociedades y las corporaciones S pueden aplicar una deducción de ingresos comerciales calificados (QBI). También hay decenas de deducciones fiscales sobre la propiedad, franquicia, publicidad y otros gastos. Sin embargo, esta lista incluía las deducciones fiscales más comunes a las que se puede enfrentar su empresa.

¿Cómo asegurarse de que sus deducciones fiscales sean correctas?

Existe el mito de que la aplicación de deducciones fiscales puede aumentar la probabilidad de auditorías fiscales por parte del IRS. Sin embargo, ¡es muy exagerado! Si califica para la deducción de impuestos, no hay motivo para preocuparse por una auditoría fiscal. No obstante, puede tomar algunas medidas para asegurarse de que sus deducciones fiscales sean absolutamente correctas y aplicables.

Mantenimiento de registros adecuado

Las deducciones fiscales tienen sus propias reglas para el mantenimiento de registros comerciales. Requiere información sistemática y detallada sobre cada pago que recibió o realizó. Aquí es donde los programas de contabilidad en línea pueden ayudar. El software de finanzas inteligentes como Synder registra todas las transacciones históricas y en curso en sus libros y proporciona datos clasificados sobre cada pago (tarifa, descuento, envío, inventario, etc.). Además, realizará un seguimiento de sus ingresos y gastos sin necesidad de entrada manual. ¡Obtenga más información sobre cómo Synder puede ahorrarle tiempo y hacer que su gestión de impuestos sobre la renta y su declaración estén libres de errores!

Planifica tus gastos

En un entorno empresarial, es muy importante planificar sus gastos de antemano para minimizar las pérdidas financieras. Debe recordar que a veces existen diferentes tipos de deducciones fiscales que son aplicables a los mismos tipos de gastos. Por ejemplo, los gastos por el uso del automóvil se pueden deducir reclamando los costos reales o aplicando una tasa de millaje estándar del IRS. Al planificarlo con anticipación, podrá elegir una mejor opción para la deducción de impuestos para su negocio.

Gastos personales y comerciales separados

Es uno de los temas más dolorosos en las deducciones fiscales. La mayoría de las veces, el motivo de la auditoría fiscal del IRS son precisamente los errores en el cálculo de los gastos personales y comerciales. Se refiere especialmente a los gastos de automóvil, oficina en casa, teléfono e Internet, donde es difícil dividir el uso para necesidades personales de los fines comerciales. Para minimizar el riesgo de tales errores, debe realizar un seguimiento muy claro de ambos tipos de gastos.

Además, el IRS destaca la importancia de distinguir los gastos comerciales de:

• Los gastos utilizados para calcular el costo de los bienes vendidos
• Gastos de capital.

Estos gastos NO son deducibles.

Esté atento a los cambios en la legislación fiscal

La lista de gastos deducibles cambia constantemente en las nuevas publicaciones del IRS. Al realizar un seguimiento de todos los cambios en la legislación, puede aprovechar oportunidades fiscales adicionales de las que otras empresas no tienen idea. A veces, se introducen desgravaciones y deducciones fiscales como reacción a las noticias sociales y políticas. Y si usted, como propietario de un negocio, los conoce, podrá ahorrar dinero y hacer que su empresa sea mucho más rentable.

En general, no dude en solicitar asistencia contable profesional para descubrir nuevas formas de reducir los ingresos imponibles y asegurarse de que todos los métodos de deducción se apliquen a su negocio. De lo contrario, un error puede hacer que su factura de impuestos crezca aún más.

Conclusión

Mantenerse al día con todos los entresijos de las deducciones fiscales es bastante complicado. Requiere un trabajo duro en la contabilidad y el registro de los gastos. Puede automatizar su contabilidad mediante el uso de software en línea para ayudar con esto. Vale la pena el esfuerzo de optimizar la declaración de impuestos para ahorrar dinero en los pagos de impuestos.

¡Comparta con nosotros su experiencia de deducción de impuestos en los comentarios a continuación!