El camino estoico hacia la riqueza:una antigua estrategia de inversión para el mundo moderno

Hay tantas oportunidades financieras en el mundo. Y parece que millones de personas se están enriqueciendo sin mucho esfuerzo simplemente comprando Bitcoin, Acciones de juegos o lo que sea. Cada semana, Hay otra historia sobre cómo algunos activos se dispararon a tres dígitos en poco tiempo.

Esos son valores atípicos y la verdad es que la mayoría de nosotros nunca subiremos a una de esas olas que convierten unos pocos mil dólares en un millón de dólares en menos de un año. Pero eso no significa que no pueda hacerse rico durante un período más largo.

A la larga, Los mercados públicos siguen siendo los mejores generadores de riqueza del planeta. De hecho, no puede darse el lujo de no invertir.

Si bien la mayoría de los activos se han revalorizado durante el último siglo, nuestro poder adquisitivo no ha cambiado. Seguro, los salarios han aumentado. Pero también lo ha hecho la inflación. ¿Resultado final? Si no invierte, es más probable que pierda dinero a largo plazo.

Pero invertir es difícil porque va en contra de la naturaleza humana. necesitamos tomar decisiones hoy, que dan sus frutos en el futuro . Este es el desafío número uno para la creación de riqueza y la inversión.

Invertir se trata de gestionar tus emociones

Empecé a invertir en bolsa en 2007 y en un año, Perdí el 60% del dinero invertido. Mi respuesta fue como la de casi cualquier otro ser humano:dejé de invertir por completo.

Eso es lo que le sucede a la mayoría de las personas que comienzan a invertir en el punto álgido de una burbuja. Invierten en algo cuando todos los demás lo hacen. Y cuando todo se derrumba el dolor de la pérdida es tan fuerte que juran no volver a invertir nunca más.

Si bien me perdí grandes ganancias en los años que siguieron a la crisis financiera, Pasé mi tiempo averiguando cómo los inversores exitosos permaneció en el juego. Aprendí que la clave para la creación de riqueza es controlar tus emociones.

En mi experiencia, invertir es un 9% teórico, 1% de ejecución, y el 90% gestiona tus emociones. Es por eso que he estado aplicando la filosofía del estoicismo a mi estrategia de inversión; me ayuda a administrar la parte más importante:las emociones.

En este articulo, Comparto cómo se puede utilizar el estoicismo para convertirse en un mejor inversor y comenzar a generar riqueza. Cuando aplica esta estrategia, invertir se vuelve fácil. ¿Y si ya eres un buen inversor? Puede utilizar el estoicismo para ser menos emocional cuando se trata de sus decisiones de inversión.

¿Cómo veían los estoicos el dinero?

En su centro, El estoicismo es una estrategia de supervivencia. Es una forma de proteger tu cordura. Pero también puedes aplicar el estoicismo para proteger tu dinero.

La base del estoicismo se basa en el principio de saber lo que está dentro de su control frente a lo que está fuera de su control. La belleza de esta filosofía es que se puede explicar en una frase.

Pero al contrario de lo que la mayoría de la gente piensa, los estoicos abrazaron el dinero y la riqueza. Después de todo, es algo sobre lo que no tenemos control, ¿derecho? Esto es lo que uno de los estoicos más incondicionales, Epicteto, dijo sobre el dinero:

Me encanta esta forma de pensar porque no juzga el dinero. ¿Quieres hacerte rico? Hazlo. ¿Y si no te haces rico? No hay problema.

Esa es la esencia de una mentalidad estoica cuando se trata de dinero. Hay cosas más importantes que la riqueza. Cosas como el honor integridad, y vivir de acuerdo con tus valores es lo más importante. Pero eso no significa que la riqueza no sea importante.

La pregunta es:¿Puedes hacerte rico? y vivir como un estoico?

El camino estoico hacia la riqueza explicado

Permítame brindarle un breve resumen en caso de que sea nuevo en mi blog. He sido un estudiante de filosofía de toda la vida, y comencé a invertir cuando tenía 20 años.

Mis influencias clave son Séneca, Epicteto, William James, y Ralph Waldo Emerson. Si bien he aplicado la filosofía del estoicismo a mi vida y a mi estrategia de inversión, Soy pragmático de corazón.

Mis influencias de inversión son más amplias. He estudiado el trabajo de inversores de valor como Warren Buffett, Charlie Munger, Peter Lynch, Bill Ackman, Joel Greenblatt, y la leyenda de indexación Jon Bogle.

Pero para ampliar mi gama de conocimientos de inversión, También he estudiado a comerciantes e inversores de crecimiento como Jesse Livermore, George Soros, y Paul Tudor Jones.

Después de pasar años estudiando una amplia gama de filósofos e inversores, Aprendí que hay tres hitos clave para generar riqueza. Llamo a esto el camino estoico hacia la riqueza porque puedo ver cualidades estoicas en cada inversor exitoso. Aquí está la hoja de ruta en breve:

1. Gana dinero

Si bien no es necesario ser rico para comenzar a invertir, necesita ganar más de lo que gasta en sus necesidades. Para ganar más en nuestra economía, necesitamos habilidades generadoras de ingresos como escribir, codificación, discurso, principal, etc.

Adquirir habilidades es lo más estoico que puedes hacer porque comienzas concentrándote en lo que controlas. Y en la economía actual, una persona que puede crear valor con sus habilidades nunca se quedará sin trabajo durante mucho tiempo.

Cada inversor que he estudiado comenzó a ganarse la vida poniendo el trabajo. La mayoría tenía trabajo trabajando para otra persona. Warren Buffett trabajó como analista de valores en Graham-Newman desde 1954 hasta 1956.

Comenzó su propia sociedad después de eso. George Soros obtuvo varios títulos académicos entre 1947 y 1954. Luego, aceptó un trabajo como empleado en un pequeño banco de inversiones.

Puedo continuar un rato, pero entiendes el punto. Todos tenemos que empezar con ganador el dinero como base de la creación de riqueza. Significa que puede crear valor a partir de nada más que sus habilidades.

2. Pierde dinero

Hay un aspecto crítico de la riqueza que los libros y artículos convencionales no cubren. Y esa es la importancia de lidiar con la pérdida. La mayoría de la gente odia perder dinero. Me identifico mucho con este concepto de aversión a las pérdidas.

Creciendo, nuestra familia vivía de cheque en cheque, y estábamos endeudados hasta el cuello. A medida que crecí y comencé a ganar mi propio dinero, Empecé a aferrarme a él de por vida. Este es un problema si se toma en serio la inversión.

No puedo pensar en un solo inversor exitoso que no haya perdido dinero. De hecho, las estrategias de la mayoría de los inversores que mencioné están determinadas por sus pérdidas. No puedo cubrir todo esto en este artículo.

Pero mire la historia de Warren Buffett (Berkshire Hathaway era una empresa textil fallida), Bill Ackman (quien perdió mucho en su corto contra Herbalife), George Soros (perdió 22% en 1981 en bonos del gobierno británico), etc.

Sus mayores éxitos a menudo se produjeron después de sus pérdidas. Este es un concepto fundamental en la creación de riqueza. Debes estar bien con perder. De lo contrario, nunca se arriesgará con su dinero. ¿Y qué es invertir? Tomar riesgos.

Los mejores inversores ven la creación de riqueza como un juego. Es como los deportes, incluso los equipos más exitosos de la historia de la NBA, NFL, MLB, perderá varios juegos en su camino hacia un campeonato.

La clave es no perder nunca mucho. Cuando inviertes haga todo lo posible para no perder nunca más del 10% de su inversión. Siempre puedes volver de eso.

Solo porque existen diferentes filosofías de inversión, no significa que deba seguir religiosamente un estilo en particular. Usa tu sentido común proteger la desventaja, y más importante, acumule sus inversiones lentamente.

3. Haga crecer el dinero

Los inversores estoicos hacen apuestas inteligentes que tienen una gran ventaja. Y si esas apuestas no dan resultado, no van a la quiebra.

Para hacer crecer tu dinero ponga su dinero en activos que se aprecien en valor o generen efectivo, e idealmente tenga ambos. Eso es todo lo que hay que hacer para invertir.

La dificultad es elegir activos. Yo personalmente comencé invirtiendo en propiedades de alta calidad porque tiene un riesgo relativamente bajo, pero también es de bajo rendimiento. Actualmente obtengo un rendimiento neto del 6%, después de los costos. Eso no es infrecuente cuando se trata de bienes raíces.

Si va a YouTube o Reddit, hay miles de vendedores que quieren hacerle creer que las acciones son el mejor camino a la riqueza. No estoy de acuerdo con eso. Es solo una forma de invertir.

En lo que respecta al mercado de valores, la mayoría de los inversores están de acuerdo en que los fondos indexados son el camino a seguir para la mayoría de las personas. Si tienes mas dinero podría contratar a un planificador financiero o una empresa de gestión patrimonial. Pero eso vale la pena cuando ha adquirido una riqueza sustancial, no cuando estás empezando.

Pero, ¿qué sucede si desea comenzar a invertir por su cuenta sin correr el riesgo de ser eliminado? Tengo una regla para eso.

La regla 90/10 de invertir

La mayoría de nosotros no tenemos el deseo de convertirnos en inversores a tiempo completo que quieran ganarle al mercado. A largo plazo, es mejor que ponga su dinero en algo como un S&P 500 o un fondo indexado del mercado de valores total. Es la mejor manera de obtener retornos de mercado sin ningún esfuerzo.

Pero, ¿qué pasa con aquellas personas que quieren un poco más de ventajas? Las personas que están interesadas en los mercados y quieren tomar algunos riesgo, pero no quiero perder mucho dinero.

Yo también soy así. Si bien he estado invirtiendo desde 2007, mi carrera es la escritura y la docencia. Disfruto de mi trabajo y no quiero ser un comerciante a tiempo completo. Pero todavía me gusta correr un poco de riesgo y potencialmente tener una ventaja más alta. A eso lo llamamos especulación.

Todo el éxito a corto plazo que ves sobre Bitcoin, acciones de tendencia, monedas, o productos básicos, todo se trata de especulaciones. Compra un activo y espera venderlo a un precio más alto. Nada de malo con eso. Sé que muchos entusiastas de los fondos indexados no son fanáticos de la especulación, pero no me importa. Simplemente no quiero poner todo mi dinero en la linea.

Así que creé la regla de inversión 90/10, que establece que usted pone el 90% del dinero que asigna a la inversión en acciones en un fondo indexado. Y usa el 10% para especular.

Tomo el 90% del dinero que quiero invertir en el mercado y lo pongo en un fondo indexado como Vanguard S&P 500 ETF. Y utilizo el 10% para hacer algunas apuestas en cosas que creo que despegarán.

Pero como estoy tomando riesgos con un pequeño porcentaje de mi dinero destinado al mercado de valores, No recibiré un gran golpe si mis apuestas más arriesgadas no dan resultado. ¿Y si lo hacen? Tomaré la devolución extra.

Obtenga más información sobre la regla 90/10 aquí

Empiece a invertir:no busque más respuestas

En algún momento, debes tomar acción. Pero tendemos a seguir buscando esa sabiduría especial que marca la diferencia. Así que seguimos leyendo más libros escuchando más podcasts, y siguiendo a los diferentes sabios inversores.

Como resultado, nunca tomamos medidas, y nos convertimos en nuestro peor enemigo. Nadie lo dijo mejor que Epicteto:

Hasta que tomes tu propio dinero y lo pongas en juego, nunca se sabe lo que se siente al invertir. Puedo decir que he cometido casi todos los errores de inversión que se pueden cometer.

Aposté por activos populares que se redujeron a la mitad en 24 horas. He comprado caro y vendido bajo decenas de veces. He comprado bajo vendido un poco más alto, y me perdí el mayor aumento de precio porque salí temprano. Saqué mi dinero de un fondo indexado solo para volver cuando se recuperó.

Pero el estoicismo me ha ayudado a convertirme en un mejor inversor porque me hizo más sensato.

Cada vez que inviertes en algo, está tomando un riesgo con el dinero que tanto le costó ganar, que siempre seguirá siendo aterrador. Pero no importa lo que pase no se convenza de no invertir. No se lo puede permitir.

A largo plazo, los mercados todavía se mueven en una dirección:hacia arriba. O tomas el paseo, o te quedas donde estás.

norte beneficios según objetivos: Actualmente estoy trabajando en un libro completo sobre este tema. Aprende más aquí.