¿Binance es legal en Canadá?

Binance es el intercambio de cifrado más grande del mundo. Opera en Canadá pero no en Ontario. Sin embargo, la cuestión de si Binance, el intercambio de criptomonedas más grande del mundo, es legal en cualquier lugar sigue siendo motivo de confusión. Los reguladores tomaron medidas enérgicas contra la bolsa en el verano de 2021 y la bolsa ha dado la vuelta al mundo durante años en lo que se conoce como un juego de "arbitraje regulatorio". Esto es lo que necesita saber.

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¿Qué es Binance?

Binance es un intercambio de criptomonedas. Puede usarlo para intercambiar criptomonedas como Bitcoin, Ethereum, y Dogecoin. Es, por mucho, el mayor intercambio de criptomonedas del mundo.

Al momento de escribir este artículo, a finales de julio, 2021, Binance procesó transacciones de criptomonedas por valor de $ 28 mil millones en las últimas 24 horas. El próximo intercambio más activo (de buena reputación), Huobi, procesó $ 5.7 mil millones. Y eso es solo operaciones al contado; para operaciones de derivados más complejas, como futuros y opciones, Binance procesó transacciones por valor de $ 98 mil millones el día anterior. El segundo intercambio de derivados más popular, OKEx, facilitó transacciones por valor de $ 22 mil millones en las últimas 24 horas. (Tenga en cuenta que las cifras de derivados están infladas ya que muchas personas operan con margen).

Binance también ofrece una serie de otros servicios. Entre sus múltiples líneas de negocio, Binance opera un mercado NFT (cripto arte), su propia ficha, BNB (anteriormente Binance Coin), una popular cadena de bloques llamada Binance Smart Chain, servicios de replanteo, una mesa de negociación de igual a igual y, Por un corto tiempo, acciones tokenizadas.

Ofrece algunas de las tarifas más baratas de la industria. Tanto para las operaciones de fabricante como de receptor en su mercado al contado (donde los clientes compran y venden Bitcoin con otros usuarios), las tarifas son solo del 0.1% para las personas que comercian con menos de 50 BTC al mes, mucho más bajas que otras bolsas de su liga. Estas tarifas disminuyen para las personas con muchos tokens BNB, que comercian mucho o que han recomendado a sus amigos.

Binance se fundó en China en julio, 2017, solo un par de meses antes de la corrida alcista de Bitcoin de 2017, donde Bitcoin subió a $ 19, 500, y no alcanzó esos niveles hasta finales de 2020. Su fundador es Changpeng Zhao, más comúnmente conocido como "CZ". Nació en China, luego huyó con su familia a Canadá cuando era niño. Después de graduarse de la Universidad McGill, se fue a las finanzas, luego en cripto y luego fundó Binance.

Solo un par de meses después del lanzamiento de Binance, China impidió que los intercambios de criptomonedas operaran en el país. Al igual que otros intercambios chinos importantes, como Huobi y OKEx, Binance tuvo que encontrar un nuevo hogar. Así comenzó la gira mundial del intercambio. Se dirigió a Japón en 2017, luego Malta en 2018. En 2019, Malta dijo que Binance no podía operar allí, y luego operó desde… ¿quién sabe?

Cuando se lanzó en 2017, el intercambio registrado en las Islas Caimán y las Seychelles, y ahora la bolsa afirma no tener oficinas en absoluto:un ejército de contratistas y trabajadores remotos. CZ vive en Singapur, al igual que muchos de sus empleados. "Cuando la gente me pregunta, No quiero darles una respuesta incorrecta solo para satisfacer su definición. No quiero decirles, 'Mirar, es San Francisco, es Tokio, es Beijing, está donde sea, ’” Dijo CZ Descifrar En Mayo.

¿Binance es legal en Canadá?

Depende de dónde estés. En junio, 2021, Binance se retiró de Ontario. Dijo a los clientes el 25 de junio que la provincia se convirtió en una "jurisdicción restringida" y que "ya no puede seguir prestando servicios a los usuarios de Ontario". Aconsejó a los clientes que "tomen medidas inmediatas para cerrar todas las posiciones activas antes del 31 de diciembre, 2021 ".

Su retiro siguió a una serie de acusaciones de la Comisión de Valores de Ontario contra otros intercambios de criptomonedas, incluido Bybit, Poloniex, y KuCoin. Las acusaciones fueron todas bastante similares:que las bolsas ofrecen valores (contratos de inversión) y derivados (productos de inversión que representan algún activo subyacente, como un contrato de futuros) sin haberse registrado en la OSC. “El registro y la divulgación son piedras angulares de la ley de valores de Ontario, ”Dijo el OSC.

Las declaraciones de acusaciones siguen a un aviso de marzo de la OSC que le dijo a los intercambios de cifrado que "deben hacer que sus operaciones cumplan con la ley de valores de Ontario o enfrentar una posible acción regulatoria". ”Y estableció como fecha límite el 19 de abril para iniciar las discusiones sobre cumplimiento.

"Si una plataforma que actualmente negocia con derivados o valores en Ontario no lo hace para esta fecha, se tomarán medidas para hacer cumplir los requisitos aplicables según la ley de valores, ”, Dijo la OSC en un comunicado el 29 de marzo.

Grant Vingoe, el presidente y director ejecutivo de la OSC, dijo que los intercambios de cifrado no registrados "exponen a los inversores de Ontario a riesgos significativos, "Y que estos riesgos se" magnifican "por la" reciente explosión de plataformas no registradas ".

La afirmación de Vingoe no es del todo inesperada. Los clientes de las bolsas canadienses QuadrigaCX y Einstein Exchanges perdieron su dinero después de que las bolsas cerraron repentinamente. En ambos casos, Las fuerzas del orden alegaron que los operadores del intercambio malversaron el dinero de los clientes. A medida que el mercado de las criptomonedas comenzó a calentarse en 2021, la preocupación es que los inversores canadienses estaban cada vez más expuestos a la "pérdida potencial, robo y uso indebido de sus activos, ”Dijo Vingoe.

La OSC no emitió una declaración de acusaciones sobre Binance específicamente, pero el intercambio también ofrece contratos de futuros y derivados y posiblemente valores (sin embargo, Binance ciertamente cuestionaría esto, ya que si las criptomonedas constituyen valores es una patata caliente en la industria). No está claro por qué Binance no recibió un aviso; un portavoz se negó a comentar a Coindesk sobre las discusiones regulatorias del intercambio.

¿Pueden los habitantes de Ontario seguir negociando en Binance con VPN? Probablemente, siempre que no hayan incluido su dirección en la provincia. Pero eso conlleva riesgos:algunos clientes de Binance con sede en Ontario informaron que sus fondos se congelaron después de intentar ejecutar órdenes en el intercambio. Binance también prohibió a los habitantes de Ontario en sus términos de servicio.

Esta es una mala noticia para el 38% de los canadienses que viven en Ontario. El 62% restante de Canadains todavía puede usar Binance como de costumbre. Pueden negociar en mercados al contado (comprar, vender y mantener criptomonedas), más mercados de derivados.

Los habitantes de Ontario deben buscar alternativas para comerciar con criptomonedas. Sin embargo, Las alternativas también han restringido algunos servicios a los habitantes de Ontario. En Kraken, un intercambio importante, Los canadienses no pueden intercambiar tokens Ethereum que se hayan apostado en Ethereum 2.0. la próxima actualización a Ethereum. Los canadienses tampoco pueden intercambiar otras veinte fichas, incluyendo SUSHI y FLOW.

La disputa en curso de Binance con los reguladores

Después del incidente de Ontario, varios reguladores de todo el mundo se lanzaron sobre Binance, lo que puede complicar las cosas a los canadienses en el futuro.

Cerca de finales de junio, 2021, La Agencia de Servicios Financieros de Japón advirtió a los residentes que Binance estaba operando con el registro en la agencia.

Un par de días después, la Financial Conduct Authority en el Reino Unido dijo que una subsidiaria de Binance, Binance Markets Limited, no podía operar en el país. Aunque esto no prohibió Binance Global, el más amplio, versión global de Binance de dar servicio a clientes británicos, Binance ha detenido los retiros para los clientes del Reino Unido.

Poco después de, varios otros reguladores de países como las Islas Caimán, Tailandia Singapur, Hong Kong, e Italia emitió avisos similares. Varios relacionados con el incipiente servicio de negociación de acciones de Binance, que permiten a los clientes comprar y vender acciones en tokenizadas (versiones en criptomonedas) en empresas como Apple, Tesla y Coinbase. A las pocas horas de que el regulador financiero de Hong Kong advirtiera que estos tokens constituyen valores, ya que los tokens, por supuesto, Representar valores:Binance de repente dejó de comercializar acciones tokenizadas.

El carismático director ejecutivo de la empresa, CZ, respondió a las acusaciones diciendo que "el cumplimiento es un viaje" y que estaba en conversaciones con los reguladores. El próximo mes, CZ tuiteó que estaba buscando a alguien que lo reemplazara como CZ. En una conferencia de prensa a finales de julio, él dijo,

“Siempre hay un grupo de candidatos que podrían sucederme. Buscamos a alguien con una sólida experiencia en materia de reglamentación para que intervenga y sea el director ejecutivo ”.

¿Qué sigue para Binance en Canadá?

No está claro si Binance reabrirá para los habitantes de Ontario. Podría darse el caso de que Binance lance una subsidiaria de Ontario, al igual que lo ha hecho en otras jurisdicciones que le han impedido operar u ofrecer determinados servicios.

En el Reino Unido, antes de que la FCA prohibiera a Binance operar en el país, estaba Binance Jersey. Se suponía que esto sería reemplazado por otra subsidiaria del Reino Unido en el verano de 2021, pero la prohibición de la FCA lo ha impedido; la prohibición de la FCA, se debería notar, fue una respuesta al retiro de Binance de una solicitud para registrarse con la FCA, probablemente porque no pudo cumplir con las demandas de la FCA sobre lavado de dinero.

En los EE.UU, Binance ha lanzado una subsidiaria llamada Binance.US. Esta es una oferta mucho más limitada que el intercambio principal de Binance (también conocido como Binance Global). Si bien Binance negoció $ 16.8 mil millones en las últimas 24 horas al momento de escribir este artículo, Binance.US negoció solo $ 476 millones y también ofrece muchas menos monedas:59 frente a las 376 de Binance Global.

Binance.US está dirigido por Brian Brooks, el ex director legal de su rival Coinbase y ex director interino de la Oficina del Contralor de la Moneda. Tanto Brooks como CZ sostienen que Binance.US es una empresa completamente separada que opera de manera completamente independiente de Binance, pero la apariencia del sitio es casi idéntica.

En cuanto a los habitantes de Ontario, no está claro. La Asociación Canadiense de Seguridad y la OSC tienen plataformas de lanzamiento y cajas de arena para empresas de tecnología financiera, pero el impulso de los reguladores hacia el registro puede obstaculizar los movimientos de Binance en el país.