Siete tendencias revolucionarias en la gestión patrimonial en 2020

La demanda de expertos aumenta continuamente en todas las industrias. El asesoramiento de expertos es fundamental para el crecimiento, especialmente cuando se reduce a números y dinero, implementar las sugerencias de los expertos se vuelve extremadamente importante. Debe contar con asesores legales para el impuesto y otras legalidades, pero ¿qué pasa con las finanzas de la organización?

Últimamente, La gestión de patrimonios ha ganado popularidad entre los individuos y las empresas. Todo el mundo quiere invertir en el lugar correcto y evitar riesgos tanto como sea posible, y por lo tanto, la demanda de administradores de patrimonio está aumentando en todas partes en estos días. Entonces, ¿qué es la gestión patrimonial? y ¿qué hace un administrador de patrimonio?

La gestión patrimonial es un servicio de asesoramiento que se ocupa de cuestiones financieras. También puede decir que es una combinación de asistencia y asesoramiento financiero. Por otro lado, Los administradores de patrimonio son expertos que abordan problemas de finanzas personales y satisfacen los desafíos de los clientes ricos. La gente a menudo percibe erróneamente a los banqueros de inversión y los administradores de patrimonio como dos títulos para el mismo trabajo. Sin embargo, los dos entretienen fiestas diferentes. Una persona con una carrera en banca de inversión trata con clientes corporativos, mientras que el enfoque principal de los administradores de patrimonio está en las personas que buscan asesoramiento. Si está interesado en obtener más información sobre la banca de inversión y todas sus funciones, puede hacerlo leyendo esta maravillosa guía de Wall Street Prep. Por suerte, las oportunidades profesionales para ambos son brillantes, y si las corporaciones son de tu interés, elija la banca de inversión en lugar de la gestión de patrimonio.

La gestión patrimonial se encuentra entre los sectores financieros más reconocidos. Sin embargo, la industria se enfrenta a muchos cambios, y las últimas tendencias, como una mejor tecnología y la era cambiante de los asesores, han cambiado las reglas del juego para los administradores de patrimonio.

Aquí hay siete tendencias revolucionarias en la gestión patrimonial que debe buscar en 2020:

1. Diferentes patrones de pensamiento de los inversores

Los patrones de pensamiento y las expectativas de los inversores han cambiado con el tiempo. Los inversores de hoy exigen sugerencias detalladas. La nueva generación, La Generación X y la Generación Y son más escépticas con respecto a la autoridad, pero tienen más fe en la sabiduría de sus compañeros. Influenciado por los teléfonos inteligentes y el acceso a la tecnología en general, los patrones de pensamiento han cambiado, y la nueva generación es una especie muy diferente a la de los baby boomers. Las nuevas percepciones ahora consideran el riesgo como una trampa en lugar de la volatilidad, y evitar el riesgo a toda costa es el objetivo, ya sea a través de una única inversión o cartera con diversificación.

2. Cambio inducido por la tecnología en el campo

El negocio de asesoramiento se ha expandido ahora debido a la introducción de tecnología. Muchos robots han surgido como asesores, lo que dificulta la supervivencia de los WM. Han tomado más del 65 por ciento del negocio en los EE. UU. En los últimos años. Estos asesores basados ​​en tecnología pueden eliminar el asesoramiento basado en personas de la industria de gestión de patrimonios.

3. Gran cantidad de datos

La cantidad de datos del consumidor juega un papel esencial en la industria, y la información está creciendo exponencialmente en la gestión patrimonial. La tecnología dificulta la supervivencia de los gerentes, pero también les está facilitando el trabajo. Las mejoras han introducido zettabytes, lo que hace que sea más fácil para los administradores de patrimonio almacenar, organizar, y analizar datos. Las organizaciones líderes en administración de patrimonio gastan millones de dólares en software de análisis para comprender a los clientes y administrar las operaciones de manera eficiente. Algunas empresas también eligen sistemas MIS simples como la adquisición de clientes, gestión del rendimiento empresarial, y supervisión para brindar conocimientos de manera eficaz.

4. Complejidad para afrontar la ola de jubilación

La principal preocupación de todos los inversores es si sobrevivirán o no a sus activos. Aunque es una preocupación delicada para los inversores, sin embargo, los administradores patrimoniales deben abordarlo de manera competente. Deben abordar el miedo al riesgo y la pérdida y alentar a sus clientes a planificar y ahorrar. La planificación de la jubilación tiene una influencia significativa en los rendimientos de las inversiones. Los administradores patrimoniales deben abordar la planificación de la jubilación en todas las etapas de la vida, independientemente de la edad, ya que es menos complicado enseñarles buenos hábitos a los inversores antes de que llegue el momento de la jubilación.

5. Cambio de riqueza y cambio de asesores

La edad creciente de los asesores es el desafío más importante y difícil para la industria. No son fáciles de reemplazar debido a su experiencia de por vida manejando toneladas de carteras. Muchos de ellos están en edad de jubilarse, por lo que la nueva generación debe reemplazarlos. Aproximadamente el 45 por ciento de los asesores estadounidenses tienen más de 55 años. Ahora, reclutando nuevos talentos, entrenarlos, y la gestión del cambio es el próximo tema para las empresas de gestión de patrimonios.

6. Tres mínimos y dos máximos plagan las inversiones

Con numerosos cambios en la atmósfera económica, el sector financiero tiene ahora un entorno de inversión diferente. Los nuevos inversores creen en tres mínimos y dos máximos, lo que se traduce en un menor sentido de la dirección de la inversión en estos inversores. Estos dos máximos y tres mínimos son:

• Tasa de inflación baja
• Tasa de interés baja
• Bajo crecimiento económico
• Alto apalancamiento financiero
• Alta volatilidad

Por eso, Los asesores financieros deben abordar a los inversores confundidos y orientarlos hacia mejores rendimientos de inversión.

7. Competencia creciente

La economía se ha enfrentado a una terrible crisis financiera debido a Covid-19, y como resultado, la competencia en la industria de la gestión patrimonial ha aumentado significativamente. Nuevas empresas han entrado en el mercado, y los modelos comerciales también han experimentado cambios. Hoy dia, muchas empresas compiten para captar los mismos clientes en un grupo cada vez más reducido, que es otra tendencia revolucionaria en 2020.

Conclusión

Los administradores de patrimonio han disfrutado de muchos beneficios a lo largo de los años. Sin embargo, estas tendencias han cambiado continuamente, y podemos esperar mucho más en los próximos años. Las empresas de gestión patrimonial tendrían que afrontar muchos retos influidos por la tecnología, asesores que envejecen, las percepciones de los inversores, competencia creciente, y mucho más, dificultando la supervivencia de las empresas.