Concentrarse en el proceso de planificación financiera

El proceso financiero

Como todo proceso, La planificación financiera tiene pasos que le ayudarán a hacer este proceso más fácil e incluso beneficioso. Entonces, Se le ofrecen algunos pasos que deben tomarse en consideración.

1. Entonces, al principio debe identificar y establecer breves, objetivos a medio y largo plazo. Idealmente, cada objetivo tendrá una fecha y una cantidad en dólares adjunta.

2. Luego evalúe su situación actual y calcule su patrimonio neto. Haciendo esto, necesita evaluar honestamente su estado financiero actual, incluyendo aspectos positivos y negativos.

3. Revisar su cobertura de seguro, incluida la vida, discapacidad, hogar, auto, responsabilidad general y cuidados a largo plazo, será tu próximo paso.

4. Para identificar oportunidades de ahorro de impuestos y posibles deducciones, debe revisar su situación fiscal actual.

5. Revisar su plan patrimonial lo ayudará a asegurarse de que su testamento, Testamento vital, El poder de atención médica de un abogado y otros documentos de planificación patrimonial están actualizados y son válidos.

6. Para asegurar su jubilación, debe crear un plan de financiación para la jubilación que también cubra cuándo planea jubilarse y cuánto necesitará para mantener su estilo de vida de jubilación.

7. Tendrá que hacer un plan de financiación universitaria si tiene hijos. Este plan lo ayudará a cubrir los costos de la educación superior.

8. El siguiente punto es desarrollar un plan de inversión general con una cartera de inversiones adecuada. Apoya sus objetivos, mientras se mantiene dentro de su horizonte temporal de inversión y tolerancia al riesgo.

Recordar, que todas estas áreas son sus ayudas. Asegúrese de que lo ayudarán a desarrollar su hoja de ruta financiera inicial.

Habiendo pensado en su plan, revíselo y progrese periódicamente realizándose un chequeo anual para asegurarse de que va por buen camino. Tienes que estar preparado porque la vida te lanzará una bola curva de vez en cuando. Significa que habrá muchos eventos e incidentes en su vida, como el divorcio, una enfermedad grave y una pérdida inesperada del trabajo y por todo ello será mejor que tengas tu plan financiero.

Por WiserAdvisor | Hable con un asesor Obtenga respuestas
Siga a WiserAdvisor en Twitter:https://twitter.com/WiserAdvisor