Gestores de fondos famosos

El siguiente artículo enumera algunos de los administradores de fondos que se han considerado excepcionales. Esta lista incluye inversores que han creado fondos o gestionado fondos muy rentables. Los gestores de fondos incluidos son Peter Lynch, Abigail Johnson, John Templeton, y John Bogle.

Peter Lynch

Peter Lynch fue un administrador de fondos mejor conocido por la administración del Fondo Fidelity Magellan entre 1977 y 1990. El Fondo Magellan es un fondo mutuo administrado activamente Fondos Mutuos Un fondo mutuo es un fondo común de dinero recaudado de muchos inversionistas con el propósito de invertir en acciones, cautiverio, u otros valores. Los fondos mutuos son propiedad de un grupo de inversores y están gestionados por profesionales. Conozca los distintos tipos de fondos, cómo trabajan ellos, y los beneficios y compensaciones de invertir en ellos, que alguna vez fue el más grande en los EE. UU. Mientras Lynch era el administrador de cartera. Aprenda exactamente qué hace un administrador de cartera en esta guía. Los gestores de carteras son profesionales que gestionan carteras de inversión, con el objetivo de lograr los objetivos de inversión de sus clientes., el fondo, de media, tuvo una rentabilidad del 29% anual. También superó al S&P 500 en 11 de 13 años.

Lynch ha escrito varios libros sobre inversiones. Algunos de los consejos incluyen:

1. Invierte en lo que sabes
2. Haz tu tarea
3. Diversificar pero no dicorificar

Lynch aboga por invertir en lo que sabe. Aconseja a los inversores que utilicen su conocimiento especializado para comprender acciones específicas Acciones comunes Las acciones comunes son un tipo de valor que representa la propiedad de acciones en una empresa. Hay otros términos, como acciones comunes, acción ordinaria, o acciones con derecho a voto - que son equivalentes a las acciones ordinarias. y estudiarlos. Por ejemplo, si un inversor trabaja en el campo tecnológico, deberían poder predecir mejor el éxito de empresas como Amazon o Netflix.

El segundo consejo se corresponde estrechamente con el primero. El hecho de que a un inversor le guste un producto o servicio de una empresa no significa que deba comprar las acciones al instante. Siempre es importante estudiar la empresa examinando su balance Balance El balance es uno de los tres estados financieros fundamentales. Los estados financieros son clave tanto para la elaboración de modelos financieros como para la contabilidad. competitividad, y perspectivas de crecimiento. Por ejemplo, si a un inversor le gustan las cámaras de Sony, Deben comprobar cuántos ingresos Ingresos Ingresos es el valor de todas las ventas de bienes y servicios reconocidos por una empresa en un período. Los ingresos (también denominados Ventas o Ingresos) son generados por cámaras. Si es una pequeña cantidad, entonces es poco probable que afecte a las ganancias de la empresa.

El tercer consejo es diversificar la diversificación La diversificación es una técnica de asignación de recursos o capital de la cartera a una variedad de inversiones. El objetivo de la diversificación es mitigar las pérdidas de su cartera, pero no “diworsificarla”. Esto significa que mientras se diversifica una cartera mediante la tenencia de acciones en diferentes industrias Los sectores S&P Los sectores S&P constituyen un método para clasificar las empresas que cotizan en bolsa en 11 sectores y 24 grupos industriales. Creado por Standard &Poor's (S&P) y Morgan Stanely Capital International (MSCI), también se conocen como el estándar de clasificación industrial global (GICS). es bueno, no compre acciones solo por diversificar. Por ejemplo, si la cartera no tiene exposición en petróleo y gas Oil &Gas Primer La industria del petróleo y gas, también conocido como el sector energético, se relaciona con el proceso de exploración, desarrollo, y refinamiento de petróleo crudo y gas natural. Eso, un inversor no debería invertir en una empresa de petróleo y gas solo por la exposición. Mantenga solo las mejores acciones con buen potencial.

Abigail Johnson

Una de las mujeres más poderosas a la hora de invertir, Abigail Johnson es la directora ejecutiva y presidenta de Fidelity Investments. Las inversiones de Fidelity son propietarias del Fidelity Magellan Fund administrado por Peter Lynch y Lynch trabajó para el padre de Johnson. Fidelity Investments es una empresa privada propiedad de la familia Johnson, y Abigail Johnson es la cuarta directora ejecutiva de la familia. Johnson comenzó a trabajar para la firma en 1988 como analista de acciones. Cubrimos el salario del analista, descripción del trabajo, puntos de entrada de la industria, y posibles trayectorias profesionales. y se convirtió en CEO en 2014.

Algunos consejos que Johnson tiene para ofrecer en términos de ser administrador de fondos e invertir incluyen:

1. Comunicarse efectivamente
2. Las sorpresas nunca son buenas

El primer consejo está relacionado con ser un buen líder y aprender a comunicarse con diferentes grupos. El segundo consejo es hacer preguntas constantemente incluso cuando las cosas van bien. Si algo va bien es importante entender por qué. Al establecer metas, el logro o la supresión de los objetivos tampoco debería ser una sorpresa. Un gerente debe comprender cómo la organización avanza hacia las metas que se han establecido.

Después de que Johnson se convirtió en director ejecutivo, hizo cambios rápidamente en la empresa, tales como la introducción de un fondo de índice de tarifa cero. Los fondos indexados actualmente disponibles rastrean diferentes índices de mercado, incluido el S&P 500, Russell 2000, y FTSE 100 .. Esto no solo era nuevo para la empresa, pero también para la industria. El fundamento de Johnson era atraer nuevos clientes y construir relaciones con ellos que conducirán a más negocios en el futuro.

Johnson también decidió eliminar los mínimos de inversión que requieren que los inversores pongan una cierta cantidad en los fondos. Para ella, los mínimos de inversión han perdido su propósito ya que Fidelity ha alcanzado un tamaño que no requiere fondos adicionales. En lugar de, el próximo objetivo es llegar a tantas personas diferentes como sea posible.

John Templeton

El creador del fondo Templeton, ahora parte de Franklin Templeton, John Templeton es un innovador en la inversión de valor global y un famoso administrador de fondos. El estilo de inversión de Templeton es invertir en tiempos difíciles y hacerlo a nivel mundial.

Las propinas de Templeton incluyen:

1. Busque las mejores ofertas:invierta globalmente
2. Que no cunda el pánico

En términos de gangas, Durante la Segunda Guerra Mundial, Templeton compró 100 acciones de cada acción que estaba por debajo de un dólar. La inversión Cartera de inversiones Una cartera de inversiones es un conjunto de activos financieros propiedad de un inversor que pueden incluir bonos, cepo, monedas, Efectivo y equivalentes de efectivo, y productos básicos. Más lejos, se refiere a un grupo de inversiones que un inversionista utiliza para obtener ganancias mientras se asegura de que se conserven el capital o los activos. le costó $ 10, 000 para 104 empresas, que vendió cuatro años después por $ 40, 000. Esto se relaciona con su estilo de inversión en tiempos difíciles, a medida que la guerra causó incertidumbre y empujó los precios Precio de las acciones El término precio de las acciones se refiere al precio actual por el que se negocia una acción en el mercado. Cada empresa que cotiza en bolsa, cuando sus acciones bajan. Las acciones que compró durante la guerra fueron una ganga y, a medida que continuaba su carrera, Templeton empezó a buscar gangas en otros países. Durante su tiempo en la Universidad de Yale, conoció a familias adineradas que solo estaban invirtiendo en acciones estadounidenses. Pensó que era miope enfocarse solo en un lugar y que hay oportunidades en otros países con menor inflación Inflación La inflación es un concepto económico que se refiere a aumentos en el nivel de precios de los bienes durante un período de tiempo determinado. El aumento del nivel de precios significa que la moneda de una economía determinada pierde poder adquisitivo (es decir, se puede comprar menos con la misma cantidad de dinero). y menos obstáculos regulatorios. En un punto, El 60% de su cartera estaba compuesta por acciones japonesas.

Hay muchos baches en el camino Pero Templeton cree que la globalización Globalización La globalización es la unificación e interacción de los individuos del mundo, gobiernos compañías, y países. Se ha logrado a través de la voluntad de seguir aumentando las existencias. A la larga, Es mejor no invertir nunca en el sentimiento o en el pánico y vender cuando el mercado Mercados de capital Los mercados de capital son la plataforma del sistema de intercambio que transfiere capital de los inversores que quieren emplear su capital excedente a las empresas caídas. En lugar de, A menudo, el mejor momento para comprar es cuando el mercado está a la baja porque las acciones son una ganga. Sin embargo, todavía hay casos en los que los inversores deberían vender. Esto incluye casos en los que el inversor identifica una acción más atractiva.

John "Jack" Bogle

John Bogle tiene una creencia:a largo plazo, los administradores de inversiones no pueden superar los promedios generales del mercado de valores. Esto llevó al desarrollo del Vanguard Group of Investment Companies, que se centra en fondos mutuos indexados Fondos mutuos Un fondo mutuo es un fondo común de dinero recaudado de muchos inversores con el fin de invertir en acciones, cautiverio, u otros valores. Los fondos mutuos son propiedad de un grupo de inversores y están gestionados por profesionales. Conozca los distintos tipos de fondos, cómo trabajan ellos, y beneficios y compensaciones de invertir en ellos y en fondos cotizados en bolsa Fondo cotizado en bolsa (ETF) Un fondo cotizado en bolsa (ETF) es un vehículo de inversión popular en el que las carteras pueden ser más flexibles y diversificadas en una amplia gama de todas las clases de activos disponibles. Obtenga más información sobre los distintos tipos de ETF leyendo esta guía. Bogle popularizó la idea de indexar Index Funds Los fondos indexados son fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF) que están diseñados para rastrear el desempeño de un índice de mercado. Los fondos indexados actualmente disponibles rastrean diferentes índices de mercado, incluido el S&P 500, Russell 2000, y FTSE 100., que está creando una cartera que refleja el rendimiento de un índice bursátil.

Los consejos de Bogle incluyen:

1. Mantenga bajos los costos
2. Cuidado con los expertos
3. No se emocione

Bogle a menudo criticaba a los fondos mutuos por cobrar tarifas elevadas. El famoso dijo:"Al invertir, obtienes lo que no pagan ". Vanguard cobraba tarifas mucho más bajas que los estándares de la industria y Bogle también rompió otros estándares de la industria. Por ejemplo, además de ser el primero en ofrecer fondos indexados a inversores individuales, también vendió fondos mutuos directamente a los inversores en lugar de a través de corredores. Esto también ayudó a reducir los costos para los consumidores.

Aparte de cobrar tarifas elevadas, también cuestiona la capacidad de los administradores de dinero. En lugar de centrarse en resultados a corto plazo o en expertos que tengan un buen historial temporal, hay que centrarse más en el largo plazo. Bogle también cuestiona por qué tantos administradores de dinero no vieron el apalancamiento El apalancamiento es una estrategia que utilizan las empresas para aumentar los activos. flujo de caja, y vuelve, aunque también puede magnificar las pérdidas. Hay dos tipos principales de balance de apalancamiento de los principales bancos estadounidenses que causaron la crisis financiera de 2008 Crisis financiera global de 2008-2009 La crisis financiera global de 2008-2009 se refiere a la crisis financiera masiva que enfrentó el mundo de 2008 a 2009. La crisis financiera tomó su peaje en personas e instituciones en todo el mundo, con millones de estadounidenses profundamente afectados. Las instituciones financieras comenzaron a hundirse, muchos fueron absorbidos por entidades más grandes, y el gobierno de Estados Unidos se vio obligado a ofrecer rescates.

Finalmente, Él les dice a los inversionistas que no se emocionen y tengan “expectativas racionales de rendimiento futuro. Rendimiento esperado El rendimiento esperado de una inversión es el valor esperado de la distribución de probabilidad de los posibles rendimientos que puede proporcionar a los inversores. El retorno de la inversión es una variable desconocida que tiene diferentes valores asociados con diferentes probabilidades ”. Es importante ignorar los pequeños baches en el mercado y no perseguir acciones que tengan rendimientos temporalmente más altos.

Recursos adicionales

Gracias por leer el artículo de CFI sobre administradores de fondos famosos. Para seguir aprendiendo y avanzando en su carrera, recomendamos estos recursos CFI adicionales:

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