¿Cómo elegir un ETF?

Un ETF o Exchange Traded Fund es un fondo mutuo que se puede negociar en una bolsa de valores como una acción. Es una canasta de valores que generalmente rastrea un índice subyacente. Los ETF suelen ser fondos gestionados de forma pasiva. Son vehículos de diversificación excelentes y rentables en comparación con los fondos mutuos administrados activamente. Si los ETF han despertado su interés, aquí hay algunos consejos que le ayudarán a seleccionar el más adecuado para su cartera. ¡Sigue leyendo!

Antes de hablar sobre cómo puede elegir un ETF para invertir, aquí hay algunas preguntas para considerar:

Q1. ¿Cuál es tu plan de inversión?

Antes de elegir cualquier instrumento de inversión, Es importante crear un plan de inversión basado en factores como:

• Metas financieras
• La composición de su cartera de inversiones existente
• El horizonte de tiempo en el que desea permanecer invertido
• Tolerancia al riesgo

Estos factores pueden ayudarlo a definir su perfil como inversionista y crear un plan de inversión para alcanzar sus metas financieras eligiendo instrumentos que estén dentro de sus niveles de tolerancia al riesgo. Esto es importante al elegir ETF también, ya que hay cuatro categorías de ETF disponibles:capital, oro, internacional, y deuda.

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Q2. ¿Por qué quiere invertir en ETF?

Esta es una pregunta importante ya que la respuesta lo ayudará a elegir el ETF correcto con facilidad. Si bien algunos inversores optan por ETF para diversificar la cartera, otros los eligen como alternativa a las existencias. Una vez que sepa qué papel desea que desempeñe el ETF en su cartera, elegir el adecuado puede ser fácil.

Por ejemplo, si desea diversificar su cartera utilizando ETF, puede analizar su cartera e identificar los sectores a los que no tiene exposición y comprar un ETF que rastrea las principales acciones de dicho sector. Alternativamente, si su cartera tiene principalmente inversiones de deuda y desea exponerla a acciones, luego, comprar un ETF que rastree un índice popular como Nifty 50 o BSE SENSEX tiene sentido. Por eso, comprender por qué desea invertir en ETF es importante para encontrar el adecuado para usted. Aquí hay algunas preguntas que le ayudarán a decidir:

• ¿Busca la diversificación solo?
• Según su tolerancia al riesgo y la composición actual de su cartera, ¿Está buscando ETF que rastreen acciones, deuda, o productos básicos?
• ¿Quiere negociar las unidades del ETF de forma activa o planea invertir y mantener?
• ¿Hay algún sector específico al que desee exponerse?

Las respuestas a estas preguntas pueden ayudarlo a comprender el tipo de ETF que será perfecto para usted. Una vez que tenga claridad sobre este aspecto, debe comenzar a buscar ETF y compararlos en función de los parámetros que se mencionan a continuación:

Criterios de selección de ETF

Después de determinar el tipo de ETF que desea comprar, es hora de seleccionar el mejor ETF del lote. A continuación, se muestran algunos factores a considerar:

1. Tamaño del fondo

¿Debería invertir en un ETF con un tamaño de fondo pequeño o grande?

Si bien no hay reglas al respecto, Los ETF con un gran tamaño de fondo indican el interés de los inversores y, por tanto, implican la posibilidad de una mayor liquidez y menores costes. Por eso, Los expertos suelen recomendar evitar los ETF con un tamaño de fondo muy pequeño.

2. Edad de la ETF

Los ETF han existido durante casi dos décadas. Todos los años, Las casas de fondos lanzan nuevos ETF para satisfacer las necesidades cambiantes de los inversores. Sin embargo, con nuevos fondos, no tiene muchos datos históricos para analizar y evaluar su rendimiento. Por eso, busque fondos que tengan al menos un par de años si es posible. Sin embargo, Tenga en cuenta que el rendimiento pasado no es indicativo de rendimientos futuros.

3. Volúmenes de negociación

El factor de diferenciación principal entre un ETF y un fondo mutuo es el hecho de que puede negociar unidades de un ETF en una bolsa de valores. Sin embargo, para que eso suceda, el ETF particular debe estar en demanda. Por eso, asegúrese de mirar los volúmenes de negociación del ETF antes de comprar. Intente identificar cualquier tendencia a la baja y analice las razones detrás de ella antes de dar el paso.

4. Costos

Invertir consiste en generar la máxima rentabilidad con el mínimo de riesgos. Una de las mejores formas de garantizar la máxima rentabilidad es buscar instrumentos que tengan costes mínimos asociados con su compra / venta. Los fondos mutuos cobran un índice de gastos a los cargos administrativos del fondo. Dado que un ETF se gestiona de forma pasiva, su índice de gastos es más bajo que el de un fondo administrado activamente. Sin embargo, dos ETF similares pueden tener diferentes índices de gastos según lo decida la casa de fondos. Por eso, si está comparando dos ETF del mismo calibre, entonces puede considerar el que tiene un índice de gastos más bajo, ya que comprar / vender unidades en una bolsa de valores también incurrirá en costos.

5. Error de seguimiento

Si el ETF en el que invierte está siguiendo un índice específico, luego, el administrador del fondo intentará comprar valores de manera que los rendimientos del fondo sean similares a los ofrecidos por el índice subyacente. Sin embargo, dado que el administrador del fondo no compra todos los valores que componen el índice, Existe la posibilidad de una diferencia entre los rendimientos ofrecidos por el ETF y el Índice. Este es el error de seguimiento. Un error de seguimiento menor implica que el ETF ha generado retornos más cercanos a los ofrecidos por el índice. Por eso, prefiera ETF con menos errores de seguimiento.

Resumiendo

Recordar, La creación de una cartera de inversiones eficaz requiere que preste atención a muchos factores. Por eso, antes de elegir un ETF en el que invertir, asegúrese de estar sincronizado con sus inversiones existentes y el ETF puede ayudar a impulsar la rentabilidad general de la cartera. Un fondo cotizado en bolsa es un poderoso vehículo de inversión. Úselo correctamente y logre sus objetivos financieros con facilidad.

¡Feliz inversión!