Por qué necesita diversificar su cartera de acciones

¿Qué tan diversa es su cartera? Si no estás seguro, ¡no estás solo! Según una encuesta de 2019 publicada por CNBC, solo el 42 % de los inversores actuales se asegura activamente de que su cartera de inversiones esté diversificada. Más sorprendente aún, aproximadamente uno de cada cuatro inversores dice que no está seguro de lo que significa la diversificación de inversiones.

Esto solo apunta a la necesidad continua de educación sobre inversiones. En Gorilla Trades, queremos que todos los inversores tomen las decisiones correctas para su cartera. Con esto en mente, explicaremos un poco más sobre cómo lograr la diversificación.

¿Qué es la diversificación?

Al igual que nunca pondría todos sus huevos en una sola canasta, nunca debe colocar todo su dinero en una sola inversión.

No importa qué tan bien investigue una acción individual, nunca podrá estar completamente preparado para las fluctuaciones del mercado o la quiebra de una empresa.

Por esta razón, los expertos en inversiones recomiendan que distribuya su dinero de manera uniforme entre una variedad de activos. Al hacerlo, puede protegerse contra el riesgo, ya que el éxito de sus otras inversiones puede proporcionar un poco de red de seguridad si una de sus acciones se desploma repentinamente.

¿Cómo protege la diversificación a los inversores?

En general, hay dos tipos de riesgo que pueden afectar a los inversores. El riesgo sistemático (o "riesgo de mercado") se refiere a cambios estructurales amplios en el mercado, a menudo causados ​​por cambios importantes en el comportamiento de los inversores o eventos más amplios como desastres naturales o guerras.

Esto significa que todos los activos que posee pueden verse afectados, incluso el valor de su efectivo puede verse afectado por la inflación.

¿Cómo pueden los inversores protegerse de este tipo de riesgo? Al diversificar las inversiones en una variedad de clases de activos (efectivo, acciones, bonos), los inversores pueden encontrar cierta protección contra eventos importantes. Por ejemplo, si todo el mercado de valores colapsa, una cuenta de ahorros llena de efectivo evita que lo pierdas todo.

El riesgo no sistemático (o "riesgo específico de activos") es probablemente el riesgo en el que piensa más comúnmente cuando considera la diversificación en la inversión. Esto se refiere a las grandes fluctuaciones en el precio de las acciones, así como al desempeño general de la empresa.

Cada vez que invierte en una acción individual, su rendimiento potencial está directamente relacionado con el rendimiento de esa empresa.

Cuando diversifica su cartera, básicamente busca equilibrar los riesgos asociados con una empresa en particular frente a las posibles recompensas.

En otras palabras, cuantas más acciones tenga en su cartera de inversiones, menos "sentirá" el impacto si una de ellas disminuye repentinamente en valor.

Del mismo modo, cuantas más acciones posea, más probable será que se beneficie si una de ellas despega repentinamente. La diversificación se trata de encontrar el equilibrio adecuado entre el riesgo y la recompensa, por lo que es una estrategia tradicional para la inversión a largo plazo.

¿Cuántas acciones necesito para diversificar mi cartera?

Esto plantea una pregunta importante:¿cuántas acciones componen una cartera diversificada? En realidad, no hay una respuesta "correcta" a esta pregunta. A menudo depende de sus objetivos de inversión y del nivel de familiaridad con el mercado.

Si es nuevo en el mundo de las inversiones, es posible que le resulte difícil invertir en una gran cantidad de acciones desde el principio, incluso si invierte a través de un fondo mutuo diversificado.

Dicho esto, los expertos financieros generalmente están de acuerdo en que los inversores deberían apuntar a 20 o 30 acciones en sus carteras. Algunos incluso dirían que después de 30 acciones, los inversores no ven muchos beneficios en la diversificación.

Cómo lograr la diversificación por clase de activo

Existen tres tipos generales de clases de activos que puede utilizar para crear una cartera de inversiones:

• Acciones
• Bonos
• Efectivo

Los bonos son similares a las acciones. Sin embargo, en lugar de invertir directamente en la empresa, básicamente le está prestando dinero a una empresa o al gobierno a cambio de un pago de intereses. Esto puede hacer que los bonos sean un poco más confiables (siempre y cuando la empresa esté sana), aunque los rendimientos tienden a ser más modestos en comparación con las acciones.

Esto no quiere decir que su estrategia de inversión no pueda incluir también otras inversiones como bienes raíces o metales preciosos o productos valiosos como el arte.

Algunos inversores también están poniendo sus esperanzas en cosas como Bitcoin, aunque no está del todo claro cómo evolucionará la criptomoneda a largo plazo.

El punto es que diversificar sus clases de activos puede protegerlo si uno de sus activos cae repentinamente. Por ejemplo, si sus selecciones de acciones caen repentinamente, no habrá perdido todo siempre y cuando todavía tenga dinero inmovilizado en una cuenta de ahorros o una propiedad inmobiliaria.

La diversificación de sus inversiones puede garantizar que su posición financiera general esté protegida contra eventos que afecten cualquier clase de activo.

Cómo lograr la diversificación en su cartera de acciones

La mayoría de los inversores están preocupados por la diversificación cuando se trata de invertir en el mercado de valores. Hay tres formas básicas de hacer esto. Idealmente, los inversores deberían intentar incorporar las tres estrategias a medida que realizan inversiones.

Sector

Diversificar significa algo más que comprar acciones de muchas empresas diferentes. Los inversores también deben asegurarse de que estas empresas operen en distintas industrias o sectores del mercado de valores.

Por ejemplo, Apple y Microsoft pertenecen al sector tecnológico, mientras que Coca-Cola pertenece al sector de consumo básico. La diversificación exige que invierta no solo en múltiples empresas, sino también en múltiples sectores.

Además, querrá prestar atención a los sectores que se ven afectados por un ciclo económico específico. Algunas empresas (como ropa, bienes raíces y servicios financieros) se verán afectadas por el ciclo económico general de la nación, lo que significa que el éxito de estas empresas está impulsado por la demanda general de los consumidores.

Por otro lado, las acciones de consumo básico, los servicios públicos y la atención médica serán en gran medida independientes de las tendencias económicas, lo que significa que pueden proporcionar más estabilidad. Una cartera bien equilibrada incluirá acciones de cada tipo.

Acciones orientadas al crecimiento y al valor

Los inversores deben tratar de comprar acciones orientadas tanto al crecimiento como al valor. Las acciones de crecimiento son aquellas que se espera que aumenten en un futuro cercano. Las acciones de crecimiento pueden ser costosas, pero si la empresa se desempeña bien, los inversores pueden esperar grandes ganancias.

Las acciones de valor representan empresas que actualmente están infravaloradas o infravaloradas. Los inversores pueden obtener una buena oferta en una acción cuando se ofrece a un precio bajo y luego cosechar las recompensas si la acción se recupera.

Capitalización de mercado

¿Qué es la capitalización de mercado? La capitalización de mercado se refiere al valor total de las acciones de una empresa.

Puede calcular la capitalización de mercado multiplicando el precio actual de las acciones por el número total de acciones. En otras palabras, la capitalización de mercado le indica el tamaño de una empresa.

Para diversificar su cartera, debe invertir en empresas de distintos tamaños. Las empresas más grandes pueden ofrecer más estabilidad en tiempos de incertidumbre financiera, pero las pequeñas y medianas empresas pueden ofrecer un mayor potencial de crecimiento.

¿Cómo pueden los nuevos inversores diversificar sus carteras?

Para los nuevos inversores, pocas cosas son tan importantes como diversificar sus carteras de acciones. Pero si los expertos recomiendan un mínimo de 20 acciones, esto puede ser una tarea difícil. Sin embargo, hay varias formas de lograr esta hazaña. El que elija puede depender de su estilo de inversión individual.

Fondos mutuos, ETF y fondos indexados

Las acciones no tienen que comprarse individualmente. También se pueden comprar como una colección a través de un fondo mutuo, un fondo indexado o mediante fondos cotizados en bolsa (ETF).

Estas opciones pueden proporcionarle rápidamente una cartera diversificada sin tener que hacer mucha investigación por su cuenta. Incluso las aplicaciones de inversión actuales pueden proporcionar "roboasesores" para ayudar en el proceso.

Establecer un fondo mutuo no le impide hacer ajustes sobre la marcha, ya sea agregando acciones a su cartera o desechando activos de bajo rendimiento.

La gran ventaja de este tipo de fondos es que su corredor financiero puede hacer mucho del trabajo preliminar por usted. Si no se siente cómodo investigando acciones y monitoreando su desempeño, una firma de corretaje puede brindarle asistencia, siempre y cuando esté dispuesto a pagar una tarifa de corretaje.

Fondos de fecha objetivo

Los fondos de fecha objetivo se utilizan cuando desea cobrar sus activos en una fecha determinada. Esto los hace ideales para su uso como cuentas de jubilación.

Estos fondos dependen de un administrador de fondos para administrar activamente su cartera, lo que puede hacer que sean un poco más caros que otros vehículos de inversión. Aún así, estos pueden ser una buena opción para las personas que prefieren dejar que un profesional maneje sus activos.

Acciones fraccionarias

Algunas firmas de corretaje le permitirán comprar acciones fraccionarias en una empresa. Por ejemplo, es posible que desee comprar solo el 50% de las acciones de una empresa. El dinero ahorrado al comprar acciones fraccionarias puede ayudarlo a desarrollar rápidamente una cartera diversificada sin exigir una gran inversión inicial.

Este enfoque puede ser una excelente manera de acostumbrarse al proceso de investigación y selección de sus propias acciones. Hay una serie de herramientas útiles disponibles para investigar sus selecciones de acciones para ayudarlo en el camino.

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La diversificación en la inversión no es difícil de lograr siempre que tenga las herramientas adecuadas. ¡Ahí es donde entramos nosotros! Los miembros de Gorilla Trades obtienen acceso exclusivo a nuestra biblioteca de herramientas y recursos destinados a ayudarlos a maximizar sus inversiones.

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