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La revolución de las acciones de memes y lo que significa para la jubilación

¿Qué pasó esta semana?

Los comerciantes minoristas lanzaron un esfuerzo coordinado para apuntalar las acciones de las empresas en dificultades, utilizando foros de redes sociales como Reddit. En particular, el objetivo era exponer la hipocresía de los grandes inversores institucionales, como administradores de fondos de cobertura, que a menudo hacen apuestas arriesgadas masivas contra las acciones de empresas en dificultades (también conocido como cortocircuitos), y luego beneficiarse del declive que sigue cuando a menudo anuncian sus apuestas públicamente. En otras palabras, manipulación flagrante del mercado.

¿Qué es un cortocircuito?

Poner en corto una acción es apostar a que el precio de su acción disminuirá desde donde está hoy. El acto real de poner en cortocircuito implica tomar prestadas acciones al precio de hoy durante un cierto período de tiempo. Luego, el inversionista vende esas acciones prestadas con la idea de volver a comprar la misma cantidad de acciones a un precio más bajo cuando se ve obligado a devolver esas acciones al corredor. Si el precio es más alto cuando se ven obligados a recomprar las acciones, se convierte en una pérdida para el inversor. Pero si el precio baja los beneficios del inversor.

Cuando una acción está en "cortocircuito", existe un riesgo ilimitado para el inversor que hace esa apuesta, dado que el precio podría aumentar teóricamente para siempre y cuanto más aumenta el precio, cuanto más pierde el inversor que está en cortocircuito con las acciones. Por otra parte, cuando simplemente compra acciones de una acción, su riesgo de pérdida se limita a lo que pagó, ya que el precio de las acciones solo puede caer a $ 0. Al coordinar un esfuerzo para comprar acciones de acciones muy en corto como GME y AMC esta semana, Entre muchos otros, esto en realidad obligó a los inversores institucionales con grandes posiciones cortas a "cubrir" sus posiciones frente a estas acciones comprando acciones ellos mismos, lo que aceleró aún más los incrementos salvajes del precio de las acciones que hemos estado viendo en los medios de comunicación. Esto se conoce como un "apretón corto" y causó algunas pérdidas importantes a las empresas de Wall Street que asumieron este alto nivel de riesgo.

En respuesta, Varias casas de bolsa restringieron ciertos tipos de operaciones y redujeron los límites de margen en sus plataformas - Nota:operar con margen es esencialmente pedir dinero prestado para comprar acciones, utilizando su cuenta como garantía. Más destacado, la aplicación comercial gratuita, Robin Hood, recibió una enorme reacción por no permitir a los usuarios comprar acciones de estas acciones específicas durante todo un día de negociación. Esta acción fue vista por muchos como una medida que atendió a las mismas instituciones de Wall Street que se vieron perjudicadas por la contracción. Reguladores incluida la SEC, están investigando tales reclamos y posiblemente se seguirán acciones de ejecución, si es apropiado y necesario. Pero el otro lado de esto y la explicación brindada por las propias empresas, como Robinhood, se relaciona más con la necesidad de gestionar sus propios requisitos de capital y, en última instancia, con el riesgo para sus usuarios de la volatilidad de esas acciones. El jurado estará deliberando sobre esto durante algún tiempo.

¿Cómo se aplica esto a blooom y a nuestros clientes?

En blooom, nos enfocamos en inversiones para la jubilación y los tipos de cuentas que actúan como vehículos de ahorro para la jubilación para nuestros clientes, como 401ks e IRA. En particular, hemos visto mucho interés esta semana por parte de nuestros clientes, pidiendo nuestra opinión sobre la compra de estas acciones en particular dentro de sus cuentas IRA.

Nuestra postura sobre la negociación de acciones individuales sigue en pie.

Nuestra postura general sobre las tenencias de acciones individuales es que deben mantenerse al mínimo cuando hablamos de una cuenta de inversión a largo plazo con un objetivo como la jubilación y una estrategia específica diversificada a nivel mundial. Mantener acciones de acciones individuales requiere una cantidad de atención e investigación constante y continua que la mayoría de las personas no tienen tiempo. interesar, o el estómago para.

Nuestra misión de democratizar el asesoramiento financiero experto sigue en pie.

Nuestra misión en blooom se alinea directamente con, y abraza completamente, la democratización de los servicios financieros. Los inversores minoristas han sido ignorados durante mucho tiempo, menospreciado y explotado por Wall Street. Los eventos de esta semana muestran el poder que pueden tener los movimientos sociales, pero también nos recuerdan los riesgos de negociar acciones individuales, si es un administrador de fondos de cobertura que intercambia miles de millones de dólares para sus clientes adinerados, o un inversionista promedio que intercambia su propio dinero ganado con tanto esfuerzo a través de una aplicación en su teléfono.

Desafortunadamente, lo que sucede a menudo en eventos como este, donde invertir se convierte en algo así como un juego, es que los inversores más pequeños se quedan con la bolsa, por así decirlo. Si bien muchos inversores minoristas se han beneficiado y se beneficiarán de este tipo de operaciones a corto plazo, muchos más quedarán en el polvo y en la ruina financiera, es probable que nunca vuelva a confiar en el mercado.

Negociación intradía frente a juegos de azar

El comercio diario de acciones no es tan diferente del juego. Y apostar no es invertir. No hay nada de malo en mantener una pequeña parte de su cartera de forma especulativa, canasta cambiante de acciones individuales, siempre que comprenda completamente los riesgos y que esa parte de su cartera general generalmente esté separada de sus cuentas de jubilación, en nuestra opinión.

Al final del día…

El acceso a participar en el vehículo de creación de riqueza del mercado de valores es algo que creemos firmemente que todos deberían tener, pero goles, riesgos y las expectativas de cualquier estrategia en particular que esté utilizando deben pensarse detenidamente antes de cualquier actividad de inversión, si se trata de operaciones especulativas a corto plazo, o un enfoque estratégico a más largo plazo.


La información se proporciona solo con fines de discusión y no debe considerarse como un consejo para sus inversiones. La información no representa una recomendación para comprar o vender valores. Invertir implica riesgo. Sus inversiones están sujetas a pérdida de capital y no están garantizadas. Los inversores deben considerar su capacidad para continuar invirtiendo durante períodos de condiciones de mercado fluctuantes. Consulte a un asesor de inversiones antes de invertir.